8 марта на заседании Кабинета министров были поддержаны изменения в нескольких законах, которые связаны с устранением легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма. Законопроекты разработаны для обеспечения выполнения рекомендаций Организации экономического сотрудничества и развития (OECD).
Изменения в Законе о комиссии рынка финансов и капитала усовершенствуют нормативную среду надзора участников рынка финансов и капитала и обеспечат возможность для Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) проводить объемные проверки участников рынка финансов и капитала в сокращенные сроки и в специфических областях. Таким образом КРФК будет вправе принимать решение об обязанности участников рынка финансов и капитала осуществлять проверку своей деятельности с привлечением третьего лица.
Изменения в Законе о кредитных учреждениях предусматривают три наиболее существенных изменений. Во-первых, усовершенствуется режим санкций, увеличивая их размер за нарушения в области устранения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма. Во-вторых, законопроект предусматривает к ответственному за выполнение требований устранения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма лицу выдвигать те же самые требования соответствия профессиональной квалификации, которые выдвигаются к директору по рискам, руководителю службы внутреннего аудита и другим должностным лицам кредитных учреждений. В-третьих, законопроект предусматривает увеличить применяемый к кредитным учреждениям максимальный штраф с 10% от суммы нетто доходов предыдущего финансового года до 10% от общего годового оборота в соответствии с последними доступными отчетами.
Одновременно увеличивается также возможный максимальный размер денежного штрафа с 142 300 евро до 5 миллионов евро. Это означает, что в случае, если 10% от общего годового оборота не будут превышать 5 миллионов евро, КРФК будет вправе накладывать денежный штраф до 5 миллионов евро.
В свою очередь, изменения в Законе о платежных услугах и электронных деньгах устанавливают, что к лицу, которое в лицензированном учреждении платежных услуг или электронных денег несет ответственность за выполнение требований устранения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, выдвигаются те же самые требования соответствия профессиональной квалификации, которые установлены для председателя правления, членов правления этого учреждения, и лиц, которые несут непосредственную ответственность за управление деятельностью платежных услуг или эмиссией электронных денег учреждения.
Изменения в Законе об устранении легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма устанавливают обязанность для кредитных учреждений, платежных учреждений, учреждений электронных денег разрабатывать политику и процедуры оценки приемлемости лица и члена правления, которые несут ответственность за соблюдение требований этого закона. Эти изменения предусматривают также право для КРФК издавать нормативные правила о предоставлении информации для осуществления надзора и контроля устранения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма.
