На заседании Кабинета министров 29 октября этого года были утверждены поправки к правилам Кабинета министров № 245 от 29 марта 2011 года «Правила о специальных разрешениях (лицензии) на предоставление услуг потребительского кредитования», направленные на улучшение функции надзора Центра защиты прав потребителей (ЦЗПП) и обеспечение, чтобы при предоставлении услуг кредитования потребителей была предотвращена легализация полученных преступным путем средств и финансирование терроризма и пролиферации.

Поправки к правилам Кабинета министров предусматривают, что для получения специального разрешения (лицензии) на предоставление услуг потребительского кредитования, общество капитала должно будет разработать порядок, в котором оно оценивает соответствие привлеченного финансирования требованиям предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирование терроризма и пролиферации и законное происхождение привлеченного финансирования. Такое требование накладывает на коммерсанта обязанность проверять не только своих клиентов, но и деловых партнеров. Если общество капитала не сможет доказать, что средства имеют законное происхождение, оно не сможет получить лицензию. Такое требование накладывает на продавца обязанность проверять не только своих клиентов, но и деловых партнеров. Если общество капитала не сможет доказать, что активы имеют законное происхождение, лицензия не будет получена. Кроме того, коммерсант должен будет дважды в год предоставлять ЦЗПП информацию о сумме привлеченного финансирования (средств) и его законном происхождении, а также информацию о возврате выданных средств за предыдущие шесть месяцев.

ЦЗПП также осуществляет надзор в области предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирование терроризма и пролиферации и выполняет функции и задачи, установленные Законом о предотвращении легализации полученных преступным путем средств и финансирование терроризма и пролиферации, поэтому наряду с поправками к правилам Кабинета министров также установлены требования к лицам, которые связаны с деятельностью коммерческого общества, - прокуристам и лицам, которые несут ответственность за предотвращение легализации полученных преступным путем средств и финансирование терроризма и пролиферации.

Аналогичным образом, правила Кабинета министров были дополнены оценкой репутации в соответствии с существующей практикой в ​​финансовом секторе. Проект правил предусматривает, что только человек с хорошей репутацией сможет стать членом совета общества капитала (если таковой образован) и членом правления, прокуристом или лицом, ответственным за предотвращение легализации полученных преступным путем средств и финансирование терроризма и пролиферации. В то же время, исходя из оценки репутации, в получении лицензии ЦЗПП не будет отказано / лицензия не будет отозвана, но начнется углубленное расследование.