20 сентября Сейм в первом чтении принял изменения в Законе о кредитных учреждениях, которые предусматривают осуществить несколько мероприятий для укрепления латвийской финансовой системы и содействия ее долгосрочной стабильности.
Законопроект предусматривает установить, что в предоставление финансовых услуг кредитного учреждения нельзя будет вовлекать лица, которые судимы за совершение умышленного преступного деяния (пока судимость не погашена или снята) или такие лица, у которых происходит активный процесс неплатежеспособности. Это ограничение запланировано, чтобы повысить доверие общества финансовому сектору и не допустить риск совершения преступных деяний в самих кредитных учреждениях, в том числе защищать тайну счетов, вкладов и сделок и снизить другие существенные для кредитного учреждения риски, сказано в аннотации к законопроекту.
Предусмотрено, что кредитные учреждения будут вправе проверить своего работника, а также такое лицо, которое претендует на должность, например, в банке, в форме утверждения или отрицания запрашивая от Регистра наказания письменную информацию о том, что данные конкретного лица включены в регистр.
Изменениями в Законе о кредитных учреждениях также запланировано установить ограничение для акционеров быть членами правления и занимать должность в высшем руководстве кредитного учреждения. Член правления одновременно не может быть также акционером, который имеет существенное участие в кредитном учреждении независимо от того, это участие является прямым или косвенным. Ограничение порога участия предусмотрено установить в размере 10 процентов от капитала или права голоса, и этот размер уже характеризует желание и способности лица как акционеру влиять на деятельность кредитного учреждения, в аннотации указали авторы законопроекта в Министерстве финансов.
Для усиления борьбы с теневой экономикой, изменениями в законе запланировано усовершенствовать сотрудничество кредитных учреждений со Службой государственных доходов. В рамках программы углубленного сотрудничества это позволит более оперативно идентифицировать риски подозрительных финансовых сделок, в том числе в налоговой области.
В свою очередь, принимая во внимание изменения в правовом регулировании защиты личных данных, изменениями предусмотрено также выдать Государственной службе данных полномочия от кредитного учреждения запрашивать имеющиеся в его распоряжения неразглашаемые сведения.
Кредитное учреждение имеющуюся в его распоряжении информацию должно будет предоставлять также Группе координации сотрудничества Службы устранения легализации полученных преступным путем средств, а также направляющему процесс лицу в уголовном процессе, предусматривается законопроектом.
Об изменениях в Законе о кредитных учреждениях в ответственной Бюджетной комиссии и Сейме нужно решить еще в двух чтениях.