Банк Латвии дополнил рекомендации Комиссии рынка финансов и капитала от 21 декабря 2021 года №169 «Рекомендации по созданию системы внутреннего контроля в целях предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма и пролиферации и изучениям клиентов» и издал их под новым названием - «Рекомендации по созданию системы внутреннего контроля в целях предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма и пролиферации и изучениям клиентов» (в дальнейшем - рекомендации), информирует Банк Латвии.
Рекомендации продолжат предоставлять финансовым учреждениям необходимые пояснения и практические примеры для создания системы внутреннего контроля за предотвращением легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма и пролиферации (NILLTPFN) и создания системы внутреннего контроля для управления санкционными рисками и надлежащего изучения клиентов.
Рекомендации являются практическим руководством для финансовых учреждений. Их целью является доступность финансовых услуг и единое понимание как со стороны банков и финансовых учреждений, так и со стороны надзора за применением нормативных актов в связи с предотвращением финансовых преступлений, а также введением подхода, основанного на оценке рисков.
На этот раз рекомендации были дополнены мерами по исследованию клиентов и практическими примерами поставщиков услуг по инициированию платежей и поставщиков информационных услуг по счетам, конкретными рекомендациями для инвестиционных брокерских компаний – инвестиционных платформ, а также разъяснением сроков проведения углубленного исследования. В рекомендации включены новые разделы о выяснении истинного блага юридических формирований и отраслевые рекомендации для компаний по управлению инвестициями и управляющих альтернативными инвестиционными фондами с добавлением соответствующих примеров. Также включены уточнения в разделы о санкциях и обработке данных в области NILLTPFN.
Для обеспечения доступности финансовых услуг рекомендации регулярно совершенствуются и дополняются в соответствии с установленными на практике проблемами и изменениями нормативного регулирования, содействуя применению на практике единых и основанных на риске требований.
В ближайшее время планируется начать работу над последующими дополнениями, которые будут включать в себя следующие направления:
• исследование и мониторинг сделок клиентов, совершающих сделок с виртуальными валютами, а также обслуживание поставщиков услуг виртуальных валют;
• углубленное исследование лицензированных кредитных учреждений и финансовых учреждений;
• другие уточнения и практические примеры.
