Распечатать

    Сейм принял и Президент страны
провозгласил следующий закон:

ЗАКОН О КРЕДИТНЫХ УЧРЕЖДЕНИЯХ

РАЗДЕЛ I
общие правила

     1 статья. В законе употреблены следующие термины:
     1) кредитное учреждение:
     a) банк - это капитальное общество, которое принимает вклады и другие возвращаемые средства от неограниченного круга клиентов, от своего имени выдает кредиты и предоставляет другие финансовые услуги,
     b) институция электронных денег - капитальное общество, которое эмитирует и обслуживает электронные деньги и которое не является банком;

(изменения в пункте  26.11.2004)

     2) филиал кредитного учреждения - территориально или как-то иначе отделенная структурная единица кредитного учреждения, которая не имеет статуса юридического лица и которая работает от имени кредитного учреждения;    
     3) представительство - структурная единица кредитного учреждения, которая находится в другом государстве и представляет интересы кредитного учреждения, но не осуществляет коммерческую деятельность;
     4) финансовые услуги:
     a) привлечение вкладов и других возвращаемых средств;
     b) кредитование;

(в редакции подпункта с 22.03.2007)

     b(1)) финансовый лизинг;

(подпункт введен с  22.03.2007)

     c) совершение платежей наличными и безналичными деньгами;
     d) выпуск и обслуживание платежных средств безналичных денег (всех платежных средств, за исключением банкнот и монет в любой валюте);
     e) торговля от своего имени или от имени клиента валютой или финансовыми инструментами;

(изменения в подпункте с 01.01.2004)
(подпункт в новой редакции с 22.03.2007)

     f) доверительные операции (траст);
     g) предоставление инвестиционных услуг и смежных инвестиционных услуг;

(в подпункте изменения с 01.01.2004)

     h) выдача поручительств и других таких обязательственных актов, которыми берется на себя обязанность отвечать кредитору за долг третьего лица;
     i) исключен с 01.01.2004
     j) исключен с  01.01.2004
     k) консультации клиентам по вопросам финансового характера;
     l) посреднические услуги на рынке денежных инструментов;
     m) предоставление такой информации, которая связана с упорядочиванием долговых обязательств клиента;
     n) другие сделки, которые в сущности похожи с ранее упомянутыми финансовыми услугами;
     5) кредит - сделка возмещения, в которой банк на основе письменного договора передает клиенту деньги или другие вещи в собственность и которая накладывает на клиента обязанность в установленное время и в установленном порядке отдать банку деньги или другие вещи;

(в пункте редакция с 22.03.2007)

     6) вклад - хранение денежных средств на счету определенное или неопределенное время с или без процентов;
     7) собственный капитал - отраженные в ревидированных финансовых отчетах кредитного учреждения элементы капитала, резервов и обязательств, которые свободно доступны для кредитного учреждения с обычными рисками деятельности для покрытия связанных, но не идентифицированных возможных убытков;

(пункт в новой редакции с  22.03.2007)

     8) (пункт исключен с 22.03.2007)

     9) клиент - лицо, которому кредитное учреждение предоставляет финансовые услуги;
     10) материнское общество - коммерческое общество, которое контролирует другое коммерческое общество;
     11) дочернее общество - коммерческое общество, которое контролирует другое коммерческое общество. Дочернее общество любого дочернего общества считается также его дочерним обществом материнского общества начального происхождения;

(в пункте редакция с  22.03.2007.)

     11(1)) материнское кредитное учреждение страны - участницы - зарегистрированное в стране - участнице кредитное учреждение, которое имеет дочернее общество - кредитное учреждение или финансовое учреждение - или которое имеет участие в кредитном учреждении или в финансовом учреждении, но которое само не является дочерним обществом другого лицензированного кредитного учреждения в этой стране - участнице или дочерним обществом общества, управляющего финансами, зарегистрированного в этой стране - участнице;

(пункт введен с  22.03.2007)

     11(2)) материнское общество, управляющее финансами, страны - участницы - это зарегистрированное в стране - участнице общество, управляющее финансами,  которое не является дочерним обществом кредитного учреждения, лицензированного в этой стране - участнице, или дочерним обществом общества, управляющего финансами, которое зарегистрировано в этой стране - участнице;

(пункт введен с  22.03.2007)

     11(3)) материнское кредитное учреждение Европейского Сообщества  - материнское кредитное учреждение страны - участницы, которое не является дочерним обществом кредитного учреждения, лицензированного в любой другой стране - участнице, или дочерним обществом общества, управляющего финансами, которое зарегистрировано в любой стране - участнице;

(пункт введен с  22.03.2007)

     11(4)) материнское общество, управляющее финансами, Европейского Сообщества  - материнское общество, управляющее финансами, страны - участницы, которое на является дочерним обществом кредитного учреждения, лицензированного в любой другой стране - участнице, или дочерним обществом общества, управляющего финансами, которое зарегистрировано в любой стране - участнице;

(пункт введен с  22.03.2007)

     11(5)) материнское кредитное учреждение Латвийской Республики - зарегистрированное в  Латвийской Республике  кредитное учреждение, которое является дочерним обществом - кредитным учреждением или финансовым учреждением - или которое имеет участие в кредитном или финансовом учреждении, но которое само не является дочерним обществом другого кредитного учреждения,  которое зарегистрировано в Латвийской Республике, или дочерним обществом общества, управляющего финансами, которое зарегистрировано   в Латвийской Республике;

(пункт введен с  22.03.2007)

     11(6)) материнское общество, управляющее финансами, Латвийской Республики - зарегистрированное в Латвийской Республике  общество, управляющее финансами, которое не является дочерним обществом зарегистрированного в Латвийской Республике  кредитного учреждения или другого общества, управляющего финансами, зарегистрированного в Латвийской Республике;

(пункт введен с  22.03.2007)

     12) контроль - это состояние, когда лицо имеет контроль над коммерческим обществом, если:
     a) это лицо в коммерческом обществе имеет решающее влияние на основе соучастия;
     b) это лицо в коммерческом обществе имеет решающее влияние на основе договора концерна;
     c) между этим лицом и коммерческим обществом существуют любые другие отношения, аналогичные упомянутым в подпункте «а» или «б» этого пункта;
     13) (пункт исключен с  22.03.2007)
     14) доверительные операции (траст) - сделки, в которых отношения между банком и клиентом опираются на взаимное доверие, и согласно правилам которого банк берет на себя ответственность за управление собственностью, принадлежащей клиенту, в пользу клиента, управляя этой собственностью раздельно от своей собственности;
     15) существенное участие - прямо или косвенно полученное участие лица или нескольких лиц, которые на основе соглашения действуют согласованно, которое охватывает 10 и более процентов от основного капитала или количества акций, имеющих право голоса, коммерческого общества, или которое дает возможность существенно влиять на установление финансовой политики и политики деятельности коммерческого общества;

(пункт в новой редакции с 25.03.2009)

     15(1)) участие - право на часть капитала коммерческого общества (независимо от того, задокументировано это право или нет), которое при создании длительной связи с этим коммерческим обществом используется для участия в его управлении, или полученное прямым или косвенным путем участие, которое охватывает 20 и более процентов от основного капитала или количества акций, имеющих право голоса, коммерческого общества;

(пункт введен с  22.03.2007)

     16) сделки риска - операции, показанные в статьях актива и внешнего баланса кредитного учреждения, от которых кредитное учреждение может терпеть убытки;

(изменения в пункте с 26.11.2004)

     17) (исключена законом от  11.04.2002.);
     18) группа взаимно связанных клиентов - два или несколько лица:
     a) которые создают для кредитного учреждения один общий риск, потому что одно из этих лиц прямо или косвенно контролирует другое лицо или другие лица, за исключением случаев, когда лица, которые прямо или косвенно контролируют другое лицо или другие лица, являются странами - участницами, странами Европейского экономического сотрудничества и самоуправлениями стран - участниц,

(пункт в новой редакции с 22.03.2007)

     b) между которыми не существует отношений контроля, но которые образуют для кредитного учреждения общий риск, потому что связаны в таком виде, что финансовые проблемы одного лица могут создать для другого лица или других лиц трудности с оплатой долгов;

(изменения в пункте с 01.01.2004)

     19) лица, которые связаны с кредитным учреждением, - это лица, которые:
     a) являются акционерами кредитного общества, которые имеют в кредитном учреждении существенное участие, и супруги, родители и дети этих акционеров - физических лиц;
     b) являются дочерними обществами банка и коммерческими обществами, в которых банк имеет участие;

(пункт в новой редакции с 22.03.2007)

     c) являются председателем и членами правления, совета кредитного учреждения, руководителем и членами службы внутреннего аудита, контролером общества и другими работниками кредитного учреждения, которые уполномочены выполнять планирование, руководство и контроль за деятельностью кредитного учреждения и отвечают за это, а также их супруги, родители и дети;

(пункт в новой редакции с 26.11.2004)

     d) являются коммерческими обществами, в которых лица, упомянутые в подпункте «а» и «с» пояснения этого термина, имеют существенное участие;
     20) финансовое учреждение - это коммерческое общество, которое учреждено для предоставления одной или нескольких финансовых услуг (за исключением привлечения вкладов и других возвращаемых средств) или для получения участия в основном капитале других коммерческих обществ;

(пункт в новой редакции с 12.07.2005)

     21) общество, управляющее финансами, - финансовое учреждение, которое не является смешанным обществом, управляющим финансами, и дочерние общества которого являются только или в основном кредитными учреждениями или финансовыми учреждениями, из которых хотя бы одно является банком;

(пункт в новой редакции с 12.07.2005)

     22) транзитный кредит - правительственный кредит, который при посредничестве банка присваивается предпринимателям для осуществления конкретных целей и который не включен в активы банка, против которых направлены требования кредиторов в случае ликвидации или банкротства банка;
     23) налоговая администрация  - институции, которые установлены в законе «О налогах и пошлинах»;
     24) самоликвидация - завершение деятельности кредитного учреждения в соответствии с решением собрания акционеров кредитного учреждения;
     25) ликвидация - завершение деятельности кредитного учреждения в случае самоликвидации, по решению суда или в случае банкротства;
     26) неплатежеспособность - констатированное решением суда состояние кредитного учреждения, когда оно не может выполнить свои долговые обязательства;
     27) фактическая неплатежеспособность - состояние кредитного учреждения, когда оно не может выполнить свои долговые обязательства до возбуждения дела о неплатежеспособности;
     28) процесс неплатежеспособности - процесс, который будет протекать в кредитном учреждении со дня, когда заявка на неплатежеспособность была подана в суд, до дня, когда суд принимает решение об отклонении заявки на неплатежеспособность или о завершении процесса неплатежеспособности;
     29) санация - решение состояния неплатежеспособности, которое выражается как планомерное множество законных мероприятий с целью устранения возможного банкротства кредитного учреждения, восстановления его платежеспособности и удовлетворения законных требований кредиторов;
     30) банкротство - решение состояния неплатежеспособности, когда кредитное учреждение ликвидируется, и из средств, которые получены в процессе неплатежеспособности, при отчуждении имущества кредитного учреждения в порядке, установленном в этом законе, удовлетворяются законные требования кредиторов;
     31) уголовно наказуемое банкротство - доведение кредитного учреждения до неплатежеспособности или банкротства, если его причиной послужило осознанное действие или халатность, и если этим нанесен существенный ущерб государству, самоуправлению или правам и интересам физического или юридического лица, охраняемым законом и это признано решением суда;
     32) кредитор - государство, самоуправление, физическое или юридическое лицо или связанная договором группа физических или юридических лиц, которая имеет право требования против кредитного учреждения;
     33) обеспеченный кредитор  - кредитор, право требования (требование) которого против кредитного учреждения обеспечено ручным залогом, коммерческим залогом, вписанной в земельную книгу или в регистр кораблей ипотекой;
     34) ликвидатор - выбранное собранием акционеров кредитного учреждения лицо (в случае самоликвидации) или назначенное судом по рекомендации Комиссии рынка капитала и финансов лицо, которое осуществляет установленные в этом законе полномочия и несет ответственность в порядке, установленном в этом законе;
     35) администратор - лицо, назначенное судом, осуществляет  установленные в этом законе полномочия и несет ответственность в порядке, установленном в этом законе;

(изменения в пункте с 22.03.2007)

     36) заинтересованные лица по отношению к кредитному учреждению - это:
     a) акционеры кредитного учреждения, руководитель и члены совета, правления и приравненных к ним управленческих институций или службы внутреннего аудита или общественный контролер кредитного учреждения, а также  супруги, родители и дети этих лиц;

(изменения  в подпункте с  26.11.2004)

     b) лица, которые имеют с кредитным учреждением трудовые правовые отношения;
     c) лица, которые были заинтересованными согласно правилам подпунктов «а» и «б» этого пункта в течение последних шести месяцев до возбуждения дела о неплатежеспособности;
     37) финансовый лизинг - кредитование, которое выполняется в соответствии с основными принципами, которые установлены в конвенции UNIDROIT о международном финансовом лизинге;

(изменения в пункте с 22.03.2007)

     38) платежное средство - средство (отдельно или вместе с другим платежным средством), которое позволяет его пользователям получать наличные деньги или другие вещи, получать или производить платежи, давать распоряжения на перевод денежных средств или утверждать перевод денежных средств, и которое как платежное средство принимают также такие лица, которые не выпустили в оборот это платежное средство. Платежными средствами считаются наличные деньги, чеки, платежные карты (кредитная карта, дебитная карта и тому подобные карты), карты банкоматов, платежные документы, электронные деньги, программирование отдаленных электронных банковских операций (в глобальной компьютерной сети или при использовании компьютера или телефона) и другие подобные средства;
     39) электронные деньги - денежные средства, которые выражаются в виде требования против эмитента и:
     a) которые зарегистрированы в электронном устройстве (интеллектуальная карта или в памяти компьютера),
     b) которые образовались при получении от клиента денежных средств, номинальная стоимость которых не ниже зарегистрированной в электронном устройстве номинальной стоимости,
     c) которые в качестве платежного средства принимают другие лица, которые не являются эмитентами этих электронных денег;

(изменения в пункте с 26.11.2004)

     40) тесные отношения - взаимная связь двух или нескольких лиц:
     a) в виде участия;

(пункт в новой редакции с 22.03.2007)

     b) в виде контроля,
     c) если они связаны с одним и тем же лицом в виде контроля;
     41) собрание кредиторов - организованная общая форма работы кредиторов в процессе санации кредитного учреждения;
     42) комитет кредиторов - выбранная собранием кредиторов институция, которая в случае санации кредитного учреждения представляет собрание кредиторов в соответствии с установленным объемом полномочий.
     43) смешанное управленческое общество - материнское общество, которое не является кредитным учреждением, обществом, управляющим финансами, но из дочерних обществ которых хотя бы одно является банком;

(пункт введен с  26.11.2004)
(пункт в новой редакции с 12.07.2005)

     44) страна - участница - страна Европейского Сообщества  или Европейской экономической зоны;

(пункт введен с  26.11.2004)

     45) иностранное государство - страна, которая не является страной - участницей;

(пункт введен с  26.11.2004)

     46) страна обитания - страна - участница, в которой  кредитное учреждение зарегистрировано и ему выдана лицензия для работы кредитного учреждения или в ином виде выдано разрешение для работы  кредитного учреждения;

(пункт введен с  26.11.2004)

     47) вовлеченное государство - страна - участница, которая не является страной обитания и в которой создан филиал кредитного учреждения, зарегистрированного в стране обитания, или  кредитное учреждение страны обитания предоставляет финансовые услуги, не открывая филиал;

(пункт введен с  26.11.2004)

     48) лицо, предоставляющее внешние услуги, - лицо, которое на основе письменного договора с кредитным учреждением, обязуется предоставлять или предоставляет кредитному учреждению внешние услуги;

(пункт введен с  26.11.2004)

     49) начальный капитал  - капитал, который образуют:
     a) оплаченный капитал (основной капитал) акций или долей, который снижен на стоимость, которая у преимущественных акций со стоимостью накоплений дивидендов,
     b) наценку эмиссии акций (долей),
     c) резервы (за исключением резерва переоценки),
     d) неразделенная прибыль или убытки предыдущих лет,
     e) прибыль очередного года работы, если есть сообщение присяжного ревидента или коммерческого общества присяжных ревидентов о наличии прибыли, и если она рассчитана с учетом всех необходимых накоплений для снижения стоимости активов, предусмотренных налоговых платежей и дивидендов, и если  Комиссия рынка капитала и финансов согласна с включением прибыли за очередной год деятельности в начальный капитал;

(пункт введен с  26.11.2004)

     50) компетентные институции - государственные управленческие институции, суды, ликвидаторы, администраторы и другие институции или лица, которые в соответствии со своими установленными в законах полномочиями принимают решения о мероприятиях по реорганизации или ликвидации или проводят надзор за ходом мероприятий по реорганизации или ликвидации;

(пункт введен с  26.11.2004)

     51) мероприятия по реорганизации - процесс неплатежеспособности, в том числе санация, а также другие действия правового характера, которые могли бы повлиять на права третьих лиц, и которые совершаются для сохранения или восстановления платежеспособности кредитного учреждения, в том числе его филиала;

(пункт введен с  26.11.2004)

     52) свободный капитал - стоимость принадлежащих лицу активов, которая снижена на стоимость обязательств этого лица и стоимость таких активов, которые считаются долгосрочными вложениями;

(пункт введен с  26.11.2004)

     53) нетто зачет требований и обязательств - перед началом ликвидации должника или признанного в порядке, который установлен в законе, наступления неплатежеспособности учрежденные на основе заключенного между должником и кредитором письменного договора правовые отношения для выражения вытекающих из взаимных договоров требований и обязательств в одном требовании или обязательстве таким образом что выдвигается только одно требование и необходимо выполнить только одно обязательство;

(пункт введен с  26.11.2004)

     54) погашение требований и обязательств - после начала ликвидации должника или признанного в порядке, который установлен в законе, наступления неплатежеспособности полное взаимное погашение требований и обязательств должника и кредитора, вытекающих из договора, независимо от размера (суммы) требований и обязательств.

(пункт введен с  26.11.2004)

     55) смешанное общество, управляющее финансами, - материнское общество, которое не является банком, страховым обществом или инвестиционным брокерским обществом, и которое вместе со своими дочерними обществами, из которых хотя бы одно является зарегистрированным в стране - участнице банком, страховым обществом или инвестиционным брокерским обществом, и другими обществами образует финансовый конгломерат.

(пункт введен с  12.07.2005)

     56) иностранная валюта - валюта любой страны, за исключением Латвийской Республики;

(пункт введен с  22.03.2007)

     57) риск снижения возвращаемой стоимости - риск, что выкупленный дебиторский долг может снизиться на кредит, выделенный дебитору в деньгах или в другом виде;

(пункт введен с  22.03.2007)

     58) сертификат - документ, который выдало государственное агентство «Администрация неплатежеспособности», который подтверждает профессиональную компетенцию физического лица выполнять обязанности администратора процесса неплатежеспособности.

(пункт введен с  22.03.2007)

     59) подчиненные обязательства - обязательства, которые возникают у банка из кредита (независимо от вида заключенной сделки) и которые на основании заключенного с банком договора дают право кредитору требовать досрочного возврата кредита только в случае неплатежеспособности либо ликвидации банка и только после удовлетворения требований всех остальных кредиторов, но до удовлетворения требований акционеров.

(пункт введен с 29.10.2009)

     2 статья.
     (1) Этот закон устанавливает правовой статус кредитных учреждений, регламентирует деятельность этих учреждений, ответственность и надзор, а также устанавливает права, обязанности и ответственность  таких лиц, к которым относятся требования этого закона.
     (2) Права и обязанности кредитных учреждений в устранении легализации средств, полученных преступным путем, устанавливает закон «Об устранении легализации средств, полученных преступным путем».

(в редакции закона от 21.05.1998 года с изменениями, которые внесены законом от  11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     (3) Если кредитное учреждение в соответствии с законом «О сверке расчетов в расчетных системах платежей и финансовых инструментов» является участником системы, в процессе неплатежеспособности кредитного учреждения, а также в том случае, если  Комиссия рынка капитала и финансов для кредитного учреждения частично или полностью приостановило предоставление финансовых услуг, в отношении сверки расчетов в расчетных системах платежей и финансовых инструментов, применяется закон «О сверке расчетов в расчетных системах платежей и финансовых инструментов».

(часть введена законом от 24.12.2003,(время вступления в силу устанавливается особым законом))

     3 статья.
     (1) Право вести в Латвийской Республике  деятельность кредитного учреждения имеет зарегистрированное в стране - участнице кредитное учреждение, его филиал или филиал иностранного кредитного учреждения.

(часть в новой редакции с  22.03.2007)

     (2) Учреждать банк в Латвийской Республике  можно только как акционерное общество.
     (3) В Латвийской Республике  институцию электронных денег можно учреждать как капитальное общество.
     (4) Если институция электронных денег учреждена как общество с ограниченной ответственностью и ей согласно этому закону необходимо получить выданную  Комиссией рынка капитала и финансов лицензию (разрешение) на деятельность институции электронных денег, к ее учредителям и участникам относятся правила этого закона об учредителях и участниках  кредитного учреждения.

(изменения в статье с 10.05.2002, 26.11.2004)

     4 статья.
     (1) Учреждение, работу, реорганизацию и ликвидацию кредитного учреждения регулирует этот закон, Коммерческий закон, Закон о рынке финансовых инструментов и другие законы при соблюдении таких правил, которые включены  в этот закон.

(изменения в статье с 01.01.2004)
(С изменениями, которые внесены законом от 21.05.1998 и законом от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     (2) Правила этого закона к преемству банка применяются настолько, насколько в Законе о преемстве банка не указано иначе.

(часть введена с 19.02.2009)

     

     5 статья.

(статья исключена с 10.05.2002)

     

     6 статья.
     (1) Учреждение, работу, реорганизацию и ликвидацию филиала иностранного кредитного учреждения регулирует этот закон, за исключением его пункта 5 статьи 27, статей 35., 39., 40., 42., 43, 49, 51, пункта 1 статьи 57, статей 58., 59., 77., 78., 79., 80, 83, 84., 85., 86., 87., 89., 90, 109, 125., пункта 1 и 3 первой части статьи 126, статей 127., 128., второй части статьи 129, статей 137., 138., 140., 141., 142., 143., 144., 145., 149., 152., 170., 172., 173., 174., 175., 176., 177., 184., 185., 188., 189. и 190, а также другие законы.

(изменения в части с 01.07.2008, 19.02.2009)

     (2) Для институций электронных денег, которым согласно этому закону не надо получать лицензию (разрешение) для начала своей деятельности, не являются обязательными требования первой части статьи 7, второй части статьи 8, статей 10.(1), 12., 12.(2), 12.(3), 13., 16., 17., 19., 20., 21., 24., 25., 26., 28., 29., 30.(1), 31., 32., 33., 33.(1), 33.(2), 34.(1), 35.(2), 36.(3), 36.(4), 39., 40., 42., 43., 44., 49., 50., 50.(8), 50.(9), 55., 57., 58., 59., 74.(1) и разделов VI, VII, VIII, IX, X, XI, XII, XIII, XIV и XVI.
     (3) Для зарегистрированного в другой стране - участнице кредитного учреждения, которое имеет право предоставлять финансовые услуги  в Латвийской Республике, являются обязательными нормативные акты Латвийской Республики о предоставлении статистической информации и защите интересов общества, а также требования статей 12(1), 37, 95, 96 и 97 раздела V, статьи 108(1) и раздела XVI.

(статья в новой редакции с 22.03.2007)

     

     7 статья.
     (1) Для кредитных учреждений являются обязательными изданные согласно этому закону и других законов нормативные правила и распоряжения Комиссии рынка капитала и финансов об открытости информации, требованиях, регулирующих деятельность кредитных учреждений, и порядок расчета показателей, которые характеризуют деятельность кредитных учреждений, и порядок подачи отчетов.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (2) Для кредитных учреждений являются обязательными утвержденные Банком Латвии согласно этому закону и закону «О Банке Латвии» нормативные указания и правила, которые изданы для обеспечения выполнения функций и задач Банка Латвии, которые установлены в этом законе и в законе «О Банке Латвии».

(в редакции закона от 01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)

     

     8 статья.
     (1) Кредитные учреждения и лица, к которым относятся требования этого закона, обязаны в сроки, установленные Комиссией рынка капитала и финансов и Банком Латвии, подать им всю запрошенную информацию, которая необходима для выполнения функций Комиссии рынка капитала и финансов и Банка Латвии, установленных в законах.

(изменения в части с 26.11.2004)

     (2) Обязанность кредитного учреждения - подготавливать публичные отчеты для информирования общества о работе и финансовых показателях  кредитного учреждения. Объем и порядок публикации включаемой в публичные отчеты  минимальной информации устанавливает Комиссия рынка капитала и финансов.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с  10.05.2002)

     

     9 статья.
     (1) Слова «кредитное учреждение», «банк» или соединение этих слов в названии капитального общества или для саморекламы может использовать только:
     1) зарегистрированный в Латвийской Республике  банк, который имеет выданную Комиссией рынка капитала и финансов лицензию (разрешение) для работы кредитного учреждения;
     2) зарегистрированный в другой стране - участнице банк или его филиал, который в порядке, установленном в этом законе, начал предоставление финансовых услуг на территории Латвийской Республики;

(изменения в пункте с  22.03.2007)

     3) филиал иностранного банка, который имеет выданную Комиссией рынка капитала и финансов лицензию (разрешение) для работы кредитного учреждения.
     (2) Слова «кредитное учреждение», «институция электронных денег» или соединение этих слов в названии капитального общества или для саморекламы может использовать только:
     1) зарегистрированная в Латвийской Республике  институция электронных денег, которая имеет выданную Комиссией рынка капитала и финансов лицензию (разрешение) для работы институции электронных денег;
     2) Зарегистрированная в Латвийской Республике  институция электронных денег, которая о начале деятельности проинформировала Банк Латвии;
     3) Зарегистрированная в другой стране - участнице  институция электронных денег или ее филиал, которая в порядке, установленном в этом законе, начала деятельность институции электронных денег на территории Латвийской Республики;

(изменения в пункте с  22.03.2007)

     4) филиал иностранной институции электронных денег, который имеет выданную Комиссией рынка капитала и финансов лицензию (разрешение) для работы институции электронных денег;
      2(1) Комиссия рынка капитала и финансов, чтобы обеспечить безусловное использование в Латвийской Республике фирмы кредитного учреждения, зарегистрированного в другой стране - участнице,  может потребовать, чтобы фирма филиала этого кредитного учреждения в  Латвийской Республике  была бы дополнена пояснительной информацией.

(часть введена с 22.03.2007)

     (3) Только зарегистрированным в  Латвийской Республике  банкам и филиалам иностранных банков, а также банкам и их филиалам других стран - участниц, которые в порядке, установленном в этом законе,  начали предоставление финансовых услуг на территории Латвийской Республики, разрешено объявлять прием вкладов и других возвращаемых средств и принимать их.

(часть в новой редакции с 22.03.2007)

     (4) Правила третьей части этой статьи не ограничивают право институции электронных денег принимать денежные средства от клиентов, одновременно обменивая эти денежные средства на электронные деньги.
     (5) Только кредитным учреждениям разрешается выпускать и обслуживать платежные средства безналичных денег. Институция электронных денег, которой согласно этому закону не надо получать лицензию (разрешение) для начала своей деятельности, не может выпускать и обслуживать платежные средства безналичных денег, за исключением электронных денег.

(часть в новой редакции с  22.03.2007)

     (6) Институция электронных денег, которая:
     1) получила лицензию (разрешение), которое выдала Комиссия рынка капитала и финансов, не может предоставлять финансовые услуги (также выдавать кредиты) или вести другую коммерческую деятельность, которая не является эмитированием электронных денег или обслуживанием связанных с ним платежных средств;
     2) свою деятельность имеет право вести, не получая лицензию (разрешение), не может предоставлять финансовые услуги (также выдавать кредиты), которая не является эмитированием электронных денег или обслуживанием связанных с ним платежных средств.

(часть в новой редакции с 22.03.2007)

     (7) Правила шестой части этой статьи не запрещают лицензированной Комиссией рынка капитала и финансов   институции электронных денег:

(изменения в вводной части с 22.03.2007)

     1) предоставлять такие финансовые услуги и другие услуги, которые тесно связаны с эмитированием и обслуживанием электронных денег или с подзадачами, которые вытекают из эмитирования и обслуживания электронных денег;
     2) накапливать связанные с эмитированием и обслуживанием электронных денег данные, в том числе данные идентификации клиентов, в памяти электронного устройства.

(изменения в статье с 26.11.2004)

     10 статья.
     Кредитному учреждению запрещено распространять рекламу, которая дает ложную информацию о его деятельности.
     

     10(1) статья.
     (1) Внешние услуги кредитному учреждению имеет право предоставлять только такое лицо, предоставляющее внешние услуги, которое имеет необходимую квалификацию и опыт в выполнении делегированных ему обязанностей.
     (2) Внешняя услуга в понимании этого закона - это услуга, которая соответствует следующим признакам:
     1) кредитному учреждению ее предоставляет лицо, предоставляющее внешние услуги, которое не получило лицензию (разрешение) соответствующей надзорной институции страны - участницы для предоставления конкретной услуги;
     2) она является какой - либо из следующих услуг:
     a) ведение бухгалтерии кредитного учреждения, управление или развитие информационных технологий или систем, организация системы внутреннего контроля, выполнение обязанностей внутреннего аудита,
     b) предоставление финансовой услуги кредитного учреждения или какого - либо существенного ее элемента.

(часть в новой редакции с 22.03.2007)

     (3) Обязанности службы внутреннего аудита кредитного учреждения можно делегировать только присяжному ревиденту, коммерческому обществу присяжных ревидентов или материнскому обществу  кредитного учреждения  - зарегистрированному в стране - участнице кредитному учреждению.

(часть в новой редакции с 22.03.2007)

     3(1) Если кредитное учреждение делегирует лицу, предоставляющему внешние услуги, предоставление инвестиционной смежной услуги или какого - либо существенного элемента этой услуги, оно дополнительно к требованиям, установленным в этом законе, соблюдает требования, установленные в Законе о рынке финансовых инструментов, для делегирования внешних услуг.

(часть введена с 01.07.2008)

     (4) Кредитное учреждение не может делегировать установленные согласно нормативным актам или уставу кредитного учреждения обязанности управленческих институций кредитного учреждения, а также:
     1) привлечение вкладов и других возвращаемых средств;
     2) выдачу поручительств и других таких обязательственных актов, которыми оно взяло на себя обязанность отвечать кредитору за долг третьего лица.

     3) (пункт исключен с  01.07.2008)

     (5) Перед получением внешней услуги кредитное учреждение подает в Комиссию рынка капитала и финансов мотивированное письменное заявление о запланированном получении внешней услуги. К заявлению прилагается описание политики, процедуры внешней услуги и оригинал договора на предоставление внешней услуги или его заверенную копию.
     (6) В договоре на предоставление внешней услуги устанавливают:
     1) описание получаемой внешней услуги;
     2) точные требования в отношении объема и качества внешней услуги;
     3) права и обязанности кредитного учреждения и лица, предоставляющего внешнюю услугу, в том числе:
     a) право кредитного учреждения постоянно проводить надзор за качеством внешней услуги,
     b) право кредитного учреждения давать лицу, предоставляющему внешнюю услугу, обязательно выполняемые указания по вопросам, которые связаны с добросовестным, качественным, своевременным и соответствующим нормативным актам выполнением внешней услуги,
     c) право кредитного учреждения подавать лицу, предоставляющему внешнюю услугу, мотивированный письменный запрос незамедлительно завершить договор на предоставление внешней услуги, если кредитное учреждение констатировало, что лицо, предоставляющее внешнюю услугу,  не выполняет требования, установленные в договоре на предоставление внешней услуги в отношении объема или качества внешней услуги,
     d) обязанность лица, предоставляющего внешнюю услугу, обеспечить для кредитного учреждения возможность постоянно проводить надзор за качеством предоставления внешней услуги,
     e) обязанность лица, предоставляющего внешнюю услугу, незамедлительно завершить договор на предоставление внешней услуги после получения мотивированного письменного запроса кредитного учреждения;
     4) Право Комиссии рынка капитала и финансов ознакомиться со всеми документами, регистрами бухгалтерии и документов и требовать от лица, предоставляющего внешнюю услугу, любую информацию, которая связана с предоставлением внешней услуги и выполнением функций Комиссии рынка капитала и финансов.
     (7) Кредитное учреждение, которое планирует в порядке, установленном в этом законе,  получать внешнюю услугу, разрабатывает политику и процедуру соответствующей внешней услуги. В процедуре внешней услуги устанавливают:
     1) внутренний порядок, в котором принимаются решения о получении внешней услуги;
     2) порядок заключения договора на предоставление внешней услуги, надзора за выполнением и его завершения;
     3) лица и структурные единицы, ответственные за сотрудничество с лицом, предоставляющим внешнюю услугу, и за надзор за объемом и качеством полученной внешней услуги, а также права и обязанности соответствующих лиц;
     4) в случаях действий кредитного учреждения, если лицо, предоставляющее внешнюю услугу,  не выполняет или не может выполнить правила договора на предоставление внешней услуги.
     (8) Комиссия рынка капитала и финансов имеет право проверить работу лица, предоставляющего внешнюю услугу,  на месте его нахождения или предоставления внешней услуги, в том числе ознакомиться со всеми документами, регистрами бухгалтерии и документов, изготавливать копии документов, а также запрашивать от лица, предоставляющего внешнюю услугу, информацию, которая связана с предоставлением внешней услуги, или которая необходима для выполнения функций Комиссии рынка капитала и финансов.
     (9) Лицо, предоставляющее внешнюю услугу, начинает предоставлять кредитному учреждению внешнюю услугу, если кредитное учреждение в течение 30 дней со дня получения заявления, которое упомянуто в пятой части этой статьи, на получило запрет Комиссии рынка капитала и финансов на получение внешней услуги.
     (10) Комиссия рынка капитала и финансов запрещает кредитному учреждению получать запланированную внешнюю услугу, если:
     1) не соблюдаются правила этого закона;
     2) получение внешней услуги может ограничить возможности  кредитного учреждения предоставлять финансовые услуги, а также может затрагивать законные интересы клиентов и вкладчиков кредитного учреждения;
     3) получение внешней услуги может ограничить возможности управленческих институций  кредитного учреждения выполнять обязанности, установленные для них в нормативных актах, в уставе кредитного учреждения или в других внутренних актах кредитного учреждения;
     4) получение внешней услуги будет запрещать или ограничивать возможности  Комиссии рынка капитала и финансов выполнять установленные в законе функции;
     5) договор на предоставление внешней услуги не соответствует закону и не дает ясного представления о предусмотренном сотрудничестве  кредитного учреждения и лица, предоставляющего внешние услуги, и требованиях в отношении объема и качества внешней услуги.
     (11) Получение внешней услуги не освобождает кредитное учреждение от ответственности, которая установлена в законе или в договоре.  Кредитное учреждение несет ответственность за выполнение лицом, предоставляющим внешние услуги, в тай же самой мере, как за свое выполнение.
     (12) Комиссия рынка капитала и финансов имеет право требовать, чтобы кредитное учреждение устранило недостатки, которые возникли при получении внешней услуги, и устанавливать сроки устранения этих недостатков. Если в установленные Комиссией рынка капитала и финансов сроки недостатки не были устранены, Комиссия рынка капитала и финансов требует, чтобы кредитное учреждение завершило договор на предоставление внешней услуги, и устанавливает срок его завершения.
     (13) Комиссия рынка капитала и финансов имеет право требовать, чтобы кредитное учреждение незамедлительно завершило действующий договор на предоставление внешней услуги, если Комиссия рынка капитала и финансов констатировала, что:
     1) кредитное учреждение не проводит постоянный надзор за качеством предоставления внешней услуги или проводит его нерегулярно и недостаточно;
     2) кредитное учреждение не проводит управление риском, связанным с предоставлением внешней услуги, или выполняет его недостаточно и некачественно;
     3) в работе лица, предоставляющего внешние услуги, есть существенные недостатки, которые угрожают или могут угрожать выполнению обязательств кредитного учреждения;
     4) наступило какое - либо из обстоятельств, которые упомянуты в десятой части этой статьи.
     (14) Если  кредитное учреждение констатировало, что лицо, предоставляющее внешние услуги, не соблюдает требования, установленные в договоре на предоставление внешней услуги, в отношении объема и качества внешней услуги, оно незамедлительно информирует об этом Комиссию рынка финансов и капитала.
     (15) Получение внешней услуги не освобождает кредитное учреждение и его управленческую институцию от обязанности  выполнять управление рисками, которые связаны с работой кредитного учреждения, установленное в нормативных актах.
     (16) Кредитное учреждение подает в Комиссию рынка капитала и финансов изменения, которые внесены в политике и процедуре внешней услуги, не позднее, чем на следующий рабочий день после утверждения соответствующих изменений.
     (17) Лицо, предоставляющее внешние услуги, имеет право предоставление внешних услуг делегировать далее другому лицу только после того, когда получено письменное согласие  кредитного учреждения. Кредитное учреждение перед делегированием далее внешней услуги в письменном виде информирует Комиссию рынка капитала и финансов и подает документы, упомянутые в этой статье. К дальнейшему делегированию предоставления внешней услуги и к конечному лицу, предоставляющему внешнюю услугу, относятся правила этого закона.
     (18) Обжалование административного акта, упомянутого в десятой, двенадцатой и тринадцатой части этой статьи, который издала Комиссия рынка капитала и финансов, не приостанавливает его выполнение.

(статья введена с  26.11.2004)

     10(2) статья.
     Правовые отношения, которые связаны с финансовым обеспечением, регулируются отдельным законом.

(статья введена с 26.11.2004)

II РАЗДЕЛ
ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ КРЕДИТНЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ

    11 статья.
     (1) Банк свою деятельность в Латвийской Республике  может начинать только после получения и регистрации  лицензии (разрешения) Комиссии рынка капитала и финансов для выполнения коммерческой деятельности в порядке, установленном в законе.
     (1(1)) Комиссия по рынку финансов и капитала, оценив соответствие акционеров банка требованиям настоящего закона и информацию, включенную в документы, упомянутые в пункте 1 статьи 15 настоящего закона, в лицензии (разрешении) имеет право определить деятельность банка, в том числе условия предоставления финансовых услуг.

(часть введена с 29.10.2009)

     (2) (часть исключена с 22.03.2007)
     (3) Институция электронных денег свою деятельность в Латвийской Республике  имеет право начинать после регистрации для выполнения коммерческой деятельности и после того, когда о начале запланированной деятельности она сообщила Банку Латвии.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (4) (часть исключена с  22.03.2007)
         (5) Комиссия рынка капитала и финансов лицензию (разрешение) для работы  кредитного учреждения или институции электронных денег выдает на неопределенное время.
     (6) Все институции электронных денег и банки, которые эмитируют электронные деньги, выполняют и соблюдают требования, установленные Банком Латвии, в отношении выпуска и обслуживания электронных денег, а также подают в Банк Латвии отчеты о своей работе и объеме эмитированных денег в порядке и в срок, установленный Банком Латвии.

(изменения в статье с 26.11.2004)

     

     11(1) статья.
     (1) Институция электронных денег не должна получать лицензию (разрешение), выданную Комиссией рынка капитала и финансов, и она свою деятельность в Латвийской Республике  имеет право начинать после регистрации для выполнения коммерческой деятельности, если она о начале запланированной деятельности проинформировала Банк Латвии и существует не менее одного из следующих условий:
     1) общие запланированные финансовые обязательства институции электронных денег против держателей электронных денег не превышают пять миллионов евро в эквиваленте в латах, и в работе институции электронных денег они ни в один момент не превышают шесть миллионов евро в эквиваленте в латах;
     2) эмитированные институцией электронных денег электронные деньги в качестве платежного средства принимает такое дочернее общество, которое выполняет оперативные функции или другие вспомогательные функции в отношении эмитированных или распространяемых институцией электронных денег электронных денег, или такое материнское общество, или остальные дочерние общества этого материнского общества;
     3) эмитированные институцией электронных денег электронные деньги в качестве платежного средства принимает только ограниченный круг коммерсантов, которых характеризует их нахождение в общих помещениях или такие тесные финансовые или деловые отношения с эмитентом электронных денег как общая система торговли или распространения товаров или услуг.
     (2) Упомянутая в первой части этой статьи институция электронных денег обеспечивает, чтобы:
     1) накопленные на одном ею эмитированном платежном средстве (носителе) электронные деньги не превышали бы 150 евро в эквиваленте в латах;
     2) в памяти компьютера средства электронных денег были бы взаимно отделены, индивидуально идентифицированы и без авторизации каждого средства не было бы возможности их использовать для одного платежа или для одного перевода денежных средств.

(статья введена с  22.03.2007)

     12 статья.
     (1) Кредитные учреждения Латвийской Республики должны получить разрешение  Комиссии рынка капитала и финансов для открытия филиала за границей.
     (2) (часть исключена с 01.07.2008)
     (3) Иностранные кредитные учреждения должны сообщить  Комиссии рынка капитала и финансов об открытии представительства в Латвийской Республике.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

    12(1) статья.
     (1)  Зарегистрированное в другой стране - участнице кредитное учреждение может открыть филиал в Латвии без получения установленной в этом законе лицензии (разрешения), только после того, когда:

(изменения в вводной части с 22.03.2007.)

     1) Комиссия рынка капитала и финансов получила от надзорной институции кредитных учреждений соответствующей страны - участницы сообщение, которое включает в себя:
     a) свидетельство, что соответствующее кредитное учреждение имеет действительную лицензию (разрешение) для работы кредитного учреждения,
     b) программу работы филиала,
     c) адрес филиала,
     d) имя и фамилия руководителя филиала,
     e) информацию о величине собственного капитала кредитного учреждения и показателе доступности капитала,
     f) информацию о показателе доступности капитала материнского общества кредитного учреждения, которое является кредитным учреждением или обществом, управляющим финансами,
     g) информацию о гарантийной системе вкладов, участницей которой является соответствующее кредитное учреждение;
     2) Комиссия рынка капитала и финансов получила от надзорной институции кредитного учреждения соответствующей страны - участницы письменное свидетельство, что оно вовремя проинформирует Комиссию рынка капитала и финансов о проверках в филиалах кредитного учреждения в Латвии и не будет препятствовать представителям  Комиссии рынка капитала и финансов принимать участие в этих проверках, а также незамедлительно после завершения проверки подаст в Комиссию рынка капитала и финансов извещение о результатах проведенной проверки;

(изменения в пункте с 22.03.2007)

     3) Комиссия рынка капитала и финансов проинформировала соответствующую надзорную институцию кредитных учреждений страны - участницы о том, что готова начать надзор филиала  кредитного учреждения, а также о нормативных актах Латвийской Республики, которые защищают общественные интересы, или прошло два месяца со дня, когда  Комиссия рынка капитала и финансов получила сообщение соответствующей надзорной институции кредитных учреждений страны - участницы.

(изменения в пункте с 26.11.2004)

     (2) Обязанность зарегистрированного в другой стране - участнице  кредитного учреждения - информировать Комиссию рынка капитала и финансов о любых изменениях в информации, которая упомянута в пункте 1 первой части этой статьи, а также о цели прекращения деятельности филиала.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (3) Для выполнения подпункта «б» пункта 1 первой части этой статьи необходимо подать документы, которые дают ясное представление о стратегии работы филиала кредитного учреждения, финансовом прогнозе на ближайшие два года, плане рыночного исследования, организаторской структуре с точно установленными и распределенными задачами структурных единиц и обязанностями руководителей структурных единиц, а также описание политики и процедуры управления существенными рисками, основных принципов бухгалтерской политики и организации бухгалтерского учета, правила защиты активов и информационной системы, описание политики и процедуры внутренней ревизии, а также описание процедуры идентификации подозрительных финансовых сделок.
     (4) Зарегистрированное в другой стране - участнице кредитное учреждение в течение 30 дней после того, когда оно получило для соответствующей надзорной институции своей страны сообщение о предоставлении  финансовых услуг в Латвийской Республике, начинает предоставление финансовых услуг в Латвийской Республике, не открывая филиал.

(часть в новой редакции с 22.03.2007)

     (5) Если в течение 30 дней после получения упомянутого в четвертой части этой статьи сообщения Комиссии рынка капитала и финансов не был подан мотивированный письменный отказ надзорной институции кредитных учреждений соответствующей страны - участницы, считается, что она не возражает против предоставления финансовых услуг этим кредитным учреждением в Латвийской Республике.

(изменения в части с 22.03.2007)

     12(2) статья.
     (1) Зарегистрированное в  Латвийской Республике  кредитное учреждение открывает филиал в другой стране - участнице в порядке, установленном в этом законе.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (2) Кредитное учреждение в письменном виде информирует Комиссию рынка капитала и финансов, что оно желает открыть филиал в другой стране - участнице. В заявлении оно указывает другую страну - участницу, в которой предусмотрено открыть филиал, адрес филиала, имя, фамилия и персональный код руководителя филиала, если таковой присвоен.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (3) К заявлению, упомянутому во второй части этой статьи, кредитное учреждение прилагает документы, которые дают истинное и ясное представление о запланированной деятельности филиала, предоставляемых финансовых услугах, соответствующей им структуре филиала и организации работы.
     (4) Заявление об открытии филиала в другой стране - участнице  Комиссия рынка капитала и финансов рассматривает в течение 30 дней после получения всех необходимых, соответствующих требованиям нормативных актов документов и о своем решении в письменном виде информирует надзорную институцию соответствующей страны - участницы и соответствующее кредитное учреждение.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (5) Комиссия рынка капитала и финансов информирует надзорную институцию соответствующей страны - участницы о величине собственного капитала кредитного учреждения и показателе достаточности капитала, а также сообщает свою точку зрения о соответствии руководителя филиала должности.

     (6) (часть исключена с 22.03.2007)

     (7) Филиал кредитного учреждения образуется и начинает работу в другой стране - участнице, если  кредитное учреждение получило свидетельство надзорной институции соответствующей страны - участницы или прошли два месяца со дня, когда надзорная институция кредитных учреждений соответствующей страны - участницы получила сообщение, которое упомянуто в четвертой части этой статьи.

(часть введена с 12.07.2005)

     (8) Кредитное учреждение не позднее, чем за 30 дней до внесения изменений в информации, которая упомянута во второй и третьей части этой статьи, в письменном виде сообщает о них  Комиссии рынка капитала и финансов и надзорной институции кредитных учреждений соответствующей страны - участницы. Об утверждении изменений  Комиссия рынка капитала и финансов принимает решение и о своем решении сообщает  надзорной институции кредитных учреждений соответствующей страны - участницы и кредитному учреждению в срок и в порядке, упомянутом в четвертой части этой статьи.
     8(1) Независимо от количества созданных филиалов в другой стране - участнице они считаются одним филиалом в соответствующей стране - участнице.

(часть введена с 22.03.2007)

     (9) (часть исключена с  22.03.2007)
     

     12(3) статья.
     (1) Зарегистрированное в  Латвийской Республике  кредитное учреждение начинает предоставление финансовых услуг в другой стране - участнице, не открывая филиал, в порядке, установленном в этой статье.
     (2) Кредитное учреждение в письменном виде информирует Комиссию рынка капитала и финансов, что оно желает начать предоставление финансовых услуг в другой стране - участнице, не открывая там филиала. В заявлении кредитное учреждение указывает такую страну - участницу, в которой предусматривается предоставлять финансовые услуги, и финансовые услуги, которые оно предусмотрело предоставлять.
     (3) Заявление кредитного учреждения о предоставлении финансовых услуг в другой стране - участнице, не открывая там филиала, Комиссия рынка капитала и финансов рассматривает и о своем решении в письменном виде информирует надзорную институцию кредитных учреждений соответствующей страны - участницы и кредитное учреждение в течение 30 дней после его получения.

(изменения в статье с  22.03.2007)

     12(4) статья.
     (1) Финансовое учреждение другой страны - участницы, которое контролирует одно или несколько кредитных учреждений, может предоставлять финансовые услуги на территории Латвийской Республики, открывая филиал или без открытия филиала, если оно соответствует всем следующим условиям:
     1) кредитное учреждение или кредитные учреждения, которые контролируют финансовое учреждение, получили лицензию (разрешение) для работы в такой стране - участнице, согласно законам, которой работает соответствующее финансовое учреждение;
     2) финансовое учреждение предоставляет финансовые услуги на территории такой страны - участницы, согласно законам которой оно работает;
     3) кредитному учреждению или кредитным учреждениям, которые контролируют финансовое учреждение, принадлежат не менее 90 процентов акций, имеющих право голоса, финансового учреждения;
     4) кредитное учреждение или кредитные учреждения, которые контролируют финансовое учреждение, обеспечивают осмотрительное руководство этим финансовым учреждением в соответствии с требованиями соответствующего  кредитного учреждения или надзорных институций соответствующих кредитных учреждений страны обитания;
     5) кредитное учреждение или кредитные учреждения, которые контролируют финансовое учреждение, сделали открытой для публики информацию о том, что они  солидарно несут ответственность за обязательства этой финансовой институции и соответствующие кредитные учреждения или надзорные институции соответствующих кредитных учреждений страны обитания против этого не возражали;
     6) деятельность финансового учреждения подчиняется консолидированному надзору контролирующего его  кредитного учреждения или кредитных учреждений, особенно в отношении достаточности капитала, сделок большого риска и участия в других коммерческих обществах.
     (2) Зарегистрированное в  Латвийской Республике  финансовое учреждение имеет право начинать предоставление финансовых услуг в другой стране - участнице, открывая филиал, в порядке, установленном в статье  12.2 этого закона, или, не открывая филиал, в порядке, установленном в статье 12.3 этого закона.
     (3) Зарегистрированное в Латвийской Республике  финансовое учреждение имеет право предоставлять финансовые услуги на территории страны - участницы, если надзорная институция кредитных учреждений соответствующей страны - участницы получила сообщение  Комиссии рынка капитала и финансов, которое подтверждает соответствие этого финансового учреждения условиям, которые упомянуты в первой части этой статьи.
     (4) Зарегистрированное в  другой стране - участнице  финансовое учреждение имеет право начинать предоставление финансовых услуг в Латвийской Республике  в порядке, установленном в статье 12.1 этого закона, после того, когда Комиссия рынка капитала и финансов получила сообщение от надзорной институции кредитных учреждений  соответствующей страны - участницы, которое включает в себя следующие документы:
     1) документы, в которые включена информация, которая установлена в подпунктах  «a», «b», «c», «d» и «e» пункта 1 первой части статьи 12.1 этого закона;
     2) документы, в которые включена информация об объеме собственного капитала финансового учреждения и показателе достаточности капитала контролирующего его кредитного учреждения или консолидационной группы контролирующих его кредитных учреждений;
     3) справку, которая подтверждает соответствие финансового учреждения условиям, упомянутым в первой части этой статьи.
     (5) Если Комиссия рынка капитала и финансов получила от надзорной институции страны обитания финансового учреждения информацию о том, что финансовое учреждение более не соответствует упомянутым в первой части этой статьи условиям, она незамедлительно отправляет сообщение соответствующему финансовому учреждению. В сообщении указывается, что со дня получения этого сообщения оно теряет право на предоставление финансовых услуг на территории Латвийской Республики в порядке, установленном в этой статье. Для того, чтобы предоставлять лицензированные финансовые услуги на территории Латвийской Республики, финансовое учреждение, которое зарегистрировано в другой стране - участнице, может обратиться в Комиссию рынка капитала и финансов с заявлением на получение лицензии (разрешения) в общем порядке.
     (6) Если зарегистрированное в  Латвийской Республике  финансовое учреждение, которое начало предоставление финансовых услуг на территории другой страны - участницы в порядке, установленном в этой статье, более не соответствует условиям, упомянутым в первой части этой статьи,  Комиссия рынка капитала и финансов незамедлительно информирует надзорную институцию вовлеченной страны финансового учреждения о его несоответствии условиям, упомянутым в первой части этой статьи.

(изменения в статье с 22.03.2007)

     

     12(5) статья.

     Зарегистрированные в  Латвийской Республике  институции электронных денег, которые не получили лицензию (разрешение) в  Комиссии рынка капитала и финансов, не имеют право начинать эмитирование электронных денег и их обслуживание в другой стране - участнице в порядке, установленном в статьях 12.2 и 12.3.

(изменения в статье с 22.03.2007)

     

     13 статья.
     (1) Новообразованное кредитное учреждение перед внесением его в Коммерческий регистр подает в  Комиссию рынка капитала и финансов заявление на получение лицензии (разрешения). Регистрация кредитного учреждения в Коммерческом регистре делается только после того, когда решение Комиссии рынка капитала и финансов о выдаче лицензии (разрешения) для работы кредитного учреждения подано в Коммерческий регистр.
     (2) (пункт исключен с 21.07.1998)
     (3) Учредители кредитного учреждения организовывают взнос денег на временный счет в кредитное учреждение Латвии и полностью оплачивает учредительский основной капитал  кредитного учреждения до рассмотрения заявления, которое упомянуто в первой части этой статьи, в Комиссии рынка капитала и финансов. В учредительский основной капитал кредитного учреждения можно вкладывать только деньги.
     (4) Комиссия рынка капитала и финансов устанавливает порядок выдачи лицензии (разрешения) для работы кредитного учреждения и других предусмотренных в этом законе разрешений и порядок подачи сообщений и подаваемые документы, а также ограничения, которые связаны с деятельностью кредитных учреждений.
     (5) Записи в Коммерческом регистре делаются  только после получения соответствующих лицензий (разрешений), установленных в этом законе.

(с изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000 и законом от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     14 статья.
     (1) Комиссия рынка капитала и финансов заявление на получение лицензии (разрешения) рассматривает в течение трех месяцев после получения всех необходимых документов.  Комиссия рынка капитала и финансов имеет право не выдавать лицензию (разрешение) новообразованному кредитному учреждению, если:
     1) при учреждении кредитного учреждения не были соблюдены законы;
     2) тесные отношения кредитного учреждения с третьими лицами могут угрожать его финансовой стабильности или ограничивают право  Комиссии рынка капитала и финансов выполнять надзорные функции, установленные в законе;
     3) законы и другие нормативные акты другого государства, которые относятся к лицам, которые имеют тесные отношения с новообразованным кредитным учреждением, ограничивают право  Комиссии рынка капитала и финансов выполнять надзорные функции, установленные в законе;
     4) поданные документы кредитного учреждения содержат ложные сведения;
     5) одно или несколько лиц, упомянутых в статье 24 этого закона, не соответствуют требованиям, которые установлены в законе;
     6) Комиссия рынка капитала и финансов констатировала, что финансовые средства, которые вложены в основной капитал  кредитного учреждения, получены в необычных или подозрительных финансовых сделках или документально не доказано законное получение этих финансовых средств.
     7) новообразованное кредитное учреждение является дочерним обществом для какого - либо иностранного кредитного учреждения или финансового учреждения, к которому в стране его регистрации не проводится равноценный принятым в странах - участницах требованиям надзор на основе консолидированных финансовых отчетов, или если ответственная за  его надзор иностранная институция с Комиссией рынка капитала и финансов не заключила соглашение о сотрудничестве и обмене информацией.

(пункт введен с  26.11.2004)
(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     (2) Комиссия рынка финансов и капитала отказывает в выдаче лицензии (разрешения), если документы, которые регламентируют деятельность кредитного учреждения, предусматривают, что это кредитное учреждение, включая его руководство, не будет находиться в Латвии и не связано с какой - либо финансовой группой.

(пункт введен с 25.03.2009)
    

     15 статья.
     Для того, чтобы получить лицензию  Комиссии рынка капитала и финансов для работы кредитного учреждения, его учредители должны обеспечить:
     1) учредительские документы, устав и документы, которые регламентируют деятельность кредитного учреждения, которые дают ясное представление о запланированной работе и соответствующей ей организации;
     2) взнос минимального начального капитала;

(изменения в пункте с  26.11.2004)

     3) соответствующие требованиям закона кандидатуры членов совета и правления кредитного учреждения, руководителя службы внутреннего аудита и руководителя иностранного филиала  кредитного учреждения. Если обязанности службы внутреннего аудита делегированы дочернему обществу  кредитного учреждения - зарегистрированному в стране - участнице кредитному учреждению, учредители кредитного учреждения подают в Комиссию рынка капитала и финансов оригинал договора, заключенного с дочерним обществом. Если обязанности службы внутреннего аудита делегированы присяжному ревиденту или коммерческому обществу присяжных ревидентов, учредители кредитного учреждения подают документы, которые упомянуты в статье 10(1) этого закона.

(пункт с изменениями с  01.06.2000, 21.11.2002, 22.03.2007)

     16 статья.
     (1) Кредитное учреждение имеют право учреждать:
     1) совершеннолетнее и дееспособное физическое лицо;
     2) юридическое (зарегистрированное) лицо, у которого:
     a) срок работы не меньше трех финансовых лет  (это правило не относится к участнику рынка финансов и капитала, который получил лицензию в стране, которая является участницей Мировой торговой организации, а также для юридических лиц, единственный участник или акционер которых -  страна - участница, страна Организации Европейского сотрудничества и развития)

(подпункт с изменениями с 05.03.2009)
(пункт в новой редакции с  12.07.2005)

     b) финансовые отчеты подготавливаются согласно международным бухгалтерским (финансовых отчетов) стандартам и ревидированы в соответствии с международными ревизионными стандартами, а также к ним приложено сообщение присяжного ревидента  [финансовые отчеты зарегистрированного в стране - участнице юридического (зарегистрированного) лица могут подготавливаться согласно бухгалтерским стандартам, которые действительны в соответствующей стране - участнице];
     3) государство или самоуправление.
     (2) Упомянутым в первой части этой статьи лицам нужна безупречная репутация и свободный капитал.
     (3) Оценивая репутацию и свободный капитал лица, Комиссия рынка капитала и финансов имеет право проверять идентичность, судимость лиц, упомянутых в статье 19 этого закона, и документы, которые позволяют убедиться в достаточности свободного капитала и резервах в капитале кредитного учреждения в размере внесенных вкладов, а также в том, что полученные средства  приобретены в необычных или подозрительных сделках или нет.
     (4) Учредителем  кредитного учреждения не могут быть физические лица, а также юридические (зарегистрированные) лица, к учредителям (акционерам) и собственникам (истинным приобретателям) которых - упомянутым в статье 19 этого закона лицам - можно отнести пункты 1, 2 или 3 первой части статьи 25 этого закона, или которые выполняли обязанности члена правления или совета в кредитном учреждении или в финансовом учреждении, которое признано неплатежеспособным во время выполнения соответствующих обязанностей, или которые выполняли обязанности члена правления или совета в другом коммерческом  обществе и вследствие своей халатности или намеренно довели это коммерческое общество до уголовно наказуемой неплатежеспособности или банкротства.

(изменения в статье  26.11.2004)

     

     17 статья.
     Комиссия рынка капитала и финансов имеет право запрашивать дополнительную информацию о лицах, упомянутых в статьях 16 и 29 этого закона для того, чтобы получить представление об их финансовом состоянии и репутации, проверяя с этой целью эти лица:
     1) достаточность финансовых ресурсов;
     2) планы работы и руководства кредитным учреждением;
     3) прежнюю деятельность, компетенцию и опыт.

(С изменениями, которые внесены законом от 01.06.2000, который вступает в силу с 01.07.2001)

     

     18 статья.

(статья исключена с 10.05.2002)

     

     19 статья.
     Комиссия рынка капитала и финансов имеет право проверять идентичность учредителей кредитного учреждения. Если учредители  кредитного учреждения - юридические (зарегистрированные) лица, Комиссия рынка капитала и финансов имеет право проверить сведения об их учредителях (акционерах) и собственниках (истинных приобретателях), а также получена информация о собственниках  (истинных приобретателях) - физических лицах. Упомянутые в этой статье юридические лица обязаны обеспечивать Комиссию рынка капитала и финансов этой информацией, если она недоступна в публичных регистрах, из которых Комиссия рынка капитала и финансов имеет право эту информацию получить.

(изменения в статье с  26.11.2004)

     

     19(1) статья.
     (1) Комиссия рынка капитала и финансов консультируется с надзорной институцией соответствующей страны - участницы перед выдачей лицензии (разрешения) такому новообразованному кредитному учреждению:
     1) которое является дочерним обществом зарегистрированного в соответствующей стране - участнице  кредитного учреждения, страхового общества или инвестиционного брокерского общества;
     2) которое является дочерним обществом для такого материнского общества, другое дочернее общество которого является  зарегистрированным в соответствующей стране - участнице кредитным учреждением, страховым обществом или инвестиционным брокерским обществом;
     3) которое контролирует  какое - либо физическое или юридическое лицо, которое контролирует также другое зарегистрированное в соответствующей стране - участнице кредитное учреждение, страховое общество или инвестиционное брокерское общество.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (2) Комиссия рынка капитала и финансов перед выдачей лицензии (разрешения),а также в ходе надзора лицензированного  кредитного учреждения у надзорной институции соответствующей страны - участницы запрашивает и оценивает информацию о приемлемости акционеров кредитного учреждения и репутации и опыте таких руководителей кредитного учреждения, которые вовлечены в руководство предприятиями такой группы, в которую будет включено новообразованное  кредитное учреждение.

(статья в новой редакции с 12.07.2005)

     

     20 статья.
     (1) Иностранное кредитное учреждение может открывать филиал в Латвии, если минимальный начальный капитал этого кредитного учреждения соответствует требованиям статьи 21 этого закона и срок его деятельности не меньше трех финансовых лет.

(изменения с 10.05.2002)

     (2) Правила этой статьи о сроке деятельности  кредитного учреждения не относятся к кредитному учреждению, которое зарегистрировано в стране, которая является участницей Мировой торговой организации.

(часть введена с 12.07.2005)

     

     21 статья.
     (1) Минимальный начальный капитал банка эквивалентен пяти миллионам евро, которые перерассчитаны в латы в соответствии с валютным курсом, установленным Банком Латвии в день, когда принято решение о выдаче лицензии (разрешения) для работы банка.
     (2) Минимальный начальный капитал институции электронных денег эквивалентен одному миллиону евро, который перерассчитан в латы  в соответствии с валютным курсом, установленным Банком Латвии в день, когда принято решение о выдаче лицензии (разрешения) для работы институции электронных денег.

(изменения в статье с  26.11.2004)

     (3) Собственный капитал кредитного учреждения не может быть меньше установленного в этой статье минимального начального капитала.

(часть введена с 22.03.2007)

     

     22 статья.

(статья исключена с 10.05.2002)

     

     23 статья.

(статья исключена с 12.07.2005)

     

     24 статья.
     (1) Председателем правления, членом правления кредитного учреждения, руководителем службы внутреннего аудита, общественным контролером, руководителем иностранного филиала кредитного учреждения а также таким лицом, которое от имени  кредитного учреждения, принимая важные решения, создает для кредитного учреждения гражданско-правовые отношения, может быть лицо:
     1) (пункт исключен с 22.03.2007)
     2) которое компетентно в вопросах финансового руководства;
     3) которое имеет необходимое образование и трехлетний опыт профессиональной работы в коммерческом обществе, организации или учреждении соответствующей величины;
     4) у которого безупречная репутация;
     5) у которого не отнято право осуществлять коммерческую деятельность.
     (2) Председателю правления, члену правления, руководителю службы внутреннего аудита и общественному контролеру кредитного учреждения необходимо высшее образование.
     (3) Совет кредитного учреждения обязан сам или по требованию Комиссии  рынка капитала и финансов незамедлительно отозвать с должности лица, упомянутые в первой части этой статьи, если они не соответствуют требованиям, установленным в этой статье.
     (4) Обжалование административного акта, который издала Комиссия рынка капитала и финансов, об отзыве с должности лиц, упомянутых в первой части этой статьи, не приостанавливает его выполнение.

(изменения в статье с  26.11.2004)

     25 статья.
     (1) Председателем правления, членом правления кредитного учреждения, руководителем службы внутреннего аудита, общественным контролером, руководителем иностранного филиала кредитного учреждения, а также таким лицом, которое от имени  кредитного учреждения, принимая важные решения, создает для кредитного учреждения гражданско-правовые отношения, не может быть лицо:
     1) которое осуждено за совершение умышленного преступного деяния, также за злонамеренное банкротство;
     2) которое осуждено за совершение преступного деяния, несмотря на то, что оно освобождено от отбывания наказания вследствие истечения срока давности,  помилования или амнистии;
     3) против которого уголовное дело за совершение умышленного преступного деяния завершено в связи с истечением срока давности или амнистией.
     (2) Обязанность совета кредитного учреждения или - в отношении общественного контролера - акционерного собрания кредитного учреждения - само или по требованию Комиссии рынка капитала и финансов незамедлительно отозвать с должности лица, которые упомянуты в первой части этой статьи, если к ним можно отнести пункты 1, 2 или 3 первой части этой статьи.

(часть в новой редакции с  12.07.2005)

     (3) Обжалование административного акта, который издала Комиссия рынка капитала и финансов, об отзыве с должности лиц, упомянутых в первой части этой статьи, не приостанавливает его выполнение.

(изменения в статье с  26.11.2004)
(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     26 статья.
     (1) Председателем совета и членом совета  кредитного учреждения могут быть лица, которые соответствуют требованиям пунктов 2, 3, 4 и 5 первой части этой статьи.  Председателем совета и членом совета  кредитного учреждения не могут быть лица, к которым можно отнести пункты 1, 2 или 3 первой части статьи 25 этого закона.
     (2) Акционерное собрание обязано само или по требованию Комиссии рынка капитала и финансов незамедлительно отозвать с должности лица, которые упомянуты в первой части этой статьи, если они не соответствуют требованиям, установленным в этой статье.
     (3) Обжалование административного акта, который издала Комиссия рынка капитала и финансов, об отзыве с должности лиц, упомянутых в первой части этой статьи, не приостанавливает его выполнение.

(часть введена с  26.11.2004)
(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     27 статья.
     (1) Комиссия рынка капитала и финансов может аннулировать лицензию (разрешение)  кредитного учреждения, если:
     1) кредитное учреждение не начало работу в течение 12 месяцев со дня выдачи лицензии (разрешения);
     2) констатировано, что кредитное учреждение предоставило ложные сведения для получения лицензии (разрешения);
     3) кредитное учреждение прекратило работу на срок дольше шести месяцев;
     4) кредитное учреждение начало процесс самоликвидации;
     5) кредитное учреждение отказалось от лицензии (разрешения) в случае реорганизации;
     6) суд утвердил принятое в порядке, установленном в этом законе,  решение о начале процедуры банкротства  кредитного учреждения;
     7) кредитное учреждение больше двух месяцев после предупреждения Комиссии рынка капитала и финансов об аннулировании лицензии (разрешения) для работы кредитного учреждения добровольно и в полном размере не произвело платежи в Фонд гарантии вкладов;
     8) кредитное учреждение не соблюдает требования этого закона и других законов, регулирующих деятельность кредитных учреждений и нормативные правила и распоряжения Комиссии рынка капитала и финансов.

(изменения в пункте с 10.06.2005)

     (2) Лицензия (разрешение) кредитного учреждения не восстанавливается, если Комиссия рынка капитала и финансов ее аннулировала.
     (3) Обжалование административного акта, который издала Комиссия рынка капитала и финансов, об аннулировании лицензии (разрешения), упомянутой в первой части этой статьи, не приостанавливает его выполнение.

(часть введена с 26.11.2004)

     27(1) статья.
     (1) Комиссия рынка капитала и финансов не позднее, чем в течение 30 дней со дня, когда было принято решение о выдаче лицензии (разрешения) для работы кредитного учреждения, сообщает об этом Европейской Комиссии.

(часть в новой редакции с 12.07.2005)

     (2) Комиссия рынка капитала и финансов не позднее, чем в течение 30 дней со дня, когда было принято решение об аннулировании лицензии (разрешения) для работы кредитного учреждения, сообщает об этом Европейской Комиссии.
     (3) Комиссия рынка капитала и финансов информирует Европейскую Комиссию об отказе зарегистрированному в  Латвийской Республике  кредитному учреждению открывать филиал в другой стране - участнице, об отказе зарегистрированному в другой стране - участнице кредитному учреждению открывать филиал в Латвийской Республике  и мероприятиях, которые  Комиссия рынка капитала и финансов совершили согласно третьей и четвертой части статьи  108.1 этого закона.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (4) Комиссия рынка капитала и финансов не позднее, чем в течение 30 дней со дня, когда было принято решение о:
     1) выдаче лицензии (разрешения) для работы кредитного учреждения кредитному учреждению, над котором контроль прямо или косвенно осуществляет иностранный коммерсант, сообщает об этом  Европейской Комиссии и надзорным институциям кредитных учреждений остальных стран - участниц. В сообщении Европейской Комиссии указывается структура группы кредитного учреждения;
     2) получении существенного участия в кредитном учреждении, сообщает об этом Европейской Комиссии и надзорным институциям кредитных учреждений остальных стран - участниц, если приобретателем этого существенного участия является иностранный коммерсант и, получив существенное участие, кредитное учреждение становится дочерним обществом иностранного коммерсанта. В сообщении Европейской Комиссии указывает структуру группы кредитного учреждения;
     3) выдаче лицензии (разрешения) для работы кредитного учреждения иностранному филиалу  кредитного учреждения, сообщает об этом Европейской Комиссии и Европейскому банковскому комитету.

(часть в новой редакции с  12.07.2005)

     (5) Комиссия рынка капитала и финансов информирует Европейскую Комиссию о проблемах, с которыми сталкивается зарегистрированное в Латвийской Республике  кредитное учреждение, начиная или осуществляя деятельность  кредитного учреждения за границей.

     (6) Комиссия рынка капитала и финансов информирует Европейскую Комиссию о нормативных актах, которые регламентируют учреждение и работу кредитных учреждений  в  Латвийской Республике.

(статья введена с  26.11.2004)
(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

III РАЗДЕЛ.
СУЩЕСТВЕННОЕ УЧАСТИЕ.

     28 статья.
     (1) Существенное участие в кредитном учреждении может получить только лицо, которое соответствует требованиям статьи 16 этого закона и обеспечивает выполнение условий статьи 19 этого закона и критериев, которые установлены в пятой части статьи 29 , к тому же это лицо должно быть финансово стабильным, чтобы лицо при необходимости могло произвести дополнительное вложение для восстановления капитала кредитного учреждения, обеспечивая соответствие капитала  кредитного учреждения требованиям закона и выполнение требований, регулирующих деятельность кредитных учреждений.

( часть с изменениями с 25.03.2009)

     (2) Комиссия рынка финансов и капитала имеет право запрашивать информацию о лицах, которые претендуют на существенное участие (лицах, которые фактически получили существенное участие, или лицах, которые задержаны по подозрению в получении существенного участия), в том числе о собственниках (справедливых приобретателях блага) юридических (зарегистрированных) лиц - физических лицах для того, чтобы оценить соответствие этих лиц критериям, которые установлены в пятой части статьи 29 этого закона.

( часть в новой редакции с 25.03.2009)

      (3) Комиссия рынка капитала и финансов имеет право идентифицировать учредителей (акционеров) и собственников (истинных приобретателей) юридических (зарегистрированных) лиц, претендующих на существенное участие (фактически получивших существенное участие или подозреваемых в получении этого участия), пока не получена информация о собственниках (истинных приобретателях) - физических лицах. Для идентификации этих лиц упомянутые юридические лица обязаны подать в Комиссию рынка капитала и финансов запрошенную ею информацию, если эта информация недоступна в публичных регистрах, из которых Комиссия рынка капитала и финансов имеет право эту информацию получать.
     (4) Если лица, которые подозреваются в получении участия в кредитном учреждении, не подают или отказываться подать информацию, которая упомянута во второй или третьей части этой статьи, и в целом их участие охватывает 10 и более процентов от основного капитала  или количества акций, имеющих право голоса, кредитного учреждения, эти акционеры не могут использовать все принадлежащие им акции, которые имеют право голоса.  Комиссия рынка капитала и финансов об этом факте информирует соответствующих акционеров и кредитное учреждение.

(изменения в статье с 26.11.2004)

     29 статья.
     (1) Лицо, которое желает получить существенное участие в кредитном учреждении, об этом заранее в письменном виде сообщает Комиссии рынка финансов и капитала. В сообщении указывается получаемый размер участия в процентах от основного капитала кредитного учреждения или количества акций, имеющих право голоса, кредитного учреждения. К сообщению прилагается информация, которая предусмотрена в нормативных актах Комиссии рынка финансов и капитала необходимая для оценки соответствия лица критериям, которые установлены в пятой части этой статьи.  Список прилагаемой к сообщению информации опубликовывается на домашней странице Комиссии  рынка финансов и капитала в Интернете.
     (2) Если лицо желает увеличить свое существенное участие, достигнув или превысив 20, 33 или 50 процентов от основного капитала кредитного учреждения или количества акций, имеющих право голоса, кредитного учреждения, или, если кредитное  учреждение стало дочерним обществом этого лица, соответствующее лицо об этом заранее в письменном виде сообщает  Комиссии рынка финансов и капитала. В сообщении указывается получаемый размер участия в процентах от основного капитала кредитного учреждения или количества акций, имеющих право голоса, кредитного учреждения. К сообщению прилагается информация, которая предусмотрена в нормативных актах Комиссии рынка финансов и капитала необходимая для оценки соответствия лица критериям, которые установлены в пятой части этой статьи.  Список прилагаемой к сообщению информации опубликовывается на домашней странице Комиссии  рынка финансов и капитала в Интернете.
     (3) Комиссия рынка финансов и каптала в течение двух рабочих дней со дня, когда было получено сообщение, упомянутое в первой или во второй части этой статьи, или в течение двух рабочих дней после получения запрошенной Комиссией рынка финансов и капитала дополнительной информации в письменном виде информирует лицо о получении сообщения или дополнительной информации и об окончательной дате периода оценки.
     (4) Комиссия рынка финансов и капитала в течение периода оценки, установленного в пятой части этой статьи, но не позднее, чем на 50 рабочий день периода оценки, имеет право запрашивать дополнительную информацию о лицах, которые упомянуты в этой статье, для того, чтобы оценить соответствие этих лиц критериям, установленным в пятой части этой статьи.
     (5) Комиссия рынка финансов и капитала не позднее, чем в течение 60 рабочих дней со дня, когда лицу было отправлена информация, которая упомянута в третьей части этой статьи, о получении сообщения или дополнительной информации, оценивает  достаточность свободного капитала лица. Его финансовую стабильность и финансовую обоснованность запланированного получения участия для того, чтобы обеспечить осмотрительное и тщательное управление таким кредитным учреждением, в котором запланировано получить участие, а также возможное влияние лица на руководство и деятельность кредитного учреждения. В процессе оценки Комиссия рынка финансов и капитала, принимает во внимание следующие критерии:
     1) безупречную репутацию лица и его соответствие требованиям, которые установлены к учредителям кредитного учреждения;
     2) безупречную репутацию и профессиональный опыт такого лица, которое в результате запланированного получения участия будет руководить деятельностью кредитного учреждения;
     3) финансовую стабильность лица, особенно в связи с видом осуществляемой или запланированной хозяйственной деятельности в кредитном учреждении, в котором планируется получить участие;
     4) сможет ли кредитное учреждение выполнять установленные в этом законе и в других нормативных актах регулирующие требования и не ограничивает ли  структура группы предприятий, в состав которой оно будет входить, возможности Комиссии рынка финансов и капитала выполнять установленные для нее в законе надзорные функции, обеспечивать эффективный обмен информацией между надзорными институциями кредитных учреждений и устанавливать распределение полномочий между надзорными институциями кредитных учреждений;
     5) не существуют ли обоснованные сомнения, что в связи с запланированным получением участия была совершена легализация незаконно полученных средств и финансирование терроризма или была попытка совершить эти действия или, что запланированное получение участия может увеличить этот риск.
     Если Комиссия рынка финансов и капитала в соответствии с шестой частью этой статьи прервала период оценки, время  этого прекращения в период оценки не засчитывается.
     (6) Запрашивая дополнительную информацию, которая упомянута в четвертой части этой статьи, Комиссия рынка финансов и капитала имеет право один раз прервать период оценки до дня, когда эта информация была получена, но не дольше, чем на 20 рабочих дней. Комиссия рынка финансов и капитала имеет право продлить прекращение периода оценки до 30 рабочих дней, если лицо, которое желает получить или получило, желает увеличить или увеличило свое существенное участие в кредитном учреждении, не подвергается надзору за деятельностью кредитных учреждений, страховых обществ, обществ перестрахования, обществ управления вкладами или инвестиционных брокерских обществ или место обитания (регистрации) этого лица  находится за границей.
     (7) Комиссия рынка финансов и капитала в срок, который упомянут в пятой части этой статьи, принимает решение, которым запрещает лицу получить или увеличить существенное участие в кредитном учреждении, если:
     1) лицо не соответствует критериям, которые установлены в пятой части этой статьи;
     2) лицо не предоставляет или отказывается предоставить Комиссии рынка финансов и капитала установленную в этом законе информацию или запрошенную Комиссией рынка финансов и капитала дополнительную информацию;
     3) по независимым от лица обстоятельствам оно не имеет возможности предоставить установленную в этом законе информацию или запрошенную  Комиссией рынка финансов и капитала дополнительную информацию.
     (8) Комиссия рынка финансов и капитала в течение двух рабочих дней, не превышая период оценки, который установлен в пятой части этой статьи, после принятия решения, упомянутого в седьмой части этой статьи, отсылает его лицу, которому запрещено получать или увеличивать существенное участие в кредитном учреждении.
     (9) Если  Комиссия рынка финансов и капитала в срок, который упомянут в пятой части этой статьи, не отправила  лицу решение, которым запрещает этому лицу получить или увеличить свое существенное участие в кредитном учреждении, считается, что она согласна с получением или увеличением существенного участия в кредитном учреждении.
     (10) Правила пункта 3 седьмой части этой статьи не относятся к юридическому (зарегистрированному) лицу, если его акции котируются на каком - либо отрегулированном рынке страны - участницы, организатор которого является полноправным участником Международной организации фондовых бирж, и это юридическое (зарегистрированное) лицо Комиссии рынка финансов и капитала предоставляет сведения о своих акционерах, которые имеют в нем существенное участие.
     (11) Если  Комиссия рынка финансов и капитала согласна, что лицо  получает или увеличивает существенное участие в кредитном учреждении, это лицо свое существенное участие в кредитном учреждении получает или увеличивает не позднее, чем в течение шести месяцев со дня, когда  была отправлена информация, которая упомянута в третьей части этой статьи, о получении сообщения или дополнительной информации. Если до конца упомянутого срока лицо не получило и не увеличило существенное участие в кредитном учреждении, согласие Комиссии рынка финансов и капитала на получение или увеличение его существенного участия теряет силу. По мотивированной письменной просьбе лица Комиссия рынка финансов и капитала может принять решение о продлении упомянутого срока.
     (12) Обжалование изданного Комиссией рынка финансов и капитала административного акта, который упомянут в пятой части этой статьи, не приостанавливает его действия.

(изменения в статье с 26.11.2004)
(текст статьи в новой редакции с 25.03.2009)

     30 статья.

(статья исключена с 21.07.1998).

     

     30(1) статья.
     Оценивая сообщения, которые упомянуты в первой и второй части статьи 29 этого закона, Комиссия рынка финансов и капитала консультируется с надзорными институциями  соответствующей страны - участницы, если приобретателем существенного участия является кредитное учреждение, страховое общество, общество перестрахования, общество управления вкладами, инвестиционное брокерское общество или материнское общество зарегистрированного в стране - участнице кредитного учреждения, страхового общества, общества перестрахования или инвестиционного брокерского общества или лицо, которое контролирует  зарегистрированное в стране кредитное учреждение, страховое общество, общество перестрахования, общество управления вкладами, инвестиционное брокерское общество, и, если при получении или увеличении соответствующим лицом существенного участия в кредитном учреждении кредитное учреждение становится материнским обществом этого лица  или попадает под его контроль.

(статья в новой редакции с 12.07.2005)
(текст стать в новой редакции с 25.03.2009)

     

     31 статья.
     Если лицо желает завершить свое существенное участие в кредитном учреждении, оно о таком решении заранее в письменном виде извещает  Комиссию рынка капитала и финансов. В извещении указывается оставшаяся у лица часть основного каптала кредитного учреждения или количество акций, имеющих право голоса, в процентах. Если лицо желает снизить свое существенное участие ниже  20, 33 или 50 процентов от основного капитала кредитного учреждения или количества  акций, имеющих право голоса, или кредитное учреждение перестает быть дочерним обществом этого лица, оно о своем решении заранее в письменном виде извещает  Комиссию рынка капитала и финансов.

(в редакции закона от 24.10.2002, который вступает в силу с 21.11.2002)

     

     32 статья.
     (1) Кредитное учреждение незамедлительно, как только об узнало, в письменном виде извещает Комиссию рынка капитала и финансов о получении, увеличении или снижении существенного участия каждого лица. В извещении указывается размер участия соответствующего лица в процентах от основного капитала или количества акций, имеющих право голоса, кредитного учреждения или информация о завершении существенного участия.
     (2) часть исключена с 25.03.2009

(в редакции закона от 24.10.2002, который вступает в силу с 21.11.2002)

     33 статья.
     (1) Если влияние акционера кредитного учреждения на кредитное учреждение угрожает или может угрожать его финансовой стабильности, осмотрительному и соответствующему нормативным актам руководству и работе, или получившее существенное участие лицо не соответствует установленным для учредителей кредитного учреждения требованиям, не имеет финансовой стабильности или не подает или отказывается подавать упомянутую во второй или третьей части статьи 28 этого закона  информацию, Комиссия рынка капитала и финансов имеет право:
     1) потребовать, чтобы незамедлительно было прекращено это влияние;
     2) потребовать отзыва правления (совета) или какого - либо члена правления (совета) кредитного учреждения;
     3) запретить акционеру использовать право голоса всех принадлежащих ему акций.
     (2) Акционер не имеет право использовать право голоса принадлежащих ему акций в кредитном учреждении, и решения акционерного собрания, которые приняты при использовании права голоса этих акций, недействительны с момента их принятия, и на их основе нельзя требовать, чтобы были бы сделаны записи в коммерческом регистре и в других публичных регистрах, если:
     1) Комиссия рынка капитала и финансов в случаях, упомянутых в этом законе, запретила лицу использовать право голоса принадлежащих ему акций;
     2) лицо получило или увеличило существенное участие в кредитном учреждении до подачи сообщения, упомянутого в первой или во второй части статьи 29 этого закона  Комиссии рынка капитала и финансов;
     3) лицо получило или увеличило существенное участие в кредитном учреждении во время рассмотрения сообщения, упомянутого в первой или во второй части статьи 29 этого закона.
     (3) Если акционеру кредитного учреждения запрещено использовать право голоса принадлежащих ему акций в кредитном учреждении, общее количество акций, имеющих право голоса, рассчитывается из всех акций, имеющих право голоса, отнимая такие акции, использование права голоса которых запрещено. Правила этого закона о существенном участии не относятся к акционеру кредитного учреждения, у которого существенное участие  в кредитном учреждении появилось вследствие запрета права голоса, который был применен к другому акционеру.
     (4) Обжалование административного акта, изданного Комиссией рынка капитала и финансов, который упомянут в первой части этой статьи, не приостанавливает его выполнение..

(изменения в статье с 26.11.2004)

     

     33(1) статья.
     (1) Устанавливая размер участия в кредитном учреждении, полученного косвенным путем, учитываются следующие права голоса, полученные лицом в кредитном учреждении (далее - конкретное лицо):
     1) право голоса, которое имеет право использовать третье лицо, с которым конкретное лицо заключило соглашение, накладывая обязанность согласовать политику использования и распоряжения правом голоса в долгосрочном отношении к управлению конкретного эмитента;
     2) право голоса, которое имеет право использовать третье лицо в соответствии с соглашением, которое заключено с конкретным лицом и которое предусматривает временную передачу соответствующего права голоса;
     3) право голоса, которое вытекает из акций, которые  конкретное лицо получило в качестве обеспечения, если оно может использовать право голоса и высказало свое намерение их использовать
     4) право голоса, которое имеет право использовать конкретное лицо в течение неограниченного периода времени;
     5) право голоса, которое имеет право использовать коммерческое общество, которое контролирует конкретное лицо, или это коммерческое общество может использовать это право согласно правилам пунктов 1, 2, 3 и 4 этой части;
     6) право голоса, которое вытекает из акций, которые  переданы в держание конкретному лицу, и которые это лицо может использовать по своему усмотрению, если не получены особые указания;
     7) право голоса, которое вытекает из акций, которые  держат от имени третьего лица и в пользу конкретного лица;
     8) право голоса, которое конкретное лицо может реализовывать как уполномоченный, когда оно имеет право использовать право голоса по своему усмотрению, если не были получены особые указания;
     9) право голоса, которое вытекает из акций, полученных конкретным лицом в любом другом косвенном виде.

(часть в новой редакции с 22.03.2007)

     (2) Лицо, которое желает получить, получило, желает увеличить, увеличило косвенным путем существенное участие в кредитном учреждении, по  требованию Комиссии рынка капитала и финансов подает ей информацию, которая позволяет убедиться в соответствии лица требованиям раздела II и III.

(часть введена с 26.11.2004)

     

     33(2) статья.
     Существенное участие в кредитном учреждении не имеют право получать инвестиционные фонды и к ним приравненные учреждения.

(статья введена с 26.11.2004)
(в редакции закона от 24.10.2002, который вступает в силу с 21.11.2002)

IV РАЗДЕЛ
требования, регулирующие деятельность кредитных учреждений

     

     34 статья.
     Банк проводит кредитование в соответствии с его кредитной политикой, которая устанавливает порядок выделения и возвращения кредитов, порядок надзора за выданными кредитами  и критерии оценки их качества.
     

     34(1) статья.
     Кредитное учреждение обеспечивает создание и работу приемлемой к характеру, объему и сложности его деятельности всеобъемлющей и эффективной системы внутреннего контроля. Система внутреннего контроля включает в себя следующие основные элементы:
     1) соответствующую размеру кредитного учреждения и рискам работы организаторскую структуру, в которой в отношении выполнения и контроля за сделками между структурными единицами кредитного учреждения и ответственными работниками ясно определено, недвусмысленное и систематическое распределение обязанностей, полномочий и ответственности;
     2) систему идентификации, управления, надзора и оповещения о рисках, которые свойственны и возможны для деятельности кредитного учреждения;
     3) процедуры внутреннего контроля.

(статья введена с 22.03.2007)

     

     35 статья.
     (1) Банк обеспечивает собственный капитал, размер которого всегда больше или равен общей сумме следующих требований капитала:
     1) требований капитала кредитного риска и риска снижения возвращаемой стоимости. Требование капитала кредитного риска рассчитывается как 8 процентов от общей суммы взвешенных стоимостей риска рискованных сделок;
     2) требование капитала риска иностранной валюты и требование капитала риска товаров;
     3) требование капитала риска позиции долговых ценных бумаг и капитальных ценных бумаг и требование капитала расчетного риска и риска делового партнера для сделок риска торгового портфеля и, если получено разрешение Комиссии рынка капитала и финансов на превышение ограничений сделок большого риска, требование капитала к следующему превышению;
     4) требование капитала операционного риска.
     (2) Для расчета требования капитала кредитного риска банк может применять стандартный подход или, если Комиссия рынка капитала и финансов это разрешает, - подход, который опирается на внутренние рейтинги.
     (3) Получив разрешение на применение подхода, который опирается на внутренние рейтинги, банк рассчитывает также требование капитала риска снижения возвращаемой стоимости.
     (4) Для расчета требования капитала риска иностранной валюты, требования капитала риска товаров, требования капитала риска позиции долговых ценных бумаг и капитальных ценных бумаг банк может применять стандартный подход или, если Комиссия рынка капитала и финансов это разрешает, - внутренние модели.
     (5) Для расчета требования капитала операционного риска банк может применять подход основного показателя, стандартный подход или, если Комиссия рынка капитала и финансов это разрешает, - альтернативный стандартный подход или развитый подход измерения операционного риска.
     (6) Комиссия рынка капитала и финансов устанавливает элементы, которые включаются в собственный капитал, и порядок его расчета.

(статья в новой редакции с 22.03.2007)

     35(1) статья.
     (1) Банк для расчета требования капитала кредитного риска, упомянутого в статье 35 этого закона, может использовать оценку кредита, произведенную только такой внешней институцией оценки кредитов (рейтинговым агентством), которую Комиссия рынка капитала и финансов признала приемлемой.
     (2) Комиссия рынка капитала и финансов оценивает внешние институции оценки кредитов (рейтинговые агентства) и приемлемыми для определения требования капитала кредитного риска признает такие, методология оценки которых является объективной, независимой, которая постоянно пересматривается и оценки кредитов соответствуют требованиям к достоверности и прозрачности.
     (3) Комиссия рынка капитала и финансов устанавливает соответствие оценки кредита (рейтинга), проведенной внешней институцией оценки кредитов (рейтинговым агентством) степени качества кредитов, которая используется для определения требования капитала кредитного риска.
     (4) Если компетентные учреждения другой страны - участницы признали какую - либо внешнюю институцию оценки кредитов (рейтинговое агентство) приемлемым в своей стране, Комиссия рынка капитала и финансов может признать эту институцию приемлемой, не проводя ее оценку. Если компетентные учреждения другой страны - участницы в своей стране установили  соответствие оценки кредита (рейтинга), проведенной внешней институцией оценки кредитов (рейтинговым агентством) степени качества кредитов, которая используется для определения требования капитала кредитного риска, Комиссия рынка капитала и финансов может это признать и не устанавливать соответствие оценки кредита (рейтинга), проведенной внешней институцией оценки кредитов (рейтинговым агентством) степени качества кредитов, которая используется для определения требования капитала кредитного риска.
     (5) Требования к признанию внешней институции оценки кредитов (рейтингового агентства), порядок рассмотрения информации, подаваемой Комиссии рынка капитала и финансов, и заявления устанавливает Комиссия рынка капитала и финансов.

(статья введена с  22.03.2007)

     35(2) статья.
     (1) Соотношение собственного капитала институции электронных денег не может быть меньше 2 процентов к наибольшему из следующих показателей:
     1) настоящие обязательства институции электронных денег, которые соответствуют количеству эмитированных электронных денег;
     2) средняя стоимость обязательств за предыдущие шесть месяцев, которые соответствуют количеству эмитированных электронных денег.
     (2) в результате деятельности институции электронных денег за первые шесть месяцев соотношение собственного капитала этой институции к обязательствам, которые соответствуют общему количеству эмитированных электронных денег или запланированному среднему значению суммы обязательств за шесть месяцев, не может быть менее 2 процентов. Общий запланированный объем обязательств институции электронных денег, который зависит от количества эмитированных электронных денег, устанавливает в соответствии с подготовленным институцией электронных денег планом хозяйственной деятельности на первые три года деятельности.

(статья введена с  22.03.2007)

     36 статья.

(статья исключена с  22.03.2007)

     36(1) статья.

(статья введена с 12.07.2005, исключена с 22.03.2007)

     

     36(2) статья.
     (1) Дополнительно к требованиям статьи 35 этого закона банк обеспечивает достаточный для покрытия свойственных своей деятельности и возможных рисков капитал, устанавливая его элементы и структуру.
     (2) Банк разрабатывает приемлемую для характера, объема и сложности своей работы, всеобъемлющую, обоснованную и эффективную стратегию и процедуры и осуществляет мероприятия, необходимые для непрерывной оценки капитала и поддержания достаточного капитала.

(статья введена с 22.03.2007)

     

     36(3) статья.
     (1) Кредитное учреждение публичную информацию о целях, методах и  политике управления рисками, которые свойственны  его работе, а также о требованиях собственного капитала и достаточности капитала.
     (2) Комиссия рынка капитала и финансов устанавливает требования к открытости информации, которая упомянута в первой части этой статьи.

(статья введена с  22.03.2007)

     

     36(4) статья.
     (1) Кредитное учреждение по требованию такого коммерческого общества, которое желает получить кредит, дает пояснение к обоснованию выделенного ему внутреннего рейтинга, при необходимости обеспечивая также письменное пояснение.
     (2) Пояснение подготавливается, если затраты на его подготовку соизмеримы с величиной кредита.
     (3) Комиссия рынка капитала и финансов имеет право устанавливать требования к открытости информации, включаемой в пояснение выделения рейтинга, если принятая в банковском секторе практика не обеспечивает удовлетворительное соблюдение установленного в первой части этой статьи требования.

(статья введена с 22.03.2007)

     

     37 статья.
     (1) Кредитное учреждение свои активы размещает таким образом, чтобы в любой момент было бы обеспечено удовлетворение юридически обоснованных требований его кредиторов.
     (2) Нормативные правила в отношении обеспечения этих требований для зарегистрированных в Латвийской Республике  банков (требования ликвидности) устанавливает Комиссия рынка капитала и финансов.
     2(1) В сотрудничестве с надзорными учреждениями за кредитными учреждениями стран - участниц Комиссия рынка капитала и финансов производит надзор за соблюдением требований ликвидности в филиалах зарегистрированных в Латвийской Республике  банков в странах - участницах и в филиалах зарегистрированных в странах - участницах банков в Латвийской Республике.

(часть введена с 22.03.2007)

     (3) Объем размещенных активов институции электронных денег, которой выдала лицензию Комиссия рынка капитала и финансов, не может быть меньше объема таких обязательств, которые вытекают из количества эмитированных электронных денег.
     (4) Комиссия рынка капитала и финансов устанавливает ограничения, которые необходимо соблюдать институциям электронных денег, которым она выдала лицензии.
     (5) Комиссия рынка капитала и финансов устанавливает ограничения, которые необходимо соблюдать институциям электронных денег, которым она выдала лицензии, при размещении объема активов, соответствующего количеству эмитированных электронных денег.

(С изменениями, которые внесены законом от 01.06.2000, который вступает в силу с 01.07.2001, 26.11.2004)

     

     38 статья.

(статья исключена с 01.07.2001)

     

     39 статья.
     (1) Сделка риска кредитного учреждения квалифицируется как большая,  если размер сделки риска составляет 10 или более процентов от собственного капитала кредитного учреждения.

(часть в новой редакции с 25.03.2009)

     (2) Кредитное учреждение разрабатывает обоснованные процедуры управления и учета сделок большого риска и соответствующие механизмы внутреннего контроля, чтобы вовремя идентифицировать и зарегистрировать эти рискованные сделки согласно политике кредитного учреждения в отношении ограничений рискованных сделок.

(статья в новой редакции с 22.03.2007)

     

     40 статья.
     Общая сумма сделок большого риска не может превышать собственный капитал кредитного учреждения более чем в восемь раз.
     

     41 статья.

(статья исключена с 21.07.1998)

     

     42 статья.
     Размер рискованных сделок с одним клиентом или с группой взаимно связанных клиентов не может превышать 25 процентов от собственного капитала кредитного учреждения. Множество рискованных сделок, подчиненных ограничениям рискованных сделок,   устанавливает  Комиссия рынка капитала и финансов. Комиссия рынка капитала и финансов имеет право разрешить превышать ограничения рискованных сделок для рискованных сделок торгового портфеля, если кредитное учреждение рассчитывает и соблюдает дополнительное требование капитала к этому превышению.

(статья в новой редакции с 22.03.2007)

     

     43 статья.
     (1) Если клиент (группа взаимно связанных клиентов) является материнским обществом  или дочерним обществом кредитного учреждения, то размер рискованных сделок с этими клиентами не может превышать 20 процентов от собственного капитала кредитного учреждения. Это ограничение  не относится к участию банка в основном капитале его дочернего общества.
     (2) Размер рискованных сделок с лицами, которые связаны с кредитным учреждением, не может в общей сумме превышать 15 процентов от собственного капитала кредитного учреждения. Это ограничение не относится к упомянутым в первой части этой статьи рискованным сделкам и к участию банка в основном капитале таких коммерческих обществ, в которых банк имеет участие.
     (3) Комиссия рынка капитала и финансов может разрешить не применять ограничения первой части статей 40, 42 и 43 этого закона к рискованным сделкам с дочерним обществом кредитного учреждения, его материнским обществом или дочерними обществами материнского общества, если кредитное учреждение и упомянутые клиенты подвергаются консолидированному надзору, который выполняет Комиссия рынка капитала и финансов или надзорная институция другой страны - участницы, или также иностранная надзорная институция в такой стране, где консолидированный надзор выполняется согласно тем же самым требованиям, какие установлены в странах - участницах.

(статья в новой редакции с 22.03.2007)

     

     44 статья.
     (1) Существенное участие банка в основном капитале такого коммерческого общества, которое не является кредитным учреждением, страховым обществом или перестрахователем, не может превышать 15 процентов от собственного капитала банка.

(статья в новой редакции с 12.07.2005)

     (2) Институция электронных денег не может получить участие в основном капитале других коммерческих обществ, которые выполняют подзадачи, связанные с эмитированными или распространяемыми этой институцией электронных денег электронными деньгами.

(в редакции закона от 01.01.1999, изменения с 26.11.2004)

     

     45 статья.
     Общий объем существенного участия банка в основном капитале таких коммерческих обществ, которые не являются кредитными учреждениями, финансовыми учреждениями, страховыми обществами или перестрахователями, не может превышать 60 процентов от основного капитала банка.

(статья в новой редакции с 12.07.2005)

     

     45(1) статья.
     Банк или общество, управляющее финансами, перед получением участия в основном капитале коммерческого общества, зарегистрированного в какой-либо стране, в результате чего коммерческое общество согласно этому закону будет подвергаться консолидированному надзору, убеждается, что банк сможет получить информацию, которая необходима для консолидированного надзора, от соответствующего коммерческого общества.

(статья введена с 22.03.2007)

     

     46 статья.

(статья исключена с 21.11.2002)

     

     47 статья.

(статья исключена с 22.03.2007)

     48 статья.
     Банк не может прямо или косвенно выдавать кредит на покупку собственных выпущенных акций или акций, выпущенных его материнским или дочерним обществом.

(С изменениями, которые внесены законом от  24.10.2002, который вступает в силу с 21.11.2002)

     

     49 статья.
     Открытая политика иностранных валют кредитного учреждения не может превышать:
     1) в отдельной иностранной валюте - 10 процентов от собственного капитала;
     2) в целом во всех иностранных валютах - 20 процентов от собственного капитала.
     

     50 статья.
     Комиссия рынка капитала и финансов имеет право дополнительно устанавливать еще другие требования, регулирующие деятельность кредитных учреждений для снижения риска работы кредитных учреждения и защиты интересов кредиторов.

(С изменениями, которые внесены законом от 01.06.2000, который вступает в силу с 01.07.2001)

     

     50(1) статья.

(статья исключена с 26.11.2004)

     

     50(2) статья.

(статья исключена с  22.03.2007)

     50(3) статья.

(статья исключена с 22.03.2007)

     50(4) статья.

(статья исключена с 22.03.2007)

     

     50(5) статья.

(статья исключена с 22.03.2007)

     50(6) статья.

(статья исключена с  22.03.2007)

     

     50(7) статья.

(статья исключена с  22.03.2007)

     

     50(8) статья.
     (1) Кредитное учреждение соблюдает требования статьи  34(1), 35, 40, 42, 43 и 49 индивидуально.
     (2) Кредитное учреждение, которое не является  ни зарегистрированным в Латвийской Республике  и подчиненным консолидированному надзору материнским обществом, ни его дочерним обществом, а также любое другое кредитное учреждение, которое не подчиняется установленному в статье 50(9) этого закона консолидированному надзору, выполняет требования статей 36(2), 44 и 45 этого закона индивидуально.
     (3) Кредитное  учреждение, которое не является ни материнским обществом, ни дочерним обществом, а также любое кредитное учреждение, которое не подвергается установленному в статье 50(9) консолидированному надзору, выполняет требование статьи 36(3) этого закона индивидуально.
     (4) Дочернее общество материнского общества Латвийской Республики может не соблюдать требования этой статьи индивидуально, если выполняются все далее указанные условия для обеспечения соответствующего распределения собственного капитала между материнским обществом и дочерним обществом, и Комиссия рынка капитала и финансов с этим согласна:
     1) нет и не предусматриваются никакие существенные практические и юридические препятствия, чтобы материнское  общество могло совершить немедленное перечисление собственного капитала дочернему обществу или уладить обязательства дочернего общества;
     2) материнское общество обеспечивает должное управление дочерним обществом и гарантирует выполнение обязательств своего дочернего общества, или также риски дочернего общества несущественны на уровне консолидационной группы;
     3) процедуры оценки, измерения и контроля риска материнского общества относятся также к дочернему обществу;
     4) материнское общество имеет более 50 процентов акций дочернего обществ, имеющих право голоса, или материнское общество имеет право назначать и смещать большинство членов структуры управления дочерним обществом.
     (5) Упомянутое в четвертой части этой статьи освобождение может использовать также дочернее общество материнского общества, управляющего финансами,  в Латвийской Республике, которое соблюдает требования статьи 50.(9) этого закона на уровне консолидационной группы, если Комиссия рынка капитала и финансов с этим согласна.
     (6) Порядок, в котором рассчитываются показатели, характеризующие требования, которые регулируют деятельность упомянутых в этой статье кредитных учреждений, которые кредитное учреждение соблюдает индивидуально, а также порядок создания системы внутреннего контроля, правила предоставления сообщений, связанных с отдельными событиями, подготовки и подачи отчетов и порядок подготовки, подачи необходимой для надзора кредитных учреждений информации и порядок получения необходимых разрешений устанавливает Комиссия рынка капитала и финансов.

(статья введена с  22.03.2007)

     

     50(9) статья.
     (1) Материнское кредитное учреждение Латвийской Республики соблюдает выполнение требований статей 35, 36(2), 40, 42, 44 и 45 этого закона на уровне консолидационной группы кредитного учреждения.
     (2) Кредитное учреждение, которое является дочерним обществом материнского общества , управляющего финансами, Латвийской Республики, соблюдает требования первой части этой статьи на уровне консолидационной группы общества, управляющего финансами.
     (3) Зарегистрированное в Латвийской Республике  материнское кредитное учреждение Европейского Сообщества соблюдает требования статьи 36(3) этого закона на уровне консолидационной группы. Зарегистрированные в Латвийской Республике  дочерние общества, которые соблюдают требования статьи 36(3) этого закона индивидуально или на уровне консолидационной подгруппы.
     (4) Кредитное учреждение соблюдает требования третьей части этой статьи на уровне консолидационной группы общества, управляющего финансами, если его материнским обществом является  зарегистрированное в  Латвийской Республике материнское общество, управляющее финансами, Европейского Сообщества и устанавливает такие зарегистрированные в Латвийской Республике  дочерние общества, которые соблюдают требования статьи 36.(3) этого закона индивидуально или на уровне консолидационной подгруппы.
     (5) Комиссия рынка капитала и финансов зарегистрированное в Латвийской Республике  кредитное учреждение, которое является дочерним обществом иностранного материнского общества, может полностью или частично освободить от выполнения требований статьи 36.(3) этого закона, если упомянутое материнское общество обеспечивает равноценную требованиям статьи  36(3) этого закона информацию.
     (6) Если кредитное учреждение, которое является дочерним обществом материнского кредитного учреждения Латвийской Республики или дочерним обществом материнского общества, управляющего финансами, Латвийской Республики, или его материнское общество, управляющее финансами, имеет иностранное дочернее общество, которое является кредитным учреждением, финансовым учреждением или инвестиционным брокерским обществом, или он имеет участие в этом учреждении или обществе, это кредитное учреждение соблюдает требования статей 35., 36(2), 40, 42, 44 и 45 этого закона на уровне консолидационной подгруппы.
     (7) Упомянутые в этой статье материнские общества и дочерние общества соблюдают требования статьи 34.1 этого закона на уровне консолидационной группы или подгруппы и обеспечивают, чтобы система их внешнего контроля  была достаточно консеквентна и интегрирована для обеспечения всеми необходимыми данными и информацией для консолидированного надзора.
     (8) Порядок, в котором рассчитываются показатели, характеризующие требования, которые регулируют деятельность кредитных учреждений, упомянутых в этой статье на уровне консолидационной группы или подгруппы, а также порядок создания системы внутреннего контроля, порядок предоставления извещений, связанных с отдельными событиями, подготовки и подачи отчетов, подготовки, предоставления информации, необходимой для надзора кредитных учреждений и порядок получения необходимых разрешений, а также множество коммерческих обществ, включаемых в консолидационную группу или подгруппу, методы их консолидации и включение различных требований, включенных в нормативные акты других стран - участниц, в расчет требований капитала консолидационной группы или подгруппы.

(статья введена с 22.03.2007)

     

     51 статья.
     Кредиты, которые каждый отдельно или в общей сумме превышает 1 000 латов и выдаются одному и тому же самому связанному с банком лицу, выделяются единогласно принятым решением правления.
     

     52 статья.
     (1) Банк до и после выдачи кредита постоянно проверяет и документирует способность получателя кредита выполнять установленные в договоре обязательства.
     (2) Комиссия рынка капитала и финансов утверждает рекомендации для оценки кредитного риска банка. Эти рекомендации банк использует для оценки своего кредитного риска.

(изменения в статье с 26.11.2004)

     

     53 статья.

(статья исключена с 21.07.1998).

     

     54 статья.
     Банк при выдаче кредита заключает договор, в котором указывает цель, размер, порядок выдачи и возврата кредита, процентную ставку и порядок расчета процентов, обеспечение кредита и другие условия.
     

     55 статья.
     Кредитное учреждение проводит оценку своих активов и обязательств внешнего баланса в соответствии  с законами и указаниями  Комиссии рынка капитала и финансов.

(С изменениями, которые внесены законом от 01.06.2000, который вступает в силу с 01.07.2001)

     

     56 статья.

(статья исключена с  22.03.2007)

     

     56(1) статья.
     Банк, который в конкурсном порядке выбрала  Комиссия рынка капитала и финансов, от ликвидируемого банка в полном размере должен перенять вытекающие из эмитированных им ипотечных залоговых знаков обязательства перед держателями этих залоговых знаков вместе с активами, которые включены в регистр покрытия ипотечных залоговых знаков.  

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     57 статья.  
     1 Кредитное учреждение должно получить разрешение, выданное  Комиссией рынка капитала и финансов, если кредитное учреждение реорганизуется.

(изменения в части с 26.11.2004)

     1(1) Комиссия рынка капитала и финансов устанавливает подаваемые документы и порядок, в котором она оценивает соответствие членов правления и совета кредитного учреждения, руководителя службы внутреннего аудита и руководителя иностранного филиала кредитного учреждения требованиям этого закона.

(часть введена с 26.11.2004)

     1(2) Чтобы убедиться в соответствии членов правления и совета кредитного учреждения, руководителя службы внутреннего аудита и руководителя иностранного филиала кредитного учреждения требованиям этого закона, Комиссия рынка капитала и финансов имеет право приглашать соответствующие лица на переговоры.

(часть введена с 26.11.2004)

     1(3) Комиссия рынка капитала и финансов в течение 30 дней со дня когда были получены все необходимые документы, имеет право не разрешать членам правления и совета кредитного учреждения, руководителю службы внутреннего аудита и руководителю иностранного филиала кредитного учреждения начинать выполнять их обязанности, если упомянутые лица не соответствуют требованиям этого закона или Комиссия рынка капитала и финансов не может убедиться в их соответствии требованиям, которые установлены в этом законе.

(часть введена с 26.11.2004)

     (2) Кредитное учреждение не позднее, чем за 15 дней до принятия соответствующего решения в письменном виде должно сообщить  Комиссии рынка капитала и финансов о намерении изменить название или юридический адрес кредитного учреждения. Если в течение семи дней после получения сообщения кредитного учреждения Комиссия рынка капитала и финансов не высказала мотивированное возражение против смены названия или юридического адреса, считается, что Комиссия рынка капитала и финансов дала разрешение на смену названия или юридического адреса кредитного учреждения.

(изменения в части с 01.07.2008)

     (3) Кредитное учреждение в порядке, установленным Комиссией рынка капитала и финансов, подает Комиссии рынка капитала и финансов информацию о составе совета или правления, акционерах кредитного учреждения и начале предоставления новых финансовых услуг кредитным учреждением.

(часть в новой редакции с 12.07.2005)

     

     58 статья.
     Если кредитное учреждение разделяется на два или несколько кредитных учреждений, собственный капитал новообразованных кредитных учреждений не может быть менее установленного в законе минимального начального капитала.
     

     59 статья.
     Собственный капитал образованного после объединения кредитных учреждений кредитного учреждения не может быть менее установленного в законе минимального начального капитала.
     

     59(1) статья.
     (1) В случае реорганизации каждое вовлеченное в реорганизацию кредитное учреждение согласно статье 345 Коммерческого закона обязано опубликовать в газете «Латвияс Вестнесис» сообщение, что принято решение о реорганизации, и отослать сообщение о реорганизации всем известным кредиторам, которые до принятия решения о реорганизации, упомянутого в статье 343 Коммерческого закона, имели право требования к кредитному учреждению. Упомянутое сообщение можно не отправлять кредиторам, право требования которых возникло при предоставлении кредитным учреждением этим кредиторам финансовых услуг.
     (2) Правила первой части этой статьи не относятся к мероприятиям по реорганизации, которые совершаются согласно разделу XVI этого закона.

(статья введена с 12.07.2005)

     

     59(2) статья.
     (1) Для перехода предприятия кредитного учреждения или его части, в том числе филиала, множества отделенного имущества, множества активов или обязательств или множества типовых договоров, которые заключены с клиентами кредитного учреждения, (далее - предприятие кредитного учреждения) в собственность или в пользование другого лица (далее - переход предприятия кредитного учреждения) кредитному учреждению необходимо разрешение Комиссии рынка финансов и капитала. Для получения разрешения кредитное учреждение подает в Комиссию рынка финансов и капитала предложение о переходе предприятия кредитного учреждения, к которому прилагается оценка обычной стоимости активов и обязательств, которые включены в  предприятие кредитного учреждения в условиях функционирующего рынка, которую не ранее, чем за 30 дней  до подачи предложения сделал эксперт, который включен в утвержденный учреждением коммерческого регистра список. Переход предприятия кредитного учреждения, которое не получило разрешение Комиссии рынка финансов и капитала, считается недействительным.
     (1(1)) На переход предприятия кредитного учреждения - договор о финансовых услугах - не распространяется положение части первой статьи 20 Коммерческого закона о солидарной ответственности передающего предприятие и получателя предприятия.

(часть введена с 29.10.2009)

    (2) Для перехода предприятия кредитного учреждения после получения разрешения Комиссии рынка финансов и капитала не нужно получать согласие кредиторов кредитного учреждения, которое вовлечено в переход предприятия кредитного учреждения, или других лиц. В том числе согласие на то, чтобы между данными лицами и приобретателем предприятия оставались в силе обязательства предприятия кредитного учреждения либо части в его составе, а также на то, чтобы оставались в силе все смежные обязательства, существующие на момент передачи предприятия, за исключением тех случаев, когда в предложении о переходе предприятия кредитного учреждения обусловлено иначе.

(часть с изменениями с 29.10.2009)

    (2(1)) В случае перехода предприятия кредитного учреждения предоставление приобретателю предприятия кредитного учреждения сведений о кредиторах, дебиторах кредитного учреждения и других лицах, договоры с которыми образуют передаваемое предприятие кредитного учреждения либо его часть, не считается несоблюдением требований, установленных законом.

(часть введена с 29.10.2009)

   (3) Переход кредитного учреждения в отношении имущества кредитного учреждения, которое находится за пределами Латвийской Республики, действителен независимо от закона другой страны, применяемого к этому имуществу или к отдельным вещам, которые входят в него, правам или обязательствам.
    (4) Обжалование изданного Комиссией рынка финансов и капитала административного акта о разрешении на переход предприятия кредитного учреждения не приостанавливает его исполнение.

(статья введена с 19.02.2009)

     

     59(3) статья.
     (1) Если Комиссия рынка финансов и капитала в соответствии с пунктом 6 первой части статьи 113 закона назначила уполномоченного, который получил полномочия, которые упомянуты в пункте 3 первой части статьи 117 закона, назначенный уполномоченный решает о подаче предложения о переходе предприятия кредитного учреждения в Комиссию рынка финансов и капитала. К приобретателю предприятия кредитного учреждения  не относится правило первой части статьи 20 Коммерческого закона о солидарной ответственности передающего предприятие и приобретателя предприятия. В этом случае перехода Комиссия рынка финансов и капитала  разрешает произвести переход предприятия  кредитного учреждения, если сделка совершается в интересах народного хозяйства государства или в интересах безопасности и стабильности кредитных учреждений или вкладчиков кредитного учреждения, и к такому переходу не относятся правила статьи 170 Коммерческого закона о предъявлении требования в пользу общества.
     (2) Переход предприятия кредитного учреждения, который произошел по решению назначенного Комиссией рынка финансов и капитала уполномоченного, не признается недействительным.

(статья введена с 19.02.2009)

     

     59(4) статья.
     (1) Решение о переходе предприятия кредитного учреждения в процессе ликвидации кредитного учреждения принимает ликвидатор.
     (2) Решение о переходе предприятия кредитного учреждения в процессе неплатежеспособности кредитного учреждения принимает администратор, и к приобретателю предприятия кредитного учреждения не относится правило первой части статьи 20 Коммерческого закона о солидарной ответственности передающего предприятие и приобретателя предприятия.

(статья введена с 19.02.2009)

     59(5) статья.
     (1) Если Кабинет министров по просьбе правления кредитного учреждения принял решение о получении или увеличении существенного участия государства в кредитном учреждении, совет кредитного учреждения имеет право не созывая акционерное собрание, от имени акционерного собрания принять решение об увеличении основного капитала кредитного учреждения и утвердить правила увеличения основного капитала.
     (2)  В случаях, которые упомянуты в первой части этой статьи, прежние акционеры кредитного учреждения не имеют право первой руки при приобретении акций новой эмиссии.
     (3) При увеличении основного капитала, в случае, который упомянут в первой части этой статьи, изменения в уставе кредитного учреждения вносит совет кредитно учреждения. Если в срок, который установлен в правилах увеличения основного капитала, не была оплачена номинальная стоимость всех акций новой эмиссии, увеличение основного капитала считается не произошедшим и сделанные в уставе изменения теряют свою силу с момента их утверждения.

(статья введена с 25.03.2009)

     

      59(6) статья.  
     (1) Если банк в соответствии с нормативными актами о поддержке коммерческой деятельности получает данную поддержку, с момента предоставления поддержки в коммерческой деятельности до окончания оказания  поддержки в коммерческой деятельности банку запрещается исполнять подчиненные обязательства, в том числе запрещается выплачивать кредит, начислять, накапливать либо выплачивать проценты и другое вознаграждение по данному кредиту.
    (2) Если Комиссия по рынку финансов и капитала установила для банка ограничение на вложения, со дня установления ограничения на вложения до дня отмены данных ограничений банку запрещается исполнять подчиненные обязательства, в том числе запрещается возвращать кредит, начислять, накапливать либо выплачивать проценты и другое вознаграждение по данному кредиту.
    (3) Если подчиненные обязательства возникают у банка после предоставления поддержки в коммерческой деятельности либо после дня, когда устанавливается ограничение на вложения, то установленный в частях первой и второй данной статьи запрет на исполнение обязательств не применяется.

(статья введена с 29.10.2009)

 

V РАЗДЕЛ
отношения кредитного учреждения и клиента

     

     60 статья.
     (1) Отношения кредитного учреждения и клиента регулируют законы и заключенные договора.
     (2) (часть исключена с 21.05.1998)
     (3) (часть исключена с 21.05.1998)
     (4) (часть исключена с 21.05.1998)

(в редакции закона от 30.05.1996 с изменениями, которые внесены законом от  21.05.1998, который вступает в силу с 01.06.1998)

     61 статья.
     (1) Обязанность кредитного учреждения - гарантировать тайну личности, счетов, вкладов и сделок клиента.
     (2) В соответствии с нормативными указаниями и правилами Банка Латвии кредитное учреждение подает Банку Латвии необходимую для проведения макроэкономического анализа статистическую информацию о платежах, которые произведены между резидентами и нерезидентам.
     (3) Банк Латвии имеет право предоставлять упомянутую во второй части этой статьи обработанную информацию Центральному статистическому управлению.
     (4) (часть исключена с 26.11.2004)

(в редакции закона от 21.05.1998 с изменениями, которые внесены законом от 01.06.2000 и законом от  24.10.2002, который вступает в силу с 21.11.2002)

     

     62 статья.
     (1) Сведения о счетах и совершенных сделках физических лиц предоставляются самим физическим лицам и их законным представителям.
     (2) сведения о счетах и совершенных банковских операциях (сделках) юридических лиц предоставляются уполномоченным представителям этих юридических лиц и их высшим институциям по требованию руководителей этих институций.
     (3) (часть исключена с 10.06.2005)
     (4) Сведения о клиенте, его счетах и совершенных сделках согласно письменной просьбе предоставляются третьему лицу, если с предоставлением сведений третьему лицу клиент безусловно согласен в договоре, который заключен с кредитным учреждением.

(С изменениями, которые внесены законом от 30.05.1996, законом от 21.05.1998 и законом от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     (5) Сведения о клиенте и его сделках, которые кредитное учреждение получает при предоставлении финансовых услуг согласно заключенным договорам, являются не разглашаемыми сведениями, которые не содержат государственную тайну.
     (6) Сведения о клиенте, его счетах финансовых инструментов, которые связаны с расчетами финансовых инструментов, а также о совершенных сделках с включенными на отрегулированный рынок финансовыми инструментами предоставляются организатору отрегулированного рынка по его требованию, если эти сведения необходимы организатору рынка для обеспечения выполнения надзорных функций, выделенных для устранения использования внутренней информации и рыночных манипуляций.

(часть введена с  12.07.2005)

     63 статья.
     (1) Имеющиеся в распоряжении кредитного учреждения  не разглашаемые сведения предоставляются государственной институции, государственному должностному лицу и должностному лицу в порядке, установленном в этом законе, в следующих случаях:

(изменения в вводной части  с 18.07.2006)

     1) для осуществления функций, установленных для Комиссии рынка капитала и финансов в законе;
     2) службе устранения легализации средств, полученных преступным путем, - в порядке и объеме, установленном в законе «Об устранении легализации средств, полученных преступным путем»;
     3) судам - в рамках находящихся в их делопроизводстве дел на основе решения суда (судьи);
     4) следственным учреждениям  - в уголовном досудебном процессе на основе требования направителя процесса которое утвердил судья расследования;

(пункт в новой редакции с  22.03.2007)

     5) прокуратуре- в уголовном досудебном процессе на основе запроса прокурора, который утвердил судья расследования;

(пункт в новой редакции с 22.03.2007)

     6) субъектам оперативной деятельности - в делах оперативного учета на основе запроса субъекта оперативной деятельности, который акцептировал председатель Верховного суда или его особо уполномоченный судья Верховного суда;
     7) Бюро по устранению и борьбе с коррупцией - в случаях, упомянутых в пунктах 4 и 6 первой части этой статьи, а также на основе запроса начальника или им уполномоченного лица, который утвердил председатель Верховного суда или особо уполномоченный судья Верховного суда, если сведения необходимы для обеспечения контроля ограничений, установленных для должностных лиц в законе «Об устранении конфликта интересов в работе должностных лиц», и прояснить накопления безналичных денег, полученные доходы, совершенные сделки или долговые обязательства государственного должностного лица, или если сведения необходимы для обеспечения контроля норм, установленных в Законе о финансировании политических организаций (партий), прояснения истинности и законности финансовых средств и полученных пожертвований (дарений), которые указаны в декларациях о ежегодной финансовой деятельности политических организаций (партий) и их объединений, в декларациях о доходах и расходах предвыборного периода;
     8) судебным исполнителям - на основе запроса, к которому приложена копия предписания суда или другой институции, или должностного лица, для выполнения которого совершены должностные действия, или на основе только запроса - в случаях, когда сведения необходимы для составления инвентарного списка, а также для проведения описания имущества с целью раздела совместного имущества или в деле о наследстве;
     9) Государственной кассе - на основе запроса руководителя или уполномоченного им работника о счетах и сделках институций, которые финансируются из государственного бюджета;
     10) Государственному контролю - на основе запроса, который акцептировал государственный контролер, о юридических лицах, в распоряжении которых находится государственное имущество или имущество самоуправления или которые финансируются из государственных средств или средств самоуправления, или которые выполняют государственные заказы и поставки или заказы и поставки самоуправления;
     11) Государственной службе доходов - на основе запроса, который утвердил генеральный директор Государственный службы доходов или его заместитель  или директор территориального учреждения, согласно нормативным актам Латвийской Республики и Европейского Сообщества и утвержденным Сеймом Латвийской Республики международным договорам о налогоплательщиках, если:
     a) налогоплательщик не подает в налоговую администрацию предусмотренные в законах о конкретных налогах декларации и налоговые расчеты,
     b) во время аудита налогов налогоплательщиков были констатированы нарушения бухгалтерского учета или нормативных актов о налогах,
     c) налогоплательщик не производит налоговые платежи в соответствии с требованиями законов;

(изменения в пункте с  22.03.2007)

     12) Государственной службе доходов, если кредитное учреждение является лицом, выплачивающим накопительные доходы согласно первой части статьи 45 закона «О налогах и пошлинах» или оно выплачивает или обеспечивает выплату накопительного дохода согласно третьей части статьи 45 упомянутого закона;
     13) нотариусу, который ведет дело о наследстве, сведения, которые необходимы для определения наследственной массы физического лица, оставившего наследство.
     14) сиротскому суду на основе запроса председателя сиротского суда, о:
     a) сделках, совершенных от имени наследственной массы, ребенка или другого недееспособного лица, и остатках счетов, если родитель, опекун или попечитель сиротскому суду не предоставляет истинную информацию об управлении имуществом ребенка или другого недееспособного лица или есть обоснованные подозрения, что информация, предоставленная родителем, опекуном или попечителем является ложной,
     b) остатках счетов физического лица, оставившего наследство, для составления списка наследства (инвентарного списка наследства).

(пункт введен с  18.07.2006)

     15) Государственная служба доходов - сведения о доходе физического лица от вложений в случаях, установленных в законе «О подоходном налоге с населения»;

(пункт введен с  12.06.2007)

     16) Банку Латвии - для осуществления задач, установленных в законе.

(пункт введен с  01.07.2008)

     (2) За исключением случая, упомянутого в пунктах 1, 12 и 15 первой части этой статьи, государственная институция, государственное должностное лицо или другое учреждение и должностное лицо необходимые сведения запрашивает в письменном виде, указывая в запросе название и объем запрашиваемых сведений, а также основание для запроса сведений - соответствующий нормативный акт, международный договор или нормативный акт Европейского Сообщества.

(изменения в части с 18.07.2006, 12.06.2007)

     (3) Кредитное учреждение незамедлительно, но не позднее, чем в течение 14 дней подает запрошенные сведения, если соблюдается порядок, установленный в первой и второй части этой статьи. В случае, упомянутом в пункте 12 первой части этой статьи, кредитное учреждение сведения подает в порядке и в срок, установленный в законе «О налогах и пошлинах», в случае, упомянутом в пункте 15 - в порядке, и в сроки, установленные в законе «О подоходном налоге с населения».

(изменения в части с 12.06.2007)

     (4) Судебному и следственному учреждению другой страны - участницы или иностранному судебному и следственному учреждению не разглашаемые сведения кредитное учреждение подает в порядке, установленном в международных договорах.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (5) Службе контроля за устранением легализации полученных преступным путем средств или финансирования терроризма или институции надзора за деятельностью кредитных учреждений другой страны - участницы и  других стран соответствующая институция Латвии не разглашаемые сведения предоставляет на основе договора о взаимной сотрудничестве или на основе другого соглашения. Соответствующая институция Латвийской Республики не разглашаемые сведения получает в порядке, установленном в первой и второй части этой статьи. Эта институция перед предоставлением информации институции страны - участницы или иностранной институции должна убедиться в защите соответствующих сведений от разглашения.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (6) Имеющиеся в распоряжении кредитного учреждения не разглашаемые сведения другому зарегистрированному в  Латвийской Республике, стране - участнице или за границей кредитному учреждению, с которым учреждены корреспондентские отношения, кредитное учреждение предоставляет в порядке, установленном в законе «Об устранении легализации средств, полученных преступным путем».

(изменения в части с 22.03.2007)
(изменения в статье с 10.06.2005)

     

     63(1) статья.
     (1) Кредитное учреждение в случаях, предусмотренных в законах и в утвержденных Сеймом международных договорах, не имеет право информировать клиента или третье лицо о том, что сведения о счете клиента или его сделке (сделках) были предоставлены суду или прокуратуре в соответствии с подпунктом «а» пункта 1 первой части статьи 63 закона.

(изменения в части с 10.06.2005)

     (2) Суд, прокуратура, следственное учреждение или субъект оперативной деятельности, запрашивая сведения о счетах и совершенных сделках физических и юридических лиц, в запросе дополнительно к упомянутой во второй части статьи 63 этого закона информации указывают, что кредитное учреждение не имеет право информировать клиента и третьи лица о получении такого запроса, а также то, на основании какого закона и международного договора этот запрет был наложен.

(изменения в части с 10.06.2005, 22.03.2007)
(статья введена с 18.06.2004)

     

     64 статья.
     (1) Каждый, кто умышленно или неумышленно сделал открытыми или разгласил лицам, которые не имеют право получать соответствующую информацию, сведения о счетах клиентов кредитного учреждения или  финансовых услугах, которые были предоставлены клиентам, если ему эти сведения были доверены или стали известны как собственнику акций или долей кредитного учреждения, руководителю или члену совета, правления, службы внутреннего аудита, контролеру общества или доверенному лицу, работнику кредитного учреждения, работнику Банка Латвии,  Комиссии рынка финансов и капитала и государственной институции, представителю присяжных ревизоров или лицу, которое упомянуто в четвертой части статьи 62 этого закона или в пятой части статьи 110(1)этого закона, или как представителю государственной институции, консультативного совета, рабочей группы, объединения лиц или как присяжному ревизору, привлекается к уголовной ответственности в порядке, установленном в законе.
     (2) Лица, которые совершили упомянутые в этой статье нарушения, наказываются также в том случае, если они совершены после того, когда лица, которые упомянуты в первой части этой статьи, прекратили договорные отношения или выполнение обязанностей, или трудовые отношения в кредитном учреждении, Банке Латвии, Комиссии рынка финансов и капитала, другой государственной институции, консультативном совете, рабочей группе, объединении лиц или как присяжный ревизор.

(текст статьи в новой редакции с 25.03.2009)

     65 статья.
     (1) Арестовывать денежные средства и другие ценности юридических лиц, которые находятся в кредитном учреждении, или накладывать арест на них можно только на основе выданного судом исполнительного листа, распоряжения судебного исполнителя или санкции прокурора, но частичная или полная приостановка расчетных операций этих лиц совершается по требованию Государственной службы доходов.
     (2) Взыскание на денежные средства и другие ценности юридических лиц можно направлять на основе выданного судом исполнительного листа, распоряжения судебного исполнителя или также по требованию налоговой администрации - в случаях, предусмотренных в законах о налогах, а по требованию Государственной службы доходов - также в случаях, предусмотренных в других законах.
     (3) Взыскание на бюджетные средства самоуправлений, которые находятся в кредитном учреждении, в бесспорном порядке можно направлять по требованию Государственной кассы в случаях, предусмотренных в других законах.

(С изменениями, которые внесены законом от 07.03.1996, законом от 30.10.1997, законом от 24.10.2002 который вступает в силу с 21.11.2002)

     

     66 статья.
     (1) Арестовывать вклады и другие ценности физических лиц, которые находятся в кредитном учреждении, или накладывать на них арест можно только на основе выданного судом исполнительного листа, распоряжения судебного исполнителя или санкции прокурора.
     (2) Взыскание на вклады и другие ценности физических лиц можно направлять на основе  выданного судом исполнительного листа, распоряжения судебного исполнителя или решения налоговой администрации о погашении просроченных налоговых платежей, согласно закону «О налогах и пошлинах».

(в редакции закона от 24.10.2002, который вступает в силу с 21.11.2002)

     

     67 статья.
     (1) Виды вкладов:
     1) вклады по требованию - на неопределенный срок с обязанностью выплачивать по требованию;
     2) срочные вклады:
     a) на определенный срок,
     b) на неопределенный срок с предварительной заявкой клиентов о снятии.
     (2) Срочные вклады, которые вложены на неопределенный срок, можно снять не раньше, чем спустя месяц с момента приема вклада. Заявка на снятие вклада, если в договоре не установлено иначе, подается за 10 дней до снятия вклада.
     

     68 статья.
     Срочные вклады, для которых наступил срок выплаты и в отношении которых договор не был продлен или заключен заново, считаются вкладами по требованию, если в договоре не установлено иначе.
     

     69 статья.
     Величину процентной ставки и порядок оплаты процентов устанавливают в договоре, при взаимной договоренности банка и клиента.
     

     70 статья.
     Если в договоре не установлено иначе:
     1) за период времени расчета процентов принимается количество календарных дней выданного кредита или вклада. В основе этого расчета лежит год, в котором условно 360 дней;
     2) проценты оплачиваются каждый год 31 декабря и полностью при возврате кредита или вклада.
     

     71 статья.
     (1) Клиент теряет право требования по отношению к банку, если в течение 60 дней не совершались никакие сделки с этим вкладом  .
     (2) Истечение срока давности требования начинается:
     1) для срочного вклада на определенный срок - с последнего дня выплаты вклада;
     2) для вклада по требованию и срочного вклада на неопределенный срок - со дня, когда по заданию клиента была совершена последняя сделка с этим вкладом.

(С изменениями, которые внесены законом от 21.05.1998, который вступает в силу с 21.07.1998)

     

     72 статья.

     Вклады, в отношении которых наступил срок давности, зачисляются в банковские доходы.
     

     72(1) статья.
     (1) (часть исключена с 22.03.2007)
     (2) В течение срока действия электронных денег кредитное учреждение (эмитент соответствующих электронных денег) по требованию клиента обязано выкупить у клиента эти электронные деньги, выплачивая сумму, которая соответствует номинальной стоимости электронных денег. Для обеспечения этой услуги  институция электронных денег может потребовать от клиента комиссионную плату.

(часть в новой редакции с 22.03.2007)

      (3) В заключенном между кредитным учреждением и клиентом договоре указываются недвусмысленные правила выкупа электронных денег. Институция электронных денег, которая согласно этому договору не должна получать лицензию, обеспечивает для клиента свободный доступ правил выкупа электронных денег, если из-за характера и специфики предоставленной услуги с клиентом не был заключен договор.

(часть введена с 22.03.2007)

     (4) Правила выкупа электронных денег могут предусматривать сумму выкупаемых электронных денег, но она не может быть больше 10 евро в эквиваленте в латах.

(часть введена с 22.03.2007)
(статья введена с  26.11.2004)

     

     73 статья.
     Запрашивая кредит или вступая в другие договорные отношения с кредитным учреждением, или предоставляя отчет о ходе выполнения обязательств, клиент обязан по требованию кредитного учреждения предоставить ему полную и истинную информацию о своем финансовом состоянии и собственности, также обо всех отягощениях собственности, а также другую информацию, которая необходима, чтобы кредитное учреждение могло убедиться, связан ли клиент с кредитным учреждением или образует для кредитного учреждения группу взаимно связанных клиентов.
     

     74 статья.
     (исключена с 01.06.1998).
     

     74(1) статья.
     Кредитные учреждения должны обеспечивать эффективную процедуру рассмотрения жалоб и споров с кредитным учреждением по поводу кредитных переводов безналичных денежных средств и сделок с электронными платежными средствами. Полная письменная информация о процедуре рассмотрения упомянутых жалоб и споров должна быть свободно доступна в кредитном учреждении и в электронном виде на домашней странице  кредитного учреждения в Интернете, если таковая создана.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в  силу с 10.05.2002)

     74(2) статья.
     Кредитное учреждение не позднее, чем в течение пяти дней после получения заявления клиента информирует Комиссию рынка капитала и финансов о споре  кредитного учреждения и его клиента по поводу перевода безналичных денежных средств, который превышает 200 000 латов.

(статья введена с  22.03.2007)

     74(3) статья.
     Открывая и закрывая счета вкладов по требованию юридических лиц - резидентов Латвийской Республики, а также  постоянных представительств нерезидентов в Латвии, кредитные учреждения обязаны в порядке и в срок, установленный Кабинетом министров, предоставить Государственной службе доходов следующую информацию: название клиента (фирма), единый регистрационный код, номер счета вкладов по требованию, валюта.

(статья введена с 22.03.2007)

 

VI РАЗДЕЛ
БУХГАЛТЕРИЯ И ГОДОВОЙ ОТЧЕТ

     75 статья.
     Кредитное учреждение ведет бухгалтерию согласно закону «О бухгалтерии» и указаниям  Комиссии рынка капитала и финансов, которые должны соответствовать законам Латвийской Республики и международным бухгалтерским стандартам.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.200., который вступает в силу с  01.07.200.)

     

     76 статья.
     Комиссия рынка капитала и финансов имеет право потребовать от кредитного учреждения и от связанных с ним коммерческих обществ консолидированные отчеты, порядок и сроки подготовки и подачи которых устанавливает  Комиссия рынка капитала и финансов.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)

     77 статья.
     Кредитное учреждение за каждый год работы подготавливает отчет, в котором включает баланс, расчет прибыли или убытков, отчет об изменениях в капитале и резервах, отчет о денежном потоке и приложения, а также сообщение.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     78 статья.
     Отчетный год совпадает с календарным годом. Первый отчетный период может быть короче календарного года, но не может быть дольше 18 месяцев.

(С изменениями, которые внесены законом от 21.05.1998, который вступает в силу с 21.07.1998)

     

     79 статья.
     Годовой отчет подготавливается в соответствии с этим законом и вытекающими из этого закона указаниями Комиссии рынка капитала и финансов. Годовой отчет должен давать истинное и ясное представление об активах и обязательствах  кредитного учреждения, его финансовом состоянии и прибыли или убытках.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)

     80 статья.
     Если нет возможности получить истинное и ясное представление о кредитном учреждении согласно требованиям статьи 79 этого закона, в годовой отчет включается соответствующая дополнительная информация.
     

     81 статья.

(статья исключена с 01.07.2008)

     

     82 статья.

(статья исключена с  01.07.2008)

     

     83 статья.
     (1) В сообщение включается характеристика финансового положения кредитного учреждения и его развития. Если на отраженные в годовом отчете результаты деятельности кредитного учреждения существенно повлияли особые обстоятельства или также годовой отчет нельзя считать достаточным, дополнительная информация предоставляется в отдельном пункте сообщения.
     (2) В сообщении предоставляются также сведения о важных событиях, если таковые происходили после завершения отчетного года, о предусмотренном развитии кредитного учреждения и важных мероприятиях по развитию.
     

     84 статья.
     В сообщении или в отчете в связи с расчетом прибыли или убытков или балансом предоставляются предложения о разделе прибыли кредитного учреждения, также о величине дивидендов или покрытии убытков.
     

     85 статья.
     (1) Годовой отчет кредитного учреждения проверяет  присяжный ревидент. Если такая проверка не произведена, акционерному собранию кредитного учреждения годовой отчет запрещено утверждать.

(изменения в части с 26.11.2004)

     (2) Если извещение присяжных ревидентов имеет примечания, то дивиденды можно выплачивать только после их согласования с Комиссией рынка капитала и финансов.
     (3) Кредитное учреждение за месяц до акционерного собрания сообщает Комиссии рынка капитала и финансов о намерении выплатить дивиденды. Комиссия рынка капитала и финансов имеет право запретить кредитному учреждению выплачивать дивиденды, если в результате выплаты дивидендов кредитное учреждение не будет соблюдать требования к достаточности капитала или ограничения сделок большого риска.

(часть введена с 26.11.2004)
(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000 и законом от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     86 статья.
     (1) Годовой отчет кредитного учреждения проверяется согласно этому закону и признанным в Латвии международным ревизионным стандартам.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (2) Комиссия рынка капитала и финансов имеет право требовать, чтобы банк поменял выбранного для проверки годового отчета присяжного ревидента, если, проводя надзор кредитных учреждений, Комиссия рынка капитала и финансов констатировала, что квалификация или профессиональный опыт присяжного ревидента  недостаточен для проведения качественной проверки, или констатировано, что ревидент не соблюдает признанные в Латвии международные ревизионные стандарты или этические нормы. О принятом решении Комиссия рынка капитала и финансов информирует Латвийскую ассоциацию присяжных ревидентов.

(часть введена с 22.03.2007)

     

     87 статья.
     Проверяя годовой отчет, присяжные ревиденты имеют право ознакомиться с активами, бухгалтерскими записями, подтверждающими их документами и другой информацией кредитного учреждения. Обязанность правления, исполнительного директора и работников кредитного учреждения - предоставлять присяжным ревидентам всю необходимую информацию.

(С изменениями, которые внесены законом от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     88 статья.
     (1) Обязанность кредитного учреждения - проинформировать  Комиссию рынка капитала и финансов обо всех обстоятельствах, которые могут существенно повлиять на дальнейшую деятельность кредитного учреждения.
     (2) Присяжный ревидент проверяет, соблюдает ли кредитное учреждение требование, упомянутое в первой части этой статьи. О нарушениях нормативных актов, недостатках и других неточностях, которые констатированы во время предоставления ревизионных услуг или во время выполнения экспертного или доверенного задания, из - за которых существует угроза выполнению обязательств этого  кредитного учреждения или дальнейшей деятельности или интересам клиента  кредитного учреждения, присяжный ревидент незамедлительно подает письменное извещение кредитного учреждения и Комиссии рынка капитала и финансов.
     (3) Присяжный ревидент обязан незамедлительно подать письменное извещение в  Комиссию рынка капитала и финансов о фактах, которые упомянуты во второй части этой статьи, которые были открыты при предоставлении ревизионных услуг клиенту, которого с кредитным учреждением связывают отношения участия или тесные отношения в виде контроля, или при выполнении  экспертного или доверенного задания, заданного этим клиентом.

(изменения в части с 22.03.2007)

     3(1) Комиссия рынка капитала и финансов имеет право запрашивать у присяжных ревидентов информацию, которая необходима для выполнения ее задач, и рабочие документы.

(часть введена с 22.03.2007)

     (4) Предоставление информации, которая упомянута во второй, третьей части и части 3.1 этой статьи, Комиссии рынка капитала и финансов не считается разглашением не разглашаемых сведений, и для присяжных ревидентов не наступает гражданско-правовая ответственность.

(изменения в части с 22.03.2007)
(статья в новой редакции с  10.05.2002)

     

     89 статья.
     Конкретное содержание баланса годового отчета, внешнего баланса, расчета прибыли или убытков, отчета о денежном потоке, отчета об изменениях капитала и резервов, приложений и извещений устанавливает Комиссия рынка капитала и финансов.

(изменения в статье  01.07.2001, 26.11.2004)

     

     89(1) статья.
     (1) Кредитное учреждение не позднее, чем в течение 10 дней после утверждения годового отчета, и не позднее, чем в течение трех месяцев после конца отчетного года подает в территориальное учреждение Государственной службы доходов по месту регистрации  кредитного учреждения копию годового отчета и заключения присяжного ревидента вместе с выпиской из протокола акционерного собрания об утверждении годового отчета.  Кредитное учреждение, которое подготавливает консолидированный годовой отчет, дополнительно к установленному в первом предложении этой части не позднее, чем в течение 10 дней после утверждения консолидированного годового отчета и не позднее, чем в течение трех месяцев после завершения отчетного года подает в территориальное учреждение Государственной службы доходов по месту регистрации  кредитного учреждения также копию консолидированного годового отчета и копию заключения присяжного ревидента вместе с выпиской из протокола акционерного собрания об утверждении консолидированного годового отчета. Кредитное учреждение упомянутые в этой части документы подает в бумажной форме или в электронном виде.
     (2) Упомянутые в первой части этой статьи документы, если они были поданы в электронном виде, или электронные копии этих документов, если они были поданы в бумажной форме, Государственная служба доходов не позднее, чем в течение пяти рабочих дней, передает в Регистр предприятий. Регистр предприятий обеспечивает публичную доступность полученных документов. Порядок передачи и свидетельствования электронных документов устанавливает межведомственное соглашение, которое заключили Государственная служба доходов и Регистр предприятий.
     (3) Регистр предприятий после получения документов, которые упомянуты во второй части этой статьи, не позднее, чем в течение пяти рабочих дней, опубликовывает в газете «Латвияс Вестнесис» сообщение, что информация, упомянутая в первой части этой статьи, доступна в регистре предприятий.

(статья введена с  01.07.2008)

     

     90 статья.
     (1) Адресованное руководству кредитного учреждения заключение присяжного ревидента  учреждение подает в  Комиссию рынка капитала и финансов в течение 10 дней после утверждения годового отчета на акционерном собрании кредитного учреждения, но не позднее, чем в течение трех месяцев после конца отчетного года.

(часть в новой редакции с  12.06.2007)

     (2) Комиссия рынка капитала и финансов имеет право потребовать от кредитного учреждения дополнительно подать подготовленное присяжными ревидентами расширенное сообщение с комментариями о приемлемости системы внутреннего контроля, анализом риска деятельности кредитных учреждений и оценке соответствия требованиям нормативных актов и нормативных правил и распоряжений Комиссии рынка капитала и финансов.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     91 статья.
     Кредитное учреждение дополнительно к требованиям, установленным в первой части статьи  89(1) этого закона, само обеспечивает, чтобы годовой отчет и консолидированный годовой отчет после его утверждения вместе с заключением присяжного ревидента было бы опубликовано не позднее, чем 1 апреля года, который следует за отчетный годом. Упомянутый годовой отчет и консолидированный годовой отчет должен быть идентичен проверенному присяжным ревидентом.  Кредитное учреждение соответствующую информацию может опубликовать на своей домашней странице в Интернете или также может выбрать для опубликования информации другой приемлемый носитель информации или место размещения информации.

(статья в новой редакции с  01.07.2008)

     

     92 статья.

(статья исключена с  01.07.2008)

     

     93 статья.

(статья исключена с  10.05.2002)

     

     94 статья.

(статья исключена с  01.07.2008)

     

     95 статья.
     (1) (часть исключена с  01.07.2008)
     (2) Годовой отчет иностранного кредитного учреждения или кредитного учреждения другой страны - участницы должен быть проверен согласно международным стандартам аудиторской проверки.

(Изменения в статье законом от 21.05.1998, законом от 01.06.2000 и законом, который вступает в силу с 10.05.2002; с 01.07.2008)

     

     96 статья.
     Филиал иностранного кредитного учреждения или кредитного учреждения другой страны - участницы обеспечивает, чтобы годовой отчет иностранного кредитного учреждения или кредитного учреждения другой страны - участницы был бы опубликован не позднее, чем в течение семи месяцев после завершения отчетного года. Хотя бы баланс годового отчета, расчет прибыли или убытков и заключение присяжного ревидента должны быть переведены  на латышский язык. Соответствующую информацию филиал иностранного кредитного учреждения или кредитного учреждения другой страны - участницы может опубликовывать на своей домашней странице в Интернете или также выбрать другой приемлемый для опубликования носитель информации или место размещения.

(изменения в статье с  10.05.2002)
(статья в новой редакции с  01.07.2008)

     

     97 статья.

(статья исключена с 01.07.2008)

     

     98 статья.
     Кредитное учреждение производит подготовку, регистрацию и хранение  делопроизводных и других документов согласно установленному в государстве стандарту документов, закону «Об архивах» и указаниям Комиссии рынка капитала и финансов.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с 01.07.2001)

 

VII раздел
надзор за деятельностью кредитных учреждений

     99 статья.

(статья исключена с 01.07.2001)

     

     99(1) статья.
     (1) Для достижения безопасности, стабильности и развития сектора кредитных учреждений Латвии, Комиссия рынка капитала и финансов проводит надзор кредитных учреждений.
     (2) Комиссия рынка капитала и финансов обязана незамедлительно провести мероприятия согласно установленному в этом законе, чтобы устранить недостатки в деятельности кредитного учреждения и в секторе кредитных учреждений, которые угрожают или могут угрожать стабильной работе какого - либо кредитного учреждения или сектора кредитных учреждений, мешать должным образом совершать сделки, предоставлять финансовые услуги или могут создать значительные потери для народного хозяйства всей страны.

(статья в новой редакции с  10.05.2002)
(изменения в статье с  22.03.2007)

     (3) Административный акт Комиссии рынка капитала и финансов, который издан в соответствии с этим законом, можно обжаловать в Административном окружном суде. Суд рассматривает дело как суд первой инстанции. Дело рассматривается в составе трех судей. Решение Административного окружного суда можно обжаловать, подав кассационную жалобу.

(часть введена с 01.01.2009)

     

     100 статья.
     (1) Надзор за кредитными учреждениями проводит  Комиссия рынка капитала и финансов, если в  законах не установлено иначе.
     (2) Надзор за филиалами кредитных учреждений за границей Комиссия рынка капитала и финансов проводит согласно этому закону и другим законам, если в нормативных актах этих стран не установлено иначе.

(изменения в статье с  01.07.2001, 26.11.2004)

     

     101 статья.
     Комиссия рынка капитала и финансов порядок процесса надзора устанавливает согласно этому закону и другими законами.

(с изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)

     

     101(1) статья.
     Комиссия рынка капитала и финансов имеет право не разрешать кредитному учреждению учреждать тесные отношения или требовать завершить тесные отношения с третьими лицами, или запретить сделки с ними, если эти отношения могут угрожать или угрожают финансовой стабильности кредитного учреждения, или ограничивают право Комиссии рынка капитала и финансов выполнять надзорные функции, установленные в этом законе.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с  10.05.2002)

     

     101(2) статья.
     (1) Если  кредитное учреждение запланировало начать предоставление новых, до сих пор не предоставляемых финансовых услуг или существенно изменить порядок предоставления какой - либо финансовой услуги, оно не позднее, чем за  30 дней подает в  Комиссию рынка капитала и финансов мотивированное заявление. К нему прилагается описание соответствующей политики и процедур управления рисками.
     (2) После получения заявления, упомянутого в первой части этой статьи,  Комиссия рынка капитала и финансов не позднее, чем в течение 30 дней рассматривает поданные документы и оценивает управление рисками предоставления запланированной финансовой услуги и ее влияние на работу  кредитного учреждения и работу всего сектора кредитных учреждений.
     (3) Комиссия рынка капитала и финансов имеет право запрашивать дополнительную информацию о запланированной финансовой услуге или порядке ее предоставления для оценки влияния предоставления соответствующей финансовой услуги на кредитное учреждение и весь сектор кредитных учреждений и качество управления рисками.
     (4) Комиссия рынка капитала и финансов принимает решение о запрете кредитному учреждению начать предоставление новых, до сих пор не предоставляемых финансовых услуг или существенно изменить порядок предоставления какой - либо финансовой услуги и незамедлительно сообщает об этом кредитному учреждению, если запланированная им деятельность угрожает или может угрожать стабильной работе этого кредитного учреждения или всего сектора кредитных учреждений, мешает должным образом совершать сделки или предоставлять финансовые услуги.

     (5) Обжалование изданного Комиссией рынка капитала и финансов административного акта по вопросам, упомянутым в этой статье, не приостанавливает его исполнение.

(статья введена с  26.11.2004)

     

     101(3) статья.
     (1) Комиссия рынка капитала и финансов оценивает стратегию, процедуры и мероприятия  кредитного учреждения, которые оно осуществило для соблюдения требований этого закона, других нормативных актов и нормативных правил и распоряжений  Комиссии рынка капитала и финансов, и оценивает свойственные кредитному учреждению и возможные риски.
     (2) Комиссия рынка капитала и финансов устанавливает объем и регулярность оценки, которая упомянута в первой части этой статьи, в зависимости от величины кредитного учреждения, систематического значения, объема, различий и сложности проделанных операций (сделок). Комиссия рынка капитала и финансов не реже одного раза в год пересматривает и возобновляет информацию, включенную в оценку, которая упомянута в первой части этой статьи.
     (3) На основе проделанной оценки, Комиссия рынка капитала и финансов оценивает, стратегия, процедуры и осуществленные мероприятия кредитного учреждения обеспечивают ли достаточное управление рисками  и достаточен ли собственный капитал кредитного учреждения для покрытия присущих его работе и возможных рисков.
     (4) Упомянутая в первой части этой статьи  оценка включает в себя также приемы о том, когда у кредитного учреждения могут возникнуть существенные убытки из - за риска процентных ставок сделок риска, которые не включены в торговый портфель, и анализ обстоятельств, при которых эти убытки могут возникнуть.
     (5) Комиссия рынка капитала и финансов устанавливает порядок, в котором производится расчет снижения экономической стоимости кредитного учреждения вследствие неожиданных и нежданных изменений процентных ставок.
     (6) Если упомянутый в пятой части этой статьи расчет свидетельствует, что экономическая стоимость  кредитного учреждения снизилась на 20 или более процентов от собственного капитала, кредитное учреждение проводит мероприятия, чтобы обеспечить соответствие собственного капитала величине риска процентных ставок сделок риска, которые не включены в торговой портфель.
     (7) Если Комиссия рынка капитала и финансов констатирует, что банк не соблюдает требования статьи 34.1, 36(2) или второй части статьи  39 этого закона или собственный капитал банка недостаточен для покрытия присущих его работе и возможных рисков, Комиссия рынка капитала и финансов имеет право:
     1) устанавливать для банка обязанность поддерживать более высокий уровень собственного капитала, чем установлен в статье 35 этого закона;
     2) требовать от банка применения специальной политики накоплений или политики признания активов, которые вытекают из требований собственного капитала;
     3) наложить банку обязанность усовершенствовать свою стратегию, процедуры и проводимые мероприятия, которые банк осуществил для выполнения требований, которые упомянуты в статье  34.1 или 36(2) этого закона.
     (8) Обжалование изданного Комиссией рынка капитала и финансов административного акта в связи с упомянутыми в этой статье вопросами не приостанавливает его выполнение.

(статья введена с 22.03.2007)

     

     101(4) статья.
     (1) Комиссия рынка капитала и финансов проводит консолидированный надзор материнских кредитных учреждений в Латвийской Республике или зарегистрированных в  Латвийской Республике  материнских кредитных учреждений Европейского Сообщества  на уровне консолидационной группы кредитного учреждения.
     (2) Если материнским обществом кредитного учреждения является материнское общество, управляющее финансами в Латвийской Республике или зарегистрированное в Латвийской Республике  материнское общество, управляющее финансами,  Европейского Сообщества, Комиссия рынка капитала и финансов проводит консолидированный надзор этих кредитных учреждений на уровне консолидационной группы этого общества, управляющего финансами.
     (3) Если у зарегистрированного в Латвийской Республике  и хотя бы еще в одной стране - участнице кредитного учреждения - дочернего общества - материнским обществом является одно и то же материнское общество, управляющее финансами, Латвийской Республики  или зарегистрированное в Латвийской Республике  материнское общество, управляющее финансами, Европейского Сообщества, Комиссия рынка капитала и финансов проводит консолидированный надзор этих кредитных помещений на уровне консолидационной группы этого общества, управляющего финансами.
    (4) Если у зарегистрированных в Латвийской Республике  и хотя бы в еще одной стране - участнице кредитных учреждений материнским обществом является зарегистрированное в Латвийской Республике  и хотя бы в еще одной стране - участнице общество, управляющее финансами, и в каждой стране - участнице также зарегистрированное  кредитное учреждение - дочернее общество, Комиссия рынка капитала и финансов проводит консолидированный надзор, если у зарегистрированного в  Латвийской Республике  кредитного учреждения большая общая сумма баланса.
     (5) Если у зарегистрированного в Латвийской Республике  и хотя бы еще в одной стране - участнице кредитного учреждения материнским обществом является одно и то же общество, управляющее финансами,  которое не зарегистрировано ни в Латвийской Республике, ни в другой стране - участнице, где зарегистрировано   другое кредитное учреждение, Комиссия рынка капитала и финансов проводит консолидированный надзор, если у зарегистрированного в  Латвийской Республике  кредитного учреждения большая общая сумма баланса.  Это кредитное учреждение считается дочерним обществом материнского общества, управляющего финансами,  Европейского Сообщества.
     (6) В особых случаях Комиссия рынка капитала и финансов имеет право по взаимному соглашению с надзорными институциями соответствующих стран - участниц не применять установленный в четвертой  и пятой части этой статьи порядок, если его применение было бы несоответствующим, учитывая относительную значительность вовлеченных кредитных учреждений и их деятельности в различных странах, и  предлагать другие, устанавливаемые не в обычном порядке надзорные институции для выполнения консолидированного надзора. Перед принятием этого решения вовлеченные надзорные институции дают возможность ответственному за консолидацию кредитному учреждению или обществу, управляющему финансами, или также кредитному учреждению с большей общей суммой баланса высказать точку зрения о принимаемом решении.  Комиссия рынка капитала и финансов информирует Европейскую Комиссию о соглашении такого вида и его содержании.
     (7) Общество, управляющее финансами, которое является материнским обществом кредитного учреждения, предоставляет кредитному учреждению, консолидированный надзор которого проводит  Комиссия рынка капитала и финансов, информацию о таких кредитных учреждениях и финансовых учреждениях, которые являются дочерними обществами общества, управляющего финансами, или в которых общество, управляющее финансами, имеет участие.
     (8) Консолидированный надзор кредитного учреждения на уровне консолидационной группы общества, управляющего финансами, не означает, что Комиссия рынка капитала и финансов индивидуально проводит надзор упомянутого общества, управляющего финансами, но общество, управляющее финансами, обеспечивает, чтобы председатель правления и члены правления зарегистрированного в  Латвийской Республике  общества, управляющего финансами, соответствуют тем же самым требованиям и к ним относятся те же самые ограничения, которые установлены для председателя правления и членов кредитного учреждения соответственно в первой и второй части статьи 24 и в пунктах 1, 2 и 3 первой части статьи 25 этого закона.
     (9) Если зарегистрированное в  Латвийской Республике  кредитное учреждение является дочерним обществом материнского кредитного учреждения другой страны - участницы или материнским обществом, управляющим финансами, другой страны - участницы и в той же самой стране - участнице не включено в консолидационную группу с целями надзора, Комиссия рынка капитала и финансов имеет право потребовать от упомянутого материнского общества соответствующей страны - участницы информацию, которая необходима для надзора зарегистрированного в  Латвийской Республике  кредитного учреждения.
     (10) Такие дочерние общества кредитных учреждений и обществ, управляющих финансами, которые освобождены от включения в консолидационную группу согласно требованиям статьи  101.9 этого закона о получении необходимой информации, по требованию Комиссии рынка капитала и финансов предоставляют информацию, которая необходима для консолидированного надзора. Комиссия рынка капитала и финансов может проводить проверки или поручить их проведение третьим лицам для того, чтобы проверить информацию, которая получена от упомянутых дочерних обществ.

(статья введена с 22.03.2007)

     

     101(5) статья.
     (1) Для того, чтобы обеспечить консолидированный надзор над зарегистрированным в Латвийской Республике  материнским кредитным учреждением  Европейского Сообщества  и кредитным учреждением, которое является дочерним обществом зарегистрированного в  Латвийской Республике  материнского общества, управляющего финансами, Европейского Сообщества, Комиссия рынка капитала и финансов планирует и координирует надзорную  деятельность, координирует получение и распространение существенной информации, а также сотрудничает с вовлеченными надзорными институциями кредитных учреждений стран - участниц.
     (2) Если зарегистрированное в  Латвийской Республике  материнское кредитное учреждение  Европейского Сообщества  и его дочерние общества или зарегистрированное в  Латвийской Республике  материнское общество, управляющее финансами, Европейского Сообщества  или его дочерние общества совместно подают  в Комиссию рынка капитала и финансов заявление на получение разрешения использовать подход, который опирается на внутренние рейтинги  кредитного учреждения, для расчета требования капитала кредитного риска, упомянутого в статье 35 этого закона, или развитый подход измерения для расчета требования капитала операционного риска, Комиссия рынка капитала и финансов рассматривает его вместе со всеми вовлеченными надзорными институциями стран - участниц, выслушивает мнения всех вовлеченных сторон и принимает решение о выдаче запрошенного разрешения. Указываемую в заявлении информацию, порядок рассмотрения прилагаемых документов и заявления устанавливает Комиссия рынка капитала и финансов.
     (3) Комиссия рынка капитала и финансов в соответствии со своей компетенцией в течение шести месяцев после того, когда получено заявление, к которому приложены все документы, которые необходимы для принятия решения, совершает все возможные мероприятия, совместно с вовлеченными надзорными институциями принимает обоснованное решение о выдаче упомянутого в заявлении разрешения и отсылает это решение заявителю.  
     (4) Получив заявление, которое упомянуто во второй части этой статьи, к которому приложены все необходимые документы, Комиссия рынка капитала и финансов незамедлительно отсылает его всем вовлеченным надзорным институциям стран - участниц.
     (5) Если все вовлеченные надзорные институции в срок, упомянутый в третьей части этой статьи, не могут принять общее решение, его принимает  Комиссия рынка капитала и финансов. При подготовке такого решения в нем отражаются точки зрения остальных вовлеченных надзорных институций. Решение отсылается заявителю и вовлеченным надзорным институциям.
     (6) Решение, упомянутое во второй и пятой части этой статьи, является обязательным для соответствующих надзорных институций стран - участниц.
     (7) Если зарегистрированное в  Латвийской Республике  кредитное учреждение, которое является дочерним обществом материнского кредитного учреждения другой страны - участницы  Европейского Сообщества  или материнского общества, управляющего финансами,  Европейского Сообщества, вместе с материнским обществом подает заявление, упомянутое во второй части этой статьи, Комиссия рынка капитала и финансов участвует с вовлеченными надзорными институциями стран - участниц в принятии совместного решения. Если в течение шести месяцев решение не принято, определяющее решение принимает надзорная институция материнского общества кредитного учреждения и Комиссия рынка капитала и финансов его соблюдает при проведении надзора соответствующего кредитного учреждения.

(статья введена с  22.03.2007)

    

    101(6) статья.
    (1) Если в деятельности такой консолидационной группы, консолидированный надзор которой проводит Комиссия рынка капитала и финансов, возникает чрезвычайная ситуация, которая может угрожать финансовой системе любой такой страны - участницы, в которой зарегистрированы коммерческие общества консолидационной группы, Комиссия рынка капитала и финансов, при соблюдении правил открытости информации ограниченного доступа, незамедлительно предупреждает о чрезвычайной ситуации центральный банк или другое компетентное учреждение, которое несет ответственность за монетарную систему, соответствующих стран - участниц, а также надзорные учреждения кредитных учреждений, финансовых учреждений, инвестиционных брокерских обществ и страховых обществ.
     (2) Необходимую для консолидированного надзора информацию, которая уже имеется в распоряжении надзорной институции страны - участницы, Комиссия рынка капитала и финансов, при возможности запрашивает у надзорной институции для устранения необходимости включенным в консолидационную группу коммерческим обществам несколько раз подавать одну и ту же информацию.

(статья введена с  22.03.2007)

    

    101(7) статья.
     (1) Чтобы обеспечить эффективный консолидированный надзор, Комиссия рынка капитала и финансов заключает договора сотрудничества в надзорными институциями кредитных учреждений, которые включены в консолидационную группу, за консолидированный надзор которой она несет ответственность. В договоре сотрудничества Комиссия рынка капитала и финансов, как ответственная за консолидированный надзор может взять на себя выполнение дополнительных функций, а также уточнить процедуры принятия решений и сотрудничества.
     (2) Надзор такого зарегистрированного в  Латвийской Республике и включенного в консолидационную группу кредитного учреждения, которое является дочерним обществом материнского  кредитного учреждения другой страны - участницы или материнского общества, управляющего финансами, другой страны - участницы, Комиссия рынка капитала и финансов может передать надзорной институции соответствующей страны - участницы согласно взаимному соглашению. Комиссия рынка капитала и финансов информирует Европейскую Комиссию об этом соглашении и его содержании.

(статья введена с  22.03.2007)

    

    101(8) статья.
     (1) При сотрудничестве с надзорными институциями другой страны - участницы, Комиссия рынка капитала и финансов обменивается с ними любой информацией, которая является существенной или полезной для проведения консолидированного надзора. Комиссия рынка капитала и финансов по своей инициативе предоставляет всю существенную информацию надзорным институциям  других стран - участниц. Информация считается существенной для проведения консолидированного надзора, если она может повлиять на оценку стабильности деятельности кредитного учреждения или финансового учреждения другой страны - участницы и включает в себя информацию о:
     1) основной структуре групп кредитных учреждений, включенных в консолидационную группу, а также надзорных институциях кредитных учреждений, включенных в консолидационную группу;
     2) процедурах, которые соблюдаются при получении информации от кредитных учреждений, которые образуют группу, и порядок проверки этой информации;
     3) негативных тенденциях развития кредитного учреждения или других коммерческих обществ группы, которые могут существенно повлиять на работу  кредитного учреждения;
     4) санкциях и чрезвычайных мероприятиях, которые Комиссия рынка капитала и финансов проводит согласно этому закону, включая установление требований дополнительного собственного капитала и любые ограничения для использования подхода развитого измерения операционного риска.
     (2) Комиссия рынка капитала и финансов предоставляет всю полезную информацию надзорным институциям других стран - участниц, в юрисдикции которых находятся дочерние общества материнского кредитного учреждения Европейского Сообщества, зарегистрированного  в Латвийской Республике, и  дочерние общества материнского общества, управляющего финансами, Европейского Сообщества, зарегистрированного  в Латвийской Республике. Устанавливая объем полезной информации, учитывается значительность упомянутых дочерних обществ в финансовой системе соответствующей страны - участницы.
     (3) Если для проведения надзора такого кредитного учреждения, которое является дочерним обществом материнского кредитного учреждения другой страны - участницы Европейского Сообщества или материнского общества, управляющего финансами, другой страны - участницы Европейского Сообщества, Комиссии рынка капитала и финансов необходима информация о требовании капитала к используемым для расчета методам, их методологии и порядке внедрения, которая уже может находиться в распоряжении надзорной институции соответствующей страны - участницы, она при возможности запрашивает эту информацию у надзорных институций стран - участниц.
     (4) Перед принятием важного решения для выполнения надзорных функций других стран - участниц Комиссия рынка капитала и финансов консультируется с надзорными институциями соответствующих стран - участниц по следующим вопросам:
     1) о таких изменениях в составе акционеров и в организаторской или управленческой структуре группы  кредитного учреждения, для которых необходимо разрешение надзорных институций;
     2) об определении санкций и чрезвычайных мероприятиях, которые Комиссия рынка капитала и финансов планирует провести, включая определение требований дополнительного собственного капитала и любые ограничения для использования подхода развитого измерения операционного риска. Перед принятием упомянутых в этом пункте решений в отношении кредитных учреждений, которые являются дочерними обществами материнских кредитных учреждений других стран - участниц или материнских обществ, управляющих финансами, других стран - участниц, Комиссия рынка капитала и финансов всегда консультируется с надзорной институцией соответствующей страны - участницы, которая несет ответственность за консолидированный надзор. В срочных случаях или в случаях, когда эти консультации могут угрожать эффективности принятия решения, Комиссия рынка капитала и финансов может не консультироваться с надзорной институцией соответствующей страны - участницы и незамедлительно сообщать ей о принятом решении.

(статья введена с  22.03.2007)

     

     101(9) статья.
     (1) Если материнское общество одного или нескольких кредитных учреждений является смешанным управленческим обществом, Комиссия рынка капитала и финансов прямо или при посредничестве кредитных учреждений - дочерних обществ требует, чтобы смешанное управленческое общество и его другие дочерние общества предоставили информацию, которая является существенной для надзора кредитных учреждений - дочерних обществ.
     (2) Комиссия рынка капитала и финансов может проводить проверки или поручить проведение проверок третьим лицам, чтобы проверить информацию,  которая получена от смешанных управленческих обществ и их дочерних обществ. Если смешанное управленческое общество или какое - либо из его дочерних обществ является страховым обществом, можно использовать порядок проверки, который установлен в первой части статьи 101(12) этого закона. Если смешанное управленческое общество или какое - либо из его дочерних обществ зарегистрировано в другой стране - участнице, проверка информации на месте проводится в порядке, установленном в статье  101.(13) этого закона.

(статья введена с 22.03.2007)

    

    101(10) статья.
     (1) Кредитное учреждение, материнским обществом которого является общество, управляющее финансами, обязано предоставлять Комиссии рынка капитала и финансов информацию о сделках, которые оно совершило с материнским обществом и другими его дочерними обществами, за исключением сделок большого риска, о которых информация предоставляется Комиссии рынка капитала и финансов в соответствии с другими нормативными актами.
     (2) Кредитное учреждение создает приемлемую систему руководства рисками и внутреннего контроля, чтобы должным образом установить, оценить и контролировать сделки с его материнским обществом, которое является смешанным управленческим обществом, и с другими дочерними обществами смешанного общества, управляющего финансами.
     (3) Комиссия рынка капитала и финансов имеет право устанавливать ограничения сделок, которые упомянуты в первой части этой статьи, если эти сделки угрожают финансовому состоянию кредитного учреждения.

(статья введена с  22.03.2007)

     

     101(11) статья.
     (1) Комиссия рынка капитала и финансов имеет право запрашивать у кредитных учреждений, финансовых учреждений, обществ, управляющих финансами, смешанных управленческих обществ и их дочерних обществ или коммерческих обществ, которые включены в консолидационную группу или освобождены от включения в нее, информацию, которая в соответствии с нормативными актами или взаимным соглашением Комиссии рынка капитала и финансов надзорной институцией кредитных учреждений другой страны - участницы необходима для проведения консолидированного надзора кредитных учреждений.
     (2) Если материнское общество или какое - либо из его дочерних обществ - кредитных учреждений - зарегистрированы  в Латвийской Республике  и в других странах - участницах, Комиссия рынка капитала и финансов и надзорные институции этих стран - участниц обмениваются всей информацией, которая необходима для проведения консолидированного надзора. Если Комиссия рынка капитала и финансов не проводит консолидированный надзор зарегистрированного в  Латвийской Республике  материнского общества, то по просьбе надзорной институции другой страны - участницы, которая несет ответственность за проведения этого надзора, Комиссия рынка капитала и финансов запрашивает от материнского общества любую информацию, которая может быть значительной для консолидированного надзора, и отправляет ее надзорной институции, которая несет ответственность за проведение консолидированного надзора.
     (3) Комиссия рынка капитала и финансов имеет право обмениваться с надзорными институциями других стран - участниц информацией, которая упомянута во второй части этой статьи, которая получена от обществ, управляющих финансами, финансовых учреждений, смешанных управленческих обществ и таких их дочерних обществ, которые не являются кредитным учреждением или которые освобождены от включения в консолидационную группу, и которая необходима  Комиссии рынка капитала и финансов и надзорными институциям других стран - участниц для проведения консолидированного надзора. Если Комиссия рынка капитала и финансов получает и использует эту информацию, это не означает, что Комиссия рынка капитала и финансов проводит надзор упомянутых коммерсантов.

(статья введена с  22.03.2007)

     

     101(12) статья.
     (1) Если кредитное учреждение, общество, управляющее финансами, или смешанное управленческое общество контролирует одно или несколько дочерних обществ, которые являются страховыми обществами или коммерческими обществами, которые предоставляют такие инвестиционные услуги, для которых необходима лицензия, то  Комиссия рынка капитала и финансов сотрудничает с надзорными институциями страховых обществ и других лицензированных коммерческих обществ других стран - участниц. Комиссия рынка капитала и финансов предоставляет любую информацию, которая может обеспечить надзор деятельности и финансового состояния этих коммерческих обществ, надзорным институциям других стран - участниц.
     (2) Информация, которую получает  Комиссия рынка капитала и финансов, при проведении консолидированного надзора  (особенно - любая информация от надзорных институций), считается информацией ограниченного доступа.
     (3) Комиссия рынка капитала и финансов составляет список таких обществ, управляющих финансами, на уровне консолидационной группы которых она проводит надзор кредитного учреждения, и отсылает его надзорным институциям других стран - участниц и Европейской Комиссии.

(статья введена с  22.03.2007)

     

     101(13) статья.
     (1) Если необходимо проверить истинность такой информации, которую при проведении консолидированного надзора, Комиссия рынка капитала и финансов получила о кредитном учреждении, финансовом учреждении, обществе, управляющем финансами, и дочернем обществе смешанного управленческого общества, которое зарегистрировано в другой стране - участнице, Комиссия рынка капитала и финансов отсылает надзорной институции соответствующей страны - участницы просьбу проверить истинность полученной информации.
     (2) Комиссия рынка капитала и финансов имеет право проводить проверки в зарегистрированном в  Латвийской Республике  кредитном учреждении, финансовом учреждении, обществе, управляющем финансами, смешанном управленческом обществе или дочернем обществе кредитного учреждения, финансового учреждения, общества, управляющего финансами, смешанного управленческого общества, на основе запроса надзорной институции другой страны - участницы, чтобы проверить истинность такой информации, которую соответствующая надзорная институция другой страны - участницы получила о соответствующих обществах, при проведении консолидированного надзора, или разрешить провести эту проверку надзорной институции другой страны -  участницы. Если соответствующая надзорная институция другой страны - участницы сама не проводит проверку, она может принимать участие в проводимой  Комиссией рынка капитала и финансов проверке.

(статья введена с  22.03.2007)

     

     101(14) статья.
     (1) Если зарегистрированное в  Латвийской Республике  общество, управляющее финансами, или смешанное общество, управляющее финансами, которое является материнским обществом кредитного учреждения или финансового учреждения, не соблюдает требования этого закона или не предоставляет информацию, которая необходима для проведения консолидированного надзора кредитного учреждения, Комиссия рынка капитала и финансов имеет право применять штраф, упомянутый в статье 199 этого закона, или также запретить использовать его право голоса в кредитных учреждениях и финансовых учреждениях, которые зарегистрированы в Латвийской Республике.
     (2) Комиссия рынка капитала и финансов сотрудничает с надзорными институциями другой страны - участницы для того, чтобы обеспечить эффективный консолидированный надзор (особенно - если место нахождения общества, управляющего финансами, или смешанного управленческого общества не совпадает с местом нахождения его руководства).

(статья введена с 22.03.2007)

     

     101(15) статья.
     (1) Если Комиссия рынка капитала и финансов не проводит консолидированный надзор такого кредитного учреждения, материнским обществом которого является иностранное кредитное учреждение или общество, управляющее финансами,  Комиссия рынка капитала и финансов по своей инициативе или по просьбе материнского общества кредитного учреждения, или по просьбе зарегистрированного в другой стране - участнице кредитного учреждения, страхового общества или такого инвестиционного брокерского общества, которое является дочерним обществом кредитного учреждения, консультируется с вовлеченными надзорными институциями стран - участниц и оценивает, подчиняется ли  кредитное учреждение консолидированному надзору, равноценному установленным в странах - участницах требованиям.
     (2) При оценке, соответствует ли проведенный соответствующей иностранной надзорной институцией консолидированный надзор установленным в странах - участницах требованиям консолидированного надзора, Комиссия рынка капитала и финансов консультируется с Комитетом Европейских банков и соблюдает его руководящие линии.
     (3) Если проведенный соответствующей иностранной надзорной институцией консолидированный надзор не соответствует  установленным в странах - участницах требованиям консолидированного надзора, Комиссия рынка капитала и финансов консолидированный надзор такого кредитного учреждения, материнским обществом которого является иностранное  кредитное учреждение или общество, управляющее финансами, проводит в соответствии с требованиями этого закона.

(статья введена с  22.03.2007)

     

     102 статья.

(статья исключена с  22.03.2007)

     

     103 статья.

(статья исключена с  22.03.2007)

     

     104 статья.

(статья исключена с  22.03.2007)

     

     105 статья.

(статья исключена с  22.03.2007)

     

     106 статья.
     (1) Комиссия рынка капитала и финансов или его уполномоченное лицо имеют право проводить проверку работы кредитного учреждения и его дочернего общества, которое включено в консолидационную группу.

(изменения в части с 26.11.2004, 22.03.2007)

     (2) Комиссия рынка капитала и финансов или его уполномоченное лицо имеют право ознакомиться с документацией, активами и пассивами кредитного учреждения и его дочернего общества, которое включено в консолидационную группу, а также получать от ответственных лиц банка пояснения и информацию о коммерческих обществах в которых банк имеет вклады.

(изменения в части с 26.11.2004, 22.03.2007)

     (3) Уполномоченное лицо Банка Латвии имеет право проверить выполнение утвержденных им нормативных указаний и правил в кредитном учреждении, а также ознакомиться  с документацией, активами и пассивами кредитного учреждения и получать от его ответственных лиц необходимые для проведения проверки пояснения и информацию.
     (4) (часть исключена с  12.06.2007)

     (5) (часть исключена с  12.06.2007)

     (4) Банки, дочерние общества банков, которые предоставляют финансовые услуги, связанные с кредитным риском, ссудо - сберегательным обществам и страхователям, имеют право прямо или при посредничестве специально созданной для этой цели институции взаимно обмениваться сведениями о должниках и ходе выполнения их обязательств. Банки в порядке, установленном в этой части, имеют право взаимно обмениваться сведениями обо всех случаях, когда клиент полностью или частично не выполняет требования, которые установлены в статье 73 этого закона.

(часть введена с 26.11.2004, 22.03.2007)
(в редакции закона от 01.06.2000 с изменениями, которые внесены законом от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     106(1) статья.
     (1) Сведения о своих ссудополучателях и поручителях ссудополучателей, их обязательствах и ходе их выполнения в объеме и порядке, установленном Банком Латвии, предоставляют Банку Латвии  следующие коммерческие общества, которые предоставляют финансовые услуги, связанные с кредитным риском:
     1) банк;
     2) коммерческое общество, которое имеет тесные отношения с банком.

(часть в новой редакции с 25.03.2009)

      (2) Банк Латвии накапливает и хранит сведения, упомянутые в первой части этой статьи, в Регистре кредитов, который создан и действует согласно правилам, утвержденным Банком Латвии.
     (3) Объем и порядок сведений, в котором имеющиеся в Регистре кредитов сведения предоставляются ссудополучателю, поручителю ссудополучателя, коммерческому обществу, которое упомянуто в первой части этой статьи, и Комиссии рынка капитала и финансов, устанавливает Банк Латвии.

( часть с изменениями с 25.03.2009)

     (4) Для того, чтобы покрыть расходы на содержание Регистра кредитов, коммерческое общество, которое упомянуто в первой части этой статьи, и Комиссия рынка капитала и финансов оплачивают  Банку Латвии плату за использование Регистра кредитов. Размер и порядок оплаты устанавливает Банк Латвии.

(статья введена с  12.06.2007)
( часть с изменениями с 25.03.2009)

     (5) Коммерческое общество, которое упомянуто в первой части этой статьи» не может разглашать полученные от Регистра кредитов сведения третьим лицам, за исключением таких лиц, о которых эти сведения получены.

(часть введена с 01.07.2008)
( часть с изменениями с 25.03.2009)

     (6) Банк Латвии использует имеющиеся в Регистре кредитов сведения для осуществления функций, установленных в законе. Банк Латвии имеет право частично покрывать расходы на содержание Регистра кредитов.

(часть введена с 01.07.2008)

     

     107 статья.

(статья исключена с  26.11.2004)

     

     107(1) статья.
     (1) Надзорная институция другой страны - участницы имеет право проводить проверки в зарегистрированных в Латвийской Республике  соответствующих филиалах и представительствах банков стран - участниц, а также в таких кредитных учреждениях и коммерческих обществах, которые подали надзорной институции страны - участницы информацию для проведения консолидированного надзора, а также ознакомиться с документацией и получить  пояснения и информацию, которая необходима в рамках проверки.

(часть в новой редакции с  22.03.2007)
(часть с изменениями с 25.03.2009)

     (2) Перед началом проверки надзорная институция другой страны - участницы своевременно в письменном виде информирует об этом Комиссию рынка капитала и финансов. Представитель Комиссии рынка капитала и финансов имеет право принимать участие в этой проверке. Надзорная институция страны - участницы подает в Комиссию рынка капитала и финансов копию заключения, подготовленного по результатам проведенной проверки.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (3) Комиссия рынка капитала и финансов имеет право согласно взаимному соглашению в дальнейшем не разглашаемую информацию предоставлять надзорной институции другой страны - участницы, которая необходима для проведения надзора в упомянутых в первой части этой статьи зарегистрированных в Латвийской Республике  соответствующих филиалах и представительствах кредитных учреждений стран - участниц, которые подали этой надзорной институции страны - участницы информацию для проведения консолидированного надзора, если законодательные акты соответствующей страны - участницы предусматривают ответственность за разглашение не разглашаемой информации.

(часть в новой редакции с  22.03.2007)
(статья введена с  26.11.2004)

     

     107(2) статья.
     Право надзорной институции страны - участницы, установленное в статье 107.1 этого закона, насколько это необходимо для проведения надзора кредитных учреждений, на основе консолидированных финансовых отчетов и соглашения Комиссии рынка капитала и финансов с надзорными институциями соответствующих иностранных кредитных учреждений.

(статья введена с  26.11.2004)

     

     108 статья.
     (1) О результатах проверки руководству кредитного учреждения подается письменное заключение, в котором упомянуты нарушения и представлены указания о необходимых изменениях в дальнейшей деятельности и кредитной политике кредитного учреждения.
     (2) Если кредитное учреждение не согласно с заключением о проверке Комиссии рынка капитала и финансов, оно имеет право подать жалобу совету  Комиссии рынка капитала и финансов, который имеет право устанавливать новую проверку или решить о внесении изменений в заключение о проверке, или также отклонить жалобу.
     (3) Если кредитное учреждение не устраивает решение совета Комиссии рынка капитала и финансов, оно имеет право это решение оспаривать в суде.
     (4) Если кредитное учреждение не согласно с заключением о проверке Банка Латвии, оно имеет право подать жалобу совету Банка Латвии, который имеет право устанавливать новую проверку или решить о внесении изменений в заключение о проверке, или также отклонить жалобу.
     (5) Если кредитное учреждение не устраивает решение совета Банка Латвии, оно имеет право это решение оспаривать в суде.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)

     

     108(1) статья.
     (1) Если Комиссия рынка капитала и финансов констатирует, что филиал зарегистрированного в другой стране - участнице кредитного учреждения, который работает в Латвии, или зарегистрированное в стране - участнице кредитное учреждение, которое предоставляет финансовые услуги, не открывая филиал, совершает действия, которые противоречат законам Латвии, она незамедлительно требует от этого кредитного учреждения прекратить эти действия.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (2) Если филиал зарегистрированного в другой стране - участнице кредитного учреждения, который работает в Латвии, или зарегистрированное в стране - участнице кредитное учреждение, которое предоставляет финансовые услуги, не открывая филиал, не прекращает действия, которые противоречат законам Латвии, Комиссия рынка капитала и финансов незамедлительно информирует надзорную институцию соответствующей страны - участницы, обязанность которой - поступать таким образом, чтобы нарушения были устранены. Надзорная институция другой страны - участницы информирует Комиссию рынка капитала и финансов о проделанных мероприятиях.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (3) Если филиал зарегистрированного в другой стране - участнице Европейского Сообщества  или в стране Европейской экономической зоны  кредитного учреждения, который работает в Латвии, или зарегистрированное в стране - участнице кредитное учреждение, которое предоставляет финансовые услуги, не открывая филиал, продолжает совершать действия, которые противоречат законам Латвии, Комиссия рынка капитала и финансов информирует надзорную институцию соответствующей страны - участницы и совершает мероприятия для устранения этих нарушений.
     (4) Установленные в первой, второй и третьей части этой статьи требования не запрещают Комиссии рынка капитала и финансов совершать действия для устранения нарушений, которые противоречат законам Латвии, которые защищают интересы общества, и применения штрафов за них.
     (5) Правила этой статьи не мешают зарегистрированному в другой стране - участнице кредитному учреждению распространять рекламу в Латвии о предоставляемых им финансовых услугах.
     (6) В кризисных ситуациях, не соблюдая упомянутую в этой статье процедуру, Комиссия рынка капитала и финансов может осуществлять мероприятия для защиты интересов вкладчиков и других получателей услуг кредитного учреждения, информируя об этих мероприятиях соответствующую надзорную институцию кредитных учреждений страны - участницы и Европейскую Комиссию.

(часть введена с 22.03.2007)

     

     109 статья.
     Комиссия рынка капитала и финансов может потребовать созыва акционерного собрания или совета кредитного учреждения и устанавливать рассматриваемые вопросы. Уполномоченные лица Комиссии рынка капитала и финансов имеют право принимать участие в этих собраниях.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000 и законом от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     110 статья.
     (Исключена законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001).
     

     110(1) статья.
     (1) Информация о работе кредитного учреждения и деятельности его клиента, которая ранее не была опубликована в порядке, установленном в законе, или разглашение которой не устанавливают другие законы, или которую не утвердил совет  Комиссии рынка капитала и финансов, а также информация Комиссии рынка капитала и финансов, которая упомянута в статье 20 этого закона, считается информацией ограниченного доступа, и она не разглашается третьим лицам иначе, как только в виде отчета или сводки таким образом, чтобы не было возможности идентифицировать какое - либо конкретное кредитное учреждение или его клиента.
     (2) Правила первой части этой статьи не ограничивают Комиссию рынка капитала и финансов в соответствии с ее компетенцией обмениваться информацией ограниченного доступа с надзорными институциями участников рынка капитала и финансов другой страны - участницы, сохраняя для поданной информации статус ограниченного доступа.
     (3) Комиссия рынка капитала и финансов  заключает договора на обмен информацией с иностранными надзорными институциями  или институциями соответствующей страны, которые приравниваются к институциям, которые упомянуты в пятой и шестой части этой статьи, если нормативные акты этой страны предусматривают равноценную ответственность, установленную в нормативных актах Латвийской Республики за неразрешенное разглашение информации ограниченного доступа. Эта информация используется только для того, чтобы провести надзор участников рынка капитала и финансов или для выполнения функций соответствующих институций, установленных в законе. Полученную информацию соответствующие иностранные институции имеют право разглашать только с письменного согласия Комиссии рынка капитала и финансов и только с целью, для которой это согласие было дано.
     (4) Комиссия рынка капитала и финансов информацию, которая упомянута во второй, пятой и шестой части этой статьи, имеет право использовать только для выполнения своих надзорных функций:
     1) для того, чтобы убедиться в соблюдении нормативных актов, которые регламентируют учреждение и деятельность кредитных учреждений, особенно в отношении ликвидности, платежеспособности, сделок большого риска, организации руководства и бухгалтерии и механизмов внутреннего контроля;
     2) для того, чтобы применить установленные ограничения прав и штрафы;
     3) в процессе судопроизводства, на котором оспариваются изданные Комиссией рынка капитала и финансов административные акты или ее фактическое действие.
     (5) Правила первой и четвертой части этой статьи не ограничивают Комиссию рынка капитала и финансов в соответствии с ее компетенцией обмениваться информацией ограниченного доступа с:
     1) надзорным институциям рынка финансов и капитала и министерству финансов другой страны - участницы;

(подпункт в новой редакции с 25.03.2009)

     2) государственным институциям, консультативным советам, рабочим группам или объединениям лиц, которые в странах - участницах или в международных организациях несут ответственность за процедуры прекращения платежей, неплатежеспособности, ликвидации, кризисного руководства кредитных учреждений или за процедуры проверки учета других финансовых учреждений;

(изменения в подпункте с  22.03.2007)
(подпункт в новой редакции с 25.03.2009)

     3) лицам, которые  в Латвийской Республике  или  в странах - участницах проводят установленные в законе внутренние проверки и ревизии в кредитных учреждениях, страхователях, инвестиционных брокерских общества, общества управления вкладами и других финансовых учреждениях;

(изменения в подпункте с  22.03.2007)

     4) учреждениям страны - участницы, которые управляют схемами вкладов и компенсации вкладов, если эта информация необходима для выполнения их функций.
     (6) Правила этой статьи не запрещают  Комиссии рынка капитала и финансов обмениваться информацией ограниченного доступа с Банком Латвии, центральными банками  стран - участниц, которые несут ответственность за надзор платежных систем, если предоставление этой информации для них необходимо для выполнения функций, установленных в законе.

(изменения в части с 22.03.2007)
(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с  10.05.2002)
(изменения в статье с  26.11.2004)

     

     111 статья.
     (1) Работники Банка Латвии, Министерства финансов и  Комиссии рынка капитала и финансов, уполномоченные Комиссии рынка капитала и финансов, присяжные ревиденты, уполномоченные лица Банка Латвии и Комиссии рынка капитала и финансов или другие лица, которые работали по заданию уполномоченных и присяжных ревидентов Комиссии рынка капитала и финансов, считаются должностными лицами и наказываются за разглашение неразглашаемой информации, если они намеренно или ненамеренно сделали открытыми или разгласили другим лицам сведения о кредитном учреждении.
     (2) Правила первой части этой статьи не относятся к сведениям, которые работники Банка Латвии и  Комиссии рынка капитала и финансов предоставляют в порядке и в случаях, установленных в этом законе и в других законах.

(изменения в части с 12.06.2007)

     (3) Сведения о кредитном учреждении можно предоставлять суду и прокуратуре в уголовном деле, а также разглашать в суде, если возбуждено дело о неплатежеспособности или ликвидации кредитного учреждения.
     (4) Если Банк Латвии или Комиссия рынка капитала и финансов в деятельности кредитного учреждения констатировали нарушения законов, они об этих нарушениях имеют право информировать Государственную службу доходов, прокуратуру, Государственную полицию и другие государственные институции, которые имеют право проводить справочное и досудебное расследование.
     (5) Работник или уполномоченное лицо Комиссии  рынка финансов и капитала не несет ответственности перед третьими лицами за убытки, которые возникли у третьих лиц, при выполнении работником своих рабочих обязанностей или при выполнении уполномоченным лицом своих заданий.

(часть в новой редакции с 19.02.2009)
(в редакции закона от 21 мая 1998 года с изменениями, которые внесены законом от 01.06.2000. и законом от  11.04.2002., который вступает в силу с 10.05.2002)

     (6) Комиссия рынка финансов и капитала несет ответственность за убытки, которые нанесены третьему лицу действием Комиссии рынка финансов и капитала при выполнении своих установленных в законе функций, если Комиссия рынка финансов и капитала намеренно действовала противозаконно или допустила грубую невнимательность.

(часть введена с 19.02.2009)

     (7) Комиссия рынка финансов и капитала несет ответственность за убытки, которые нанесены третьему лицу действием работника или уполномоченного Комиссии рынка финансов и капитала, при выполнении своих рабочих обязанностей или поручений, только в том случае, если работник или уполномоченный намеренно действовал противозаконно или допустил грубую невнимательность.

(часть введена с 19.02.2009)

     

     112  статья.

(статья исключена с  22.03.2007)

     

     112(1) статья.
     Комиссия рынка капитала и финансов не проводит надзор таких институций электронных денег, которые    в соответствии с этим законом для осуществления деятельности не должны получать лицензию (разрешение) Комиссии рынка капитала и финансов.

(статья введена с  26.11.2004)

VIII РАЗДЕЛ
ОГРАНИЧЕНИЯ, КОТОРЫЕ ПРИМЕНЯЮТСЯ К КРЕДИТНЫМ УЧРЕЖДЕНИЯМ
(название раздела в новой редакции с 19.02.2009)

     113 статья.
     (1) Если Комиссия рынка финансов и капитала констатирует, что кредитное учреждение не соблюдает требования этого закона, непосредственно применяемых нормативных актов, которые изданы институциями Европейского Сообщества, или изданных Комиссией рынка финансов и капитала решений или нормативных правил, или, если деятельность кредитного учреждения угрожает его стабильности или платежеспособности,  безопасности и стабильности сектора кредитных учреждений Латвии, создает угрозу нанесения значительных убытков народному хозяйству государства, или, если из банка происходит чрезмерная утечка вкладов или других привлеченных средств, Комиссия рынка финансов и капитала, принимая решение, имеет право осуществлять одно или несколько следующих действий:
     1) потребовать, чтобы  кредитное учреждение незамедлительно совершило необходимые действия для устранения этой ситуации и подало в Комиссию рынка финансов и капитала в установленный ею срок план действия;
     2) предупредить кредитное учреждение;
     3) давать управленческим институциям кредитного учреждения, их руководителям и членам обязательные письменные указания, которые необходимы для устранения этой ситуации;
     4) устанавливать ограничения прав и деятельности кредитного учреждения, в том числе полностью или частично приостанавливать предоставление финансовых услуг, за исключением ограничений выполнения обязательств по вкладам, которые упомянуты в пункте 5 этой части;
     5) устанавливать для банка ограничения выполнения обязательств по вкладам (далее - решение об установлении ограничений по вкладам);
     6) назначить в кредитное учреждение одного или нескольких уполномоченных Комиссии рынка финансов и капитала (далее - решение о назначении уполномоченного);
     7) налагать на кредитное учреждение обязанность снижать риск, который связан с его сделками, услугами и расчетными системами;
     8) облагать штрафами, которые предусмотрены в этом законе.
     (2) Комиссия рынка финансов и капитала имеет право осуществлять одно или несколько действий, которые упомянуты в первой части этой статьи, также в том случае, если действие коммерческого общества, которое входит в консолидационную группу кредитного учреждения, создает угрозу или может создавать угрозу стабильной деятельности соответствующего кредитного учреждения или всего сектора кредитных учреждений.
     (3) Если установлены ограничения для банка, упомянутые в пункте 4 первой части этой статьи,  который обслуживает транзитный кредит, Министерство финансов принимает решение о продолжении обслуживания транзитного кредита в этом банке или передаче другим банкам.

(изменения в статье с  01.07.2001, 12.06.2007)
(статья в новой редакции с 19.02.2009)

     

     114 статья.
     (1) Решение об установлении ограничений по вкладам Комиссия рынка финансов и капитала может принимать только в отношении банка, который в день принятия этого решения может удовлетворить заявленные законные требования своих кредиторов. Это решение можно принимать также по просьбе соответствующего банка.
     (2) В решении об установлении ограничений по вкладам указываются виды ограничений и срок их действия, который не может превышать 12 месяцев.
     (2(1)) Срок, упомянутый в части второй данной статьи, банку, которому оказывается поддержка в коммерческой деятельности, может быть продлен до окончания оказания поддержки в коммерческой деятельности.

(часть введена с 29.10.2009)

     (3) Решение об установлении ограничений по вкладам применяется в отношении каждого клиента банка.
     (4) Комиссия рынка финансов и капитала может давать банку обязательные указания о том, как выполняется решение об установлении ограничений по вкладам.

(статья в новой редакции с 19.02.2009)

     

     115 статья.
     (1) В решении о назначении уполномоченного устанавливается цель, задачи и функции деятельности уполномоченного, объем и срок полномочий, размер оплаты труда уполномоченного, размер допустимых расходов для выполнения поручений уполномоченного, а также  другие правила, которые Комиссия рынка финансов и капитала считает существенными.
     (2) Если назначаются несколько уполномоченных, то дополнительно к упомянутому в первой части этой статьи в решении о назначении уполномоченного устанавливается распределение объема полномочий уполномоченных и их взаимная подчиненность.
     (3) Лицо нельзя назначить уполномоченным без его письменного согласия.

(статья в новой редакции с 19.02.2009)

     

     116 статья.
     (1) Уполномоченным может быть:
     1) физическое лицо, в том числе работник Комиссии рынка финансов и капитала, который соответствует требованиям второй части этой статьи, и к которому нельзя относить ограничения, установленные в третьей части этой статьи;
     2) юридическое лицо (капитальное общество), к членам правления которого нельзя относить ограничения, которые установлены в третьей части этой статьи, и большинство членов правления которого соответствует требованиям второй части этой статьи.
     (2) Уполномоченным можно назначить физическое лицо, в объективности действия которого в отношении конкретного кредитного учреждения не возникает сомнений, и которое имеет:
     1) признанное государством высшее профессиональное образование второго уровня или высшее академическое образование и соответствующую квалификацию;
     2) соответствующую компетенцию и достаточный опыт профессиональной работы;
     3) безупречную репутацию.
     (3) Уполномоченным не может быть назначено физическое лицо:
     1) которое признано заинтересованным лицом в отношении кредитного учреждения или является связанным с ним лицом;
     2) в отношении которого как в отношении  должника закончено или возбуждено дело о неплатежеспособности или которое считается представителем должника в деле о неплатежеспособности, и это дело не закончено;
     3) которое было осуждено за преступление против государства, преступное деяние против собственности, общей безопасности и общественного порядка, порядка управления или юрисдикции или за преступное деяние в народном хозяйстве или на службе государственных институций независимо от погашения или снятия судимости;
     4) против которого начато уголовное расследование или которое является задержанным по подозрению в уголовном деле;
     5) которое осуждено за совершение преступного деяния, которое установлено в пункте 3 этой части, несмотря на то, что было освобождено от отбывания наказания  вследствие истечения срока давности, помилования или амнистии;
     6) в отношении которого уголовный процесс о совершении преступного деяния, которое установлено в пункте 3 этой части,  завершен в связи с истечением срока давности или амнистии;
     7) которому в порядке, установленном в Уголовном законе, установлено ограничение прав выполнять определенную коммерческую деятельность или занимать соответствующие должности;
     8) которое было членом управленческой институции коммерческого общества или прокуристом в коммерческом обществе и по своей халатности или умышленно довело это коммерческое общество до уголовно наказуемой неплатежеспособности.
     (4) Если в решении о назначении уполномоченного в соответствии с пунктом 3 первой части статьи 117 этого закона установлено, что уполномоченный выполняет управление коммерческим обществом, то дополнительно к установленным в первой, второй и третьей части этой статьи требованиям и ограничениям этим уполномоченным может быть только юридическое лицо, которое упомянуто в первой части этой статьи, или такое физическое лицо, которое является работником Комиссии рынка финансов и капитала, или которое получило сертификат администратора процесса неплатежеспособности.

(статья в новой редакции с 19.02.2009)

    

    117 статья.
     (1) В решении о назначении уполномоченного можно устанавливать, что с момента его вступления в силу:
     1) уполномоченный имеет право созывать собрание акционеров или участников кредитного учреждения, заседание совета или правления и принимать участие в нем с правом поднимать на собрании и заседании рассматриваемые вопросы;
     2) уполномоченный решает, разрешить или не разрешить кредитному учреждению совершать платежи, заключать новые сделки, а также изменять или завершать имеющиеся сделки для того, чтобы обеспечить  для кредитного учреждения или банка выполнение ограничений, которые установлены в пунктах 4 или 5 первой части статьи 113 этого банка;
     3) уполномоченный осуществляет управление кредитным учреждением.
     (2) Если в решении о назначении уполномоченного установлены его права в соответствии с первой частью этой статьи созывать собрание акционеров или участников кредитного учреждения, заседания совета или правления и принимать участие в нем, то решение соответствующей управленческой институции кредитного учреждения не принимается, если против него возражает уполномоченный.
     (3) Если Комиссия рынка финансов и капитала принимает решение о приостановлении деятельности собрания акционеров или участников кредитного учреждения, совета, правления или других управленческих институций кредитного учреждения, а также о приостановке деятельности таких лиц, которые от имени кредитного учреждения, принимая существенные решения, создают для кредитного учреждения гражданско-правовые обязательства, и об установлении запрета  распоряжаться своим имуществом, то это право в соответствии с пунктом 3 первой части этой статьи получает уполномоченный.
     (4) Уполномоченный для выполнения своих поручений имеет право:
     1) издавать обязательные распоряжения для всех структурных единиц кредитного учреждения и его работников;
     2) не соблюдать ограничения, которые указаны в уставе, положениях и правилах кредитного учреждения (в описаниях политики, процедур и в других инструментах деятельности);
     3) подавать Комиссии рынка финансов и капитала предложение о переходе предприятия кредитного учреждения, совершать отчуждение или передачу имущества кредитного учреждения, телесных и бестелесных вещей, договоров и обязательств кредитного учреждения, если целью этих действий является обеспечение сделанных в кредитном учреждении возвратов по вкладам;
     4) от имени управленческих институций кредитного учреждения составлять и утверждать финансовые отчеты кредитного учреждения.

(статья в новой редакции с 19.02.2009)

     

     118 статья.
     (1) Комиссия рынка финансов и капитала выплачивает уполномоченному заработную плату и покрывает его расходы, которые необходимы для выполнения поручений, в размере, установленном в решении о назначении уполномоченного. Установленные в этой части расходы кредитное учреждение компенсирует Комиссии рынка финансов и капитала в ею установленный срок.
     (2) Уполномоченный за выполнение его поручений не имеет права получать оплату какого - либо вида или доходы дополнительно к установленному в решении о назначении уполномоченного.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)
(статья в новой редакции с 19.02.2009)

     

     119 статья.
    (1) Управленческие институции, структурные единицы, работники кредитного учреждения и другие представители и акционеры кредитного учреждения обязаны сотрудничать с уполномоченным и по его требованию:
     1) передавать ему дела (документы, ключи, коды доступа, пароли и т.д.);
     2) предоставлять необходимую ему информацию, документы, пояснения и помощь.
     (2) Уполномоченный незамедлительно сообщает Комиссии рынка финансов и капитала о невыполнении правил, которые упомянуты в  первой части этой статьи, а также о других препятствиях для выполнений его заданий.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)
(статья в новой редакции с 19.02.2009)

    

    120 статья.
    (1) Уполномоченный обязан в сроки, установленные Комиссией рынка финансов и капитала, предоставлять ей отчет о своей работе и незамедлительно сообщать Комиссии рынка финансов и капитала о констатированных фактах, которые могут оказать  влияние на финансовое состояние кредитного учреждения.
     (2) Уполномоченный, выполняя свои задания, обязан заботиться об интересах народного хозяйства государства, безопасности и стабильности сектора кредитных учреждений Латвии и защите интересов вкладчиков, а также о тщательном и осторожном руководстве кредитного учреждения.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)
(статья в новой редакции с 19.02.2009)

    

    121 статья.
     (1) Уполномоченный имеет право отказаться от выполнения своих обязанностей, подав в Комиссию рынка финансов и капитала мотивированное заявление, к которому прилагается отчет о работе уполномоченного за весь срок его работы.
     (2) Комиссия рынка финансов и капитала рассматривает заявление уполномоченного об отказе от выполнения обязанностей в течение одного месяца со дня его получения и принимает соответствующее решение. До принятия этого решения и передачи дел уполномоченный продолжает выполнять установленные для него обязанности.

(статья в новой редакции с 19.02.2009)

     

     122 статья.
          (1) Комиссия рынка финансов и капитала осуществляет надзор за деятельностью уполномоченного и имеет право в любое время по своему усмотрению  его отстранить.
     (2) Полномочия уполномоченного завершаются:
     1) при завершении  срока, который установлен в решении о назначении уполномоченного, или
     2) при отстранении уполномоченного.
     (3) Комиссия рынка финансов и капитала рассматривает вопрос об отстранении уполномоченного, если было констатировано, что уполномоченный при выполнении своих обязанностей не соблюдает правила этого закона и других нормативных актов и предписания суда, что он не соответствует требованиям, которые установлены в этом законе, или злонамеренно использует свои полномочия.
     (4) Уполномоченный при завершении своих полномочий передает дела в срок и лицу, которое установила Комиссия рынка финансов и капитала.

(статья в новой редакции с 19.02.2009)

    

    123 статья.
     За совершение действий, которые упомянуты в разделе VIII этого закона, обжалование административного акта, изданного Комиссией рынка финансов и капитала, не приостанавливает его действие.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)
(статья в новой редакции с 19.02.2009)

    

    124 статья.

(статья исключена с 19.02.2009)

     

     125 статья.

(статья исключена с 19.02.2009)

    

IX РАЗДЕЛ.
ликвидация Кредитного учреждения
(в редакции закона от 21.05.1998, который вступает в силу с  21.07.1998)

     126 статья.
     (1) Ликвидацию кредитного учреждения можно проводить:
     1) согласно решению акционерного собрания кредитного учреждения (самоликвидация);
     2) согласно решению суда;
     3) в случае банкротства.
     (2) Запрещено ликвидировать кредитное учреждение, чтобы провести его реорганизацию.
     (3) Запрещена реорганизация кредитного учреждения, перерегистрируя его в другое, с коммерческим обществом, которое не связано с деятельностью кредитных учреждений, без письменного разрешения  Комиссии рынка капитала и финансов, которое Комиссия рынка капитала и финансов выдает, если кредитное учреждение выполнило все фиксированные в бухгалтерских регистрах кредитного учреждения обязательства по отношению к вкладчикам.

(С изменениями, которые внесены законом от 01.06.2000 и законом от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     126(1) статья.
     (1) Правовые отношения в мероприятиях по реорганизации или ликвидации, которые вытекают из трудовых договоров, регулируют только нормативные акты страны - участницы, которые относятся к заключенным трудовым договорам.
     (2) Права в мероприятиях по реорганизации или ликвидации  в отношении:
     1) недвижимой собственности регулируют нормативные акты такой страны - участницы, на территории которой находится недвижимая собственность;
     2) судна или воздушного судна  регулируют нормативные акты такой страны - участницы, в ведомстве которой находится соответствующий публичный регистр, в котором соответствующее судно или воздушное судно вписано (зарегистрировано);
     3) финансовых инструментов, которые регистрируются в публичных регистрах, на счетах кредитных учреждений  или в центральном депозитарии, и в отношении к ним прикрепленных прав регулируют нормативные акты такой страны - участницы, согласно которым заверяется право собственности кредитного учреждения на соответствующие финансовые инструменты.

(статья введена с  26.11.2004)

     

     127 статья.
      Решением акционерного собрания кредитного учреждения не приостанавливается или прекращается решение, которое было ранее принято на собрании акционеров о начале процесса самоликвидации или проведении мероприятий по реорганизации. Начало самоликвидации кредитного учреждения (также его филиала в вовлеченной стране) не ограничивает начало его ликвидации решением суда или начало процедуры.

(изменения в статье с  26.11.2004)

     

     128 статья.
     (1) Кредитное учреждение, которое готовится начать самоликвидацию (также ликвидацию его филиала в вовлеченной стране), в течение пяти дней после принятия этого решения подает в  Комиссию рынка капитала и финансов проект заявления о самоликвидации. К проекту заявления прилагается последний баланс кредитного учреждения, который подготовлен в соответствии с указаниями  Комиссии рынка капитала и финансов о подготовке годового отчета, и сведения о возможном ликвидаторе.
     (2) Комиссия рынка капитала и финансов в течение 30 дней после того, когда получены все необходимые документы, которые подтверждают информацию, упомянутую в первой части этой статьи, проверяет, может ли кредитное учреждение в установленный срок и в полном объеме выполнить зарегистрированные в его бухгалтерских регистрах обязательства по отношению к кредиторам, и принимает решение об акцептировании заявления кредитного учреждения и аннулировании лицензии (разрешения), выданной для работы кредитного учреждения.
     (3) Самоликвидацию кредитного учреждения (также его филиала в вовлеченной стране) совершает выбранный собранием акционеров ликвидатор. Кредитное учреждение подготавливает акт передачи дел (например, документов, вещей). Ликвидатор, начиная выполнение обязанностей, акт принимает и подписывает.
     (4) Ликвидатор, завершая самоликвидацию кредитного учреждения (также его филиала в вовлеченной стране), принимает решение о завершении самоликвидации и подает его в  Комиссию рынка капитала и финансов.

(изменения в статье с  26.11.2004)
(с изменениями, которые внесены законом от 01.06.2000 и законом от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     129 статья.
     (1) Если Комиссия рынка капитала и финансов согласно пунктам 1, 2, 3, 4 и 8 статьи 27 этого закона выданную  кредитному учреждению лицензию (разрешение) для работы кредитного учреждения, Комиссия рынка капитала и финансов назначает уполномоченного и подает  в суд заявку о ликвидации  этого  кредитного учреждения и назначении ликвидатора, одновременно выдвигая кандидатуру ликвидатора.

(часть в новой редакции с  22.03.2007)

     (2) После аннулирования кредитного учреждения акционерное собрание не имеет право принимать решение о начале самоликвидации и назначении ликвидатора.
     (3) Если была аннулирована лицензия (разрешение), выданное  кредитному учреждению для работы  кредитного учреждения, Комиссия рынка капитала и финансов незамедлительно в письменном виде информирует об этом Банк Латвии.

(С изменениями, которые внесены законом от 01.06.2000 и законом от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     (4) Обжалование административного акта, изданного Комиссией рынка финансов и капитала, о назначении уполномоченного не приостанавливает его действие.

(часть введена с 19.02.2009)

     

     130 статья.
     Ликвидацию кредитного учреждения в случае банкротства проводит администратор согласно требованиям раздела  XIV этого закона.
     

     131 статья.
     (1) Ликвидатором кредитного учреждения, признавая кредитное учреждение ликвидируемым решением суда, могут быть:
     1) присяжные адвокаты;
     2) присяжные ревиденты;
     3) коммерческие общества, основным видом занятия которых являются аудиторские услуги.
     (2) Если ликвидатором назначено юридическое лицо, оно в письменном виде уполномочивает физическое лицо, которое будет представлять ликвидатора в процессе ликвидации, и к которому относятся  требования, установленные в первой части этой статьи, и ограничения, установленные в статье 132 этого закона.
     

     131(1) статья.
     (1) Администратором кредитного учреждения в процессе неплатежеспособности  кредитного учреждения может быть:
     1) физическое лицо, которое получило сертификат администратора процесса неплатежеспособности;

(пункт в новой редакции с 19.02.2009)

     2) коммерческое общество присяжных ревидентов.
     (2) Если администратором назначено коммерческое общество присяжных ревидентов, оно в письменном виде уполномочивает выполнять обязанности администратора физическое лицо, которое соответствует требованиям первой части этой статьи, и к которому относятся ограничения, установленные в статье  132.1 этого закона.

(статья введена с  22.03.2007)

     

     132 статья.
     (1) Ликвидатором не может быть назначено лицо:
     1) которое признано заинтересованным лицом в отношении ликвидируемого кредитного учреждения или является связанным с ликвидируемым кредитным учреждением лицом;
     2) против которого ликвидируемое кредитное учреждение имеет право требования;
     3) против которого как против должника возбуждено другое дело о неплатежеспособности, или которое считается представителем должника в другом деле о неплатежеспособности и это другое дело не завершено;
     4) которое было осуждено за преступления против государства, преступные деяния против собственности, порядка  управления или преступные деяния в народном хозяйстве или на службе государственных институций независимо от погашения и снятия;

(пункт в новой редакции с  22.03.2007)

     5) против которого начато уголовное преследование или которое является задержанным по подозрению в уголовном деле.
     (2) Физическое лицо или уполномоченное юридическим лицом физическое лицо  может выполнять одновременно обязанности ликвидатора или администратора кредитного учреждения только в одном процессе неплатежеспособности или ликвидации.
     (3) Комиссия рынка капитала и финансов в соответствии с установленной в этом законе компетенцией имеет право контролировать деятельность ликвидатора. С этой целью  уполномоченное лицо Комиссии рынка капитала и финансов имеет право ознакомиться со всей документацией  кредитного учреждения, всей документацией ликвидатора, которая связана с кредитным учреждением, а также получить от ликвидатора  пояснения и любую другую необходимую информацию, которая необходима для совершения надзорных функций кредитных учреждений  Комиссии рынка капитала и финансов.

(изменения в части с 22.03.2007)
(с изменениями, которые внесены законом от 01.06.2000 и законом от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     132(1) статья.
     (1) Администратором не может быть назначено лицо:
     1) ) которое признано заинтересованным лицом в отношении администрируемого кредитного учреждения или является связанным с администрируемым кредитным учреждением лицом;
     2) против которого администрируемое кредитное учреждение имеет право требования;
     3) против которого как против должника возбуждено другое дело о неплатежеспособности или которое считается представителем должника в другом деле о неплатежеспособности и это другое дело не завершено;
     4) которое было осуждено за преступления против государства, преступные деяния против собственности, порядка  управления или преступные деяния в народном хозяйстве или на службе государственных институций независимо от погашения и снятия;
     5) против которого начато уголовное преследование или которое является задержанным по подозрению в уголовном деле.
     (2) Физическое лицо или уполномоченное юридическим лицом физическое лицо  может выполнять одновременно обязанности ликвидатора или администратора кредитного учреждения только в одном процессе неплатежеспособности или ликвидации.
     (3) Комиссия рынка капитала и финансов в соответствии с установленной в этом законе компетенцией имеет право контролировать работу администратора. Уполномоченное лицо Комиссии рынка капитала и финансов имеет право ознакомиться со всей документацией  кредитного учреждения, всей документацией администратора, которая связана с кредитным учреждением, а также получить от администратора  пояснения и любую другую необходимую информацию, которая необходима для совершения надзорных функций кредитных учреждений  Комиссии рынка капитала и финансов.

(статья введена с  22.03.2007)

     

     133 статья.
     (1) Ликвидатор кредитного учреждения не позднее, чем в течение трех дней после того, когда в Комиссии рынка капитала и финансов было акцептировано решение собрания акционеров  кредитного учреждения или принято решение суда о ликвидации, подает для публикации в газете «Латвияс Вестнесис» и не менее, чем в двух других газетах сообщение о ликвидации  кредитного учреждения, в котором указывают:
     1) дату, когда было принято решение о самоликвидации или решение суда, и дату, с которой  кредитное учреждение признано ликвидируемым;
     2) срок, до которого заявляются требования кредиторов и других лиц и другие претензии;
     3) имя, фамилия ликвидатора (название и имя, фамилия уполномоченного представителя, если ликвидатор является юридическим лицом), место работы и номер телефона.
     (2) Упомянутый в пункте 2 первой части этой статьи срок составляет три месяца. Истечение срока начинается со дня, когда сообщение было опубликовано в газете «Латвияс Вестнесис» .
     (3) Ликвидатор кредитного учреждения обеспечивает использование слова «ликвидируемое» на всех реквизитах  кредитного учреждения.
     (4) К назначенному судом ликвидатору кредитного учреждения относятся права, обязанности и полномочия администратора, которые установлены в разделе XI этого закона, за исключением статьи 160, третьей части статьи 161 и статьи 166.
     (5) К выбранному собранием акционеров ликвидатору кредитного учреждения относятся права, обязанности и полномочия администратора, которые установлены в разделе XI этого закона, за исключением статьи 155, второй части статьи 156, второй и третьей части статьи 157, статьи 160, третьей части статьи 161 и статей 166. - 169.

(С изменениями, которые внесены законом от 01.06.2000 и законом от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     134 статья.
     (1) Расходы на ликвидацию кредитного учреждения покрывает ликвидируемое кредитное учреждение.
     (2) В расходы на ликвидацию включаются следующие платежи:
     1) вознаграждение ликвидатора и помощника ликвидатора в объеме, установленном в статье 135 этого закона;
     2) выплачиваемые работникам заработные платы, считая со дня, когда было принято решение о ликвидации  кредитного учреждения, и выплачиваемые пособия по увольнению;
     3) необходимые расходы для содержания рабочих помещений и имущества ликвидируемого кредитного учреждения во время ликвидации;
     4) судебные издержки;
     5) расходы на размещение публикаций в газетах;
     6) расходы на организацию торгов.
     7) расходы, которые связаны с внесением записей в публичные регистры в процессе ликвидации.

(пункт введен с  26.11.2004)

     135 статья.
     (1) В случае ликвидации кредитного учреждения вознаграждение ликвидатора устанавливает собрание участников (учредителей) или собрание акционеров кредитного учреждения, и это вознаграждение не может быть более 15 минимальных месячных зарплат в месяц.
     (2) Если ликвидация происходит согласно решению суда, размер общего пропорционального вознаграждения ликвидатора и помощника ликвидатора составляет:
     1) 15 процентов от фактически возвращенных и зачисленных на счет кредитного учреждения в Банке Латвии денежных средств, которые не превышают первые возвращенные десять тысяч латов;
     2) если фактически возвращенные и зачисленные на счет кредитного учреждения в Банке Латвии денежные средства превышают десять тысяч латов, - 15 процентов  от  фактически возвращенных и зачисленных на счет кредитного учреждения в Банке Латвии денежных средств, которые  превышают первые возвращенные десять тысяч латов, и 10 процентов от фактически возвращенных и зачисленных на счет кредитного учреждения в Банке Латвии денежных средств, которые превышают первые возвращенные десять тысяч латов, но не больше ста тысяч латов;
     3) если фактически возвращенные и зачисленные на счет кредитного учреждения в Банке Латвии денежные средства превышают сто тысяч латов, - 15 процентов от фактически возвращенных и зачисленных на счет кредитного учреждения в Банке Латвии денежных средств, которые не превышают первые возвращенные десять тысяч латов, и 10 процентов от фактически возвращенных и зачисленных на счет кредитного учреждения в Банке Латвии денежных средств, которые  превышают первые возвращенные десять тысяч латов, но не больше ста тысяч латов, и пять процентов от фактически возвращенных и зачисленных на счет кредитного учреждения в Банке Латвии денежных средств, которые  превышают сто тысяч латов.
     (3) Фактически возвращенными денежными средствами для определения вознаграждения не считаются деньги в кассе кредитного учреждения, денежные средства, которые получены при продаже котирующихся на отрегулированном рынке финансовых инструментов, и денежные средства, которые получены при использовании права требования по отношению к Банку Латвии, Латвийским и иностранным кредитным учреждениям, деятельность которых не приостановлена или прекращена, к Латвийской Республике или другим странам, вознаграждение  (комиссионные) за предоставленные кредитным учреждением финансовые услуги, а также денежные средства, которые получены при реализации смежных требований упомянутых в этой статье требований, и плоды, которые получены от имущества кредитного учреждения в процессе ликвидации.

(изменения в части с 01.01.2004)

     (4) Если в процессе ликвидации, которая происходит согласно решению суда,  никакие денежные средства (также денежные средства, которые согласно третьей части этой статьи не считаются фактически возвращенными денежными средствами для определения вознаграждения) фактически не возвращены и зачислены на счет кредитного учреждения в Банке Латвии, ликвидатор и помощник ликвидатора до завершения ликвидации вместе получают единовременное вознаграждение, о размере которого ликвидатор и  Комиссия рынка капитала и финансов взаимно договорились.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     136 статья.
     (1) Если ликвидация происходит согласно решению суда, после завершения ликвидации ликвидатор подает в суд и в  Комиссию рынка капитала и финансов отчет за весь период ликвидации. Суд утверждает отчет за весь период ликвидации. Решение о завершении ликвидации принимает суд.
     (2) Если происходит самоликвидация кредитного учреждения,  ликвидатор в течение пяти дней после получения письменной просьбы Комиссии рынка капитала и подает в Комиссию рынка капитала и финансов отчет о ходе ликвидации кредитного учреждения. После завершения самоликвидации ликвидатор подает в  Комиссию рынка капитала и финансов отчет за весь период самоликвидации.
     (3) Отчет ликвидатора должен давать ясное и истинное представление о ходе ликвидации  кредитного учреждения и работе ликвидатора.
     (4) В течение первых 10 дней каждого месяца ликвидатор подает для публикации в газете «Латвияс Вестнесис» баланс на последний день предыдущего месяца ликвидируемого кредитного учреждения и отчет о возвращенных активах (имуществе) и расходах на ликвидацию за предыдущий месяц.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)

     

     137 статья.
     (1) Если ликвидатор констатировал, что акционеры, председатель или члены совета, правления кредитного учреждения, исполнительные директора, руководитель или члены службы внутреннего аудита, общественный контролер, ревиденты или присяжные ревиденты нарушили свои полномочия или не соблюдали закон, требования правил Кабинета министров, нормативных указаний и правил Банка Латвии, нормативных правил и распоряжений  Комиссии рынка капитала и финансов, правила устава кредитного учреждения или решения собрания акционеров кредитного учреждения, или также работали халатно или осознанно злонамеренно, его обязанность - сообщить об этом правоохранительным институциям.

(изменения в части с 26.11.2004)

     (2) Если в результате действия, упомянутого в первой части этой статьи, нанесен ущерб кредиторам или акционерам, ликвидатор выдвигает иск в суд против виновных лиц на возмещение этих убытков.

(с изменениями, которые внесены законом от 01.06.2000 и законом от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     138 статья.
     (1) Если ликвидатор кредитного учреждения в ходе ликвидации констатирует, что имущества ликвидируемого кредитного учреждения не хватает для полного удовлетворения требований кредиторов, ликвидатор обязан принять решение о начале процедуры банкротства и подать в суд заявку на неплатежеспособность, с прошением от имени  кредитного учреждения суду объявить кредитное учреждение неплатежеспособным и принять решение о начале процедуры банкротства.
     (2) Объявив кредитное учреждение неплатежеспособным после рассмотрения заявки, упомянутой в первой части этой статьи, в суде, одновременно принимается решение о начале процедуры банкротства.
     (3) В этом случае администратором  кредитного учреждения решением суда утверждается ликвидатор, если соблюдены требования статьи 131(1) этого закона и нет ограничения, которое установлено в статье  132(1) этого закона.

(часть в новой редакции с 22.03.2007)

     

     139 статья.
     Порядок покрытия расходов и долгов устанавливает ликвидатор при соблюдении правил статей  191-195 этого закона.
     

X РАЗДЕЛ.
неплатежеспособность Кредитного учреждения
(в редакции закона от 21.05.1998, который вступает в силу с  21.07.1998)

     

     140 статья.
     (1) Кредитное учреждение может подать заявку на неплатежеспособность, если оно не может или в связи с доказанными обстоятельствами не сможет должным образом выполнять свои  долговые обязательства.
     (2) Кредитное учреждение обязано подать заявку на неплатежеспособность, если существует хотя бы одно из следующих обстоятельств:
     1) кредитное учреждение не может уладить  долговые обязательства в течение восьми дней после наступления срока выполнения обязательств и не достигнуто письменное соглашение об урегулировании этого долга с кредиторами;
     2) долговые обязательства кредитного учреждения превышают его активы.
     

     141 статья.
     К заявке на неплатежеспособность, которую подает ликвидатор кредитного учреждения, относятся все правила статьи 138 и первой части статьи 140 этого закона.
     

     142 статья.
     (1) Администратор в другом процессе неплатежеспособности может подать заявку на неплатежеспособность против кредитного учреждения, которое имеет долговые обязательства против должника, которого представляет этот администратор.
     (2) В этом случае к заявке администратора относятся все правила статьи 143 этого закона.
     

     143 статья.
     Кредитор или группа кредиторов могут подать заявку на неплатежеспособность, если существует хотя бы одно из следующих обстоятельств:
     1) в течение пяти дней после того, когда кредитор в кредитное учреждение подал претензию, требование  не было удовлетворено, не были также выдвинуты возражения против нее, и после завершения этого срока кредитор свое намерение подать заявку на неплатежеспособность в письменном виде сообщает  кредитному учреждению не менее, чем за три дня до ее подачи, к тому же кредитное учреждение не смогло оплатить долг в этот срок;
     2) кредитное учреждение в письменном виде сообщило кредитору о своей фактической неплатежеспособности.
     

     143(1) статья.
     (1) Если постоянное место жительства или место нахождения руководства кредиторов находится за пределами Латвийской Республики, их право подавать требования кредиторов и другие претензии такое же самое, как право кредиторов, которые зарегистрированы или постоянно проживают в  Латвийской Республике.
     (2) Если постоянное место жительства или место нахождения руководства кредиторов находится за пределами Латвийской Республики, их право в мероприятиях по реорганизации или ликвидации такое же самое, как право кредиторов, которые зарегистрированы или постоянно проживают в  Латвийской Республике.

(статья введена с  26.11.2004)

     

     144 статья.
     (1) Заявку на неплатежеспособность не могут подавать необеспеченные кредиторы. До возбуждения дела о  неплатежеспособности требования обеспеченных кредиторов по отношению к кредитному учреждению о погашении долгов рассматриваются в общем порядке.
     (2) Заявку на неплатежеспособность могут подавать такие обеспеченные кредиторы, требование которых по отношению к кредитному учреждению не обеспечено полностью.
     

     145 статья.
     Комиссия рынка капитала и финансов может подать в суд заявку на неплатежеспособность, если существует хотя одно из следующих обстоятельств:
     1) кредитное учреждение не может должным образом выполнить свои долговые обязательства;
     2)  долговые обязательства кредитного учреждения превышают его активы.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)

     

     146 статья.
     (1) Кредитное учреждение, ликвидатор кредитного учреждения, кредитор или группа кредиторов, администратор в другом процессе  неплатежеспособности заявку на неплатежеспособность сначала должны подавать  в Комиссию рынка капитала и финансов.
     (2) Комиссия рынка капитала и финансов в течение пяти дней со дня получения заявки на  неплатежеспособность рассматривает эту заявку и в таком случае, если констатирована фактическая неплатежеспособность или возможность ее наступления, принимает решение о подаче заявки в суд в порядке, установленном в законе. Комиссия рынка капитала и финансов заявку на неплатежеспособность подает в суд в течение трех дней после того, когда приняла решение о подаче заявки в суд.
     (3) Комиссия рынка капитала и финансов может принять решение о приостановке заявки на определенный срок, который не дольше месяца, если в ее распоряжении находятся доказательства, что  фактическая неплатежеспособность кредитного учреждения является кратковременной и связана с кратковременными проблемами ликвидности. Если в конце установленного срока отсрочки заявки  на неплатежеспособность  кредитного учреждения не восстановилась, Комиссия рынка капитала и финансов заявку на неплатежеспособность подает в суд в порядке, установленном в законе, в течение трех дней после завершения оставшегося срока.
     (4) Комиссия рынка капитала и финансов в таком случае если она не констатировала  фактическую неплатежеспособность кредитного учреждения или возможность ее наступления, в порядке и в срок, предусмотренный в Законе об административном процессе, принимает мотивированное решение от отклонении заявки и в течение трех дней со дня принятия решения сообщает об этом в письменном виде заявителю заявки, указывая мотивацию принятого решения.  Отклонение заявки на неплатежеспособность в Комиссии рынка капитала и финансов не является препятствием для подачи ее в суд. Но в этом случае для обеспечения требований кредиторов не применяются  средства обеспечения требования, которые мешают кредитному учреждению предоставлять финансовые услуги.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (5) Комиссия рынка капитала и финансов незамедлительно в письменном виде информирует Банк Латвии о подаче заявки на  неплатежеспособность в суд.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)

     

     147 статья.

(статья исключена с 22.03.2007)

     

     148 статья.
     (1) До возбуждения дела о  неплатежеспособности кредитору запрещено совершать сделки, которыми наносится ущерб другим кредиторам или третьим лицам.
     (2) Имущественное право, которое возникло у кредитора или у третьих лиц в результате действий кредитора, упомянутых в первой части этой статьи, на основе заявления кредитора или администратора признается недействительным в порядке, установленном в законах.
     (3) Вместе с возбуждением дела о неплатежеспособности Комиссия рынка финансов и капитала назначает уполномоченного.

(часть введена с 19.02.2009)

     (4) Обжалование административного акта, изданного Комиссией рынка финансов и капитала, о назначении уполномоченного не приостанавливает его действие.

(часть введена с 19.02.2009)

     

     149 статья.
     Вместе с объявлением кредитного учреждения неплатежеспособным:
     1) кредитное учреждение теряет право распоряжаться своим имуществом, а также имуществом, которое находится в его владении или держании, и это право приобретает  администратор;
     2) деятельность управленческих институций кредитного учреждения приостанавливается, и управление кредитным учреждением производит администратор;
     3) останавливается прирост штрафных и процентов для требований кредиторов, за исключением налоговых долгов, для которых начисление  увеличения основного долга и штрафа за просрочку  прекращается согласно закону «О налогах и пошлинах».
     

     150 статья.
     (1) Решение о завершении процесса  неплатежеспособности принимает суд.
     (2) Администратор может подать в суд заявку на прекращение процесса  неплатежеспособности, прилагая письменные доказательства, если наступило какое - либо из следующих условий:
     1) кредитное учреждение урегулировало все свои  долговые обязательства, для которых наступил срок исполнения, и после урегулирования этих обязательств его активы превышают сумму оставшихся долгов, а также соблюдены требования этого закона, нормативные указания и правила Банка Латвии и нормативные правила и распоряжения  Комиссии рынка капитала и финансов;
     2) завершена процедура банкротства.
     (3) Процесс неплатежеспособности завершается, если суд отклоняет заявку на неплатежеспособность или прекращает дело о  неплатежеспособности.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)

     

     151 статья.
     (1) Если процесс неплатежеспособности завершен в связи с восстановлением платежеспособности кредитного учреждения, полномочия администратора в соответствующем процессе неплатежеспособности завершаются и возобновляется право кредитного учреждения управлять своим имуществом, а также возобновляется деятельность управленческих институций кредитного учреждения. Акт приемки - передачи дел подготавливается и  подписывается в течение 30 дней после того, когда вступило в силу решение суда о завершении процесса неплатежеспособности. До подписания этого акта администратор продолжает выполнять свои обязанности и нести ответственность согласно этому закону.
     (2) Если процесс неплатежеспособности завершен в связи с завершением процедуры банкротства кредитного учреждения, полномочия администратора заканчиваются до принятия решения суда о завершении процесса  неплатежеспособности. Администратор передает документы на хранение в архив согласно закону «Об архивах».
     (3) При завершении полномочий администратора свидетельство и печать администратора, упомянутое в статье 156 этого закона, передается в суд.
     

     152 статья.
     (1) Процесс неплатежеспособности финансируется из средств кредитного учреждения.
     (2) В случае уголовно наказуемого банкротства расходы процесса неплатежеспособности суд может погашать солидарно  от председателя и членов совета и правления кредитного учреждения.
     

     153 статья.
     В расходы процесса неплатежеспособности включаются следующие платежи:
     1) вознаграждение администратора и помощника администратора в объеме, установленном в статье 166 этого закона;
     2) выплачиваемые работникам заработные платы, считая со дня, когда принято решение о признании кредитного учреждения неплатежеспособным, и выплачиваемые пособия по увольнению;
     3) Расходы, которые необходимы для содержания имущества кредитного учреждения, и для содержания необходимых рабочих помещений во время процесса неплатежеспособности;
     4) судебные расходы;
     5) расходы на размещение публикаций в газетах;
     6) расходы на организацию торгов.
     7) расходы, которые связаны с регистрацией мероприятий неплатежеспособности в публичных регистрах.

(пункт введен с  26.11.2004)

XI РАЗДЕЛ.
Администратор в процессе неплатежеспособности
(в редакции закона от 21.05.1998, который вступает в силу с  21.07.1998)

     

     154 статья.
     (1) Администратором могут быть лица, которые упомянуты в первой части статьи  131.1 этого закона.
     (2) К администратору относятся все ограничения, которые установлены в статье 132.1 этого закона.
     (3) Если администратором назначено юридическое лицо, оно в письменном виде уполномочивает физическое лицо, которое будет представлять администратора в процессе неплатежеспособности, и к которому относятся требования, установленные в первой части статьи 131.1 этого закона и ограничения, установленные в статье 132.1 этого закона.
     (4) Комиссия рынка капитала и финансов имеет право контролировать работу администратора. С этой целью уполномоченное лицо Комиссии рынка капитала и финансов имеет право ознакомиться со всей документацией кредитного учреждения, всей документацией администратора, которая связана с кредитным учреждением, а также получить от администратора пояснения и любую другую необходимую информацию, которая связана с процессом неплатежеспособности  кредитного учреждения.

(изменения в статье с 10.05.2002, 22.03.2007)

     

     155 статья.
     (1) Администратору необходимо обеспечение для таких случаев, если он своим действием наносит вред кредиторам или другим лицам.
     (2) Обеспечение - это страхование гражданско-правовой ответственности работы администратора.
     (3) Правила страхования гражданско-правовой ответственности работы администратора издает Кабинет министров.
     

     156 статья.
     (1) Администратор имеет личную печать с надписью «Администратор (название кредитного учреждения) в процессе неплатежеспособности» и его именем, фамилией или названием юридического лица, если администратором назначено юридическое лицо.
     (2) Администратор имеет удостоверение с его фотоизображением, именем, фамилией или фотоизображением, именем, фамилией физического лица, которое является уполномоченным юридического лица, назначенного администратором, и «Администратор (название кредитного учреждения) в процессе неплатежеспособности». Удостоверение заверяет председатель суда своей подписью и печатью суда.
     

     157 статья.
     (1) После назначения до рассмотрения дела в суде администратор совершает следующие действия:
     1) подготавливает список работников, акционеров кредитного учреждения и других лиц, участие которых в деле о  неплатежеспособности обязательно, и подает этот список в суд;
     2) подготавливает отчет об активах (имуществе) кредитного учреждения в соответствии с их реальной (рыночной) стоимостью и подает его в  суд;
     3) осознает имущество, которое принадлежит третьим лицам и находится во владении или держании кредитного учреждения;
     4) подготавливает список кредиторов по данным, имеющимся в бухгалтерских регистрах кредитного учреждения с указанием информации о кредиторах, размерах долговых обязательств и сроках исполнения.
     (2) В течение трех дней после возбуждения дела о неплатежеспособности и назначения администратора, администратор и председатель правления кредитного учреждения сообща начинают инвентаризацию документов и имущества кредитного учреждения. Если председатель правления временно отсутствует или место его нахождения неизвестно, инвентаризацию проводит администратор и члены правления. После окончания инвентаризации подготавливается и подписывается инвентаризационный акт и акт приемки - передачи дел (документов, имущества и т.д.).
     (3) Если все члены правления временно отсутствуют или место их нахождения неизвестно,  администратор об этом информирует в письменном виде Комиссию рынка капитала и финансов и сам проводит инвентаризацию. После окончания инвентаризации администратор подготавливает и подписывает инвентаризационный акт, и он  считается также актом  приемки - передачи дел (документов, имущества и т.д.).

(с изменениями, которые внесены законом от 01.06.2000 и законом от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     158 статья.
     (1) Проведение мероприятий по реорганизации и совершение действий ликвидации в отношении кредитного учреждения (также его филиала) не оказывает влияние на нетто зачет требований и обязательств, обратную покупку и погашение требований и обязательств или выполнение других подобных действий в отношении правовых последствий, если эти действия правомерны в отношении требований  кредитного учреждения.
     (2) Сделки, которые основаны на договорах нетто зачета требований и обязательств или обратной покупки, регулируют только такие законы, которые относятся к договору нетто зачета требований и обязательств или обратной покупки, согласно которому эти сделки были заключены.
     (3) Правила второй части этой статьи не ограничивают выполнение требований статьи 218 этого закона.
     (4) Заинтересованные лица имеют права оспаривать выполнение действий, установленных в первой и второй части этой статьи.

(изменения в статье с 01.06.2000, 10.05.2002, 26.11.2004)

     159 статья.
     (1) В течение трех дней после объявления кредитного учреждения неплатежеспособным администратор отправляет сообщение и копию решения суда Банку Латвии, Регистру предприятий и отделу земельной книги по месту нахождения недвижимой собственности, в сопроводительном письме указывая свое имя, фамилию (название и имя, фамилию уполномоченного представителя, если администратор является юридическим лицом), место работы и номер телефона.
     (2) Регистр предприятий обязан фиксировать поданные сведения в порядке, установленном в законе «О  регистре предприятий Латвийской Республики».
     (3) Отдел земельной книги согласно Закону о земельных книгах обязан сделать в соответствующем отделении земельной книги отметку об объявлении собственника неплатежеспособным.
     (4) Если процесс неплатежеспособности завершен в связи с тем, что платежеспособность кредитного учреждения восстановлена, администратор отсылает решение суда в Регистр предприятий и в соответствующий отдел земельной книги для погашения внесенных отметок.
     (5) Если процесс неплатежеспособности завершен в связи с завершением процедуры банкротства, администратор отсылает решение суда в Регистр предприятий об окончании процедуры банкротства для исключения кредитного учреждения из Регистра предприятий.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)

     

     160 статья.
     (1) В течение трех дней после объявления кредитного учреждения неплатежеспособным администратор подает для публикации в газете «Латвияс Вестнесис» и не менее, чем в двух других газетах сообщение об объявлении  кредитного учреждения неплатежеспособным.
     (2) В сообщении указываются:
     1) дата решения суда, а также дата, с которое кредитное учреждение признано неплатежеспособным;
     2) имя, фамилия администратора (название и имя, фамилия уполномоченного представителя, если  администратор является юридическим лицом), место работы и номер телефона.
     

     161 статья.
     (1) После объявления кредитного учреждения неплатежеспособным администратор имеет все предусмотренные в законах и в уставе кредитного учреждения обязанности, права и полномочия управленческих институций и их руководителей.
     (2) Обязанности администратора следующие:
     1) обеспечивать законный и эффективный ход процесса неплатежеспособности;
     2) перенимать имущество, документацию и печать кредитного учреждения, а также имущество кредитного учреждения, которое находится во владении или держании у третьих лиц;
     3) управлять имуществом кредитного учреждения;
     4) оценивать финансовое состояние кредитного учреждения, в течение месяца после объявления  неплатежеспособности принимать решение о разрешении  неплатежеспособности (санации, банкротства) и ее правилах, подавать в Комиссию рынка капитала и финансов согласно правилам этого закона на утверждение;
     5) подготавливать список такого имущества кредитного учреждения, в отношении которого выдвинуты требования обеспеченных кредиторов и остальных кредиторов;
     6) завершить инвентаризацию документов и имущества кредитного учреждения, которая начата в порядке, который установлен во второй части статьи 157 этого закона;
     7) не позднее, чем в течение месяца после получения запроса Министерства финансов передать обслуживание транзитных кредитов Министерству финансов или указанному им банку;
     8) информировать суд о применении санации и отсылать суду для ознакомления решение о применении санации, и в порядке, установленном в законе, подавать в суд заявку о начале процедуры банкротства;
     9) предоставлять Комиссии рынка капитала и финансов и Банку Латвии информацию о ходе процесса неплатежеспособности и в установленные ими сроки подать всю запрошенную информацию, которая им необходима для выполнения своих функций;
     10) в течение первых 10 дней каждого месяца подавать для публикации в газете «Латвияс Вестнесис» последний баланс предыдущего месяца кредитного учреждения и отчет о возвращенных активах (имуществе) и расходах процесса неплатежеспособности в предыдущем месяце;
     11) вести бухгалтерию в соответствии с требованиями статьи 75 этого закона;
     12) предоставлять информацию, которая предусмотрена в этом законе и законе «О Регистре предприятий Латвийской Республики», а также в Законе о земельных книгах, Регистру предприятий и отделам земельных книг;
     13) подавать в порядке, установленном в законах, компетентным институциям сообщения и материалы о фактах, которые были открыты в ходе процесса  неплатежеспособности, которые могут стать основанием для возбуждения уголовного дела;
     14) сообщать правоохранительным институциям, если администратор констатировал, что  акционеры, председатель и члены совета или правления кредитного учреждения, исполнительные директора, руководитель или члены службы внутреннего аудита, общественный контролер, ревиденты и  присяжные ревиденты кредитного учреждения нарушили требования законов, правил Кабинета министров, нормативных указаний и правил Банка Латвии, нормативных правил и распоряжений  Комиссии рынка капитала и финансов, правила устава кредитного учреждения или решений собраний акционеров  кредитного учреждения, или также действовали халатно или осознанно злонамеренно, а также выдвигать требование  в суде против виновных лиц о возмещении убытков, если в результате действий этих лиц был нанесен убыток кредиторам  или акционерам;

(изменения в пункте с  26.11.2005)

     15) созывать первое собрание кредиторов в случае санации кредитного учреждения;
     16) начислять и обрабатывать в соответствии с законом «О защите работников в случае неплатежеспособности работодателя» требования работников и подавать заявки о требованиях работников в Администрацию неплатежеспособности. После получения денежных средств от Администрации неплатежеспособности  администратор выплачивает третьим лицам по исполнительным документам из требования соответствующего работника денежные суммы, которые ему причитаются. Администратор включает в список требований необеспеченных кредиторов суммы требований работников, которые удовлетворила Администрация неплатежеспособности;

(подпункт в силе с 01.01.2003)

     17) перед тем, как обязательства, которые вытекают из ипотечных залоговых знаков, и активы, включенные в покрытие залоговых знаков, будут переданы другому банку, производятся выплаты держателям ипотечных залоговых знаков, если наступил срок выплаты процентов или погашения ипотечных залоговых знаков, обеспечивая, чтобы выплаты производились из активов, включенных в регистр покрытия залоговых знаков, не совершая других выплат из активов, включенных в регистр покрытия залоговых знаков, или внесение других изменений в регистр ипотечных залоговых знаков;
     18) не позднее, чем в течение 10 дней после получения распоряжения Комиссии рынка капитала и финансов передать указанному  Комиссией рынка капитала и финансов банку обязательства, которые вытекают из эмитированных ипотечных залоговых знаков ликвидируемого банка, в отношении держателей этих залоговых знаков вместе с активами,  которые включены в регистр покрытия ипотечных залоговых знаков.
     19) регулярно, но не реже одного раза в год, информировать известных кредиторов о ходе неплатежеспособности.

(пункт введен с  26.11.2004)

     (3) Другие обязанности администратора в отдельных стадиях процесса  неплатежеспособности установлены в статьях  178., 180., 182. - 184., 187. и 190  этого закона.
     (4) Права и полномочия администратора следующие:
     1) отчуждать имущество кредитного учреждения в порядке, установленном в этом законе;
     2) закрывать филиалы или представительства кредитного учреждения;
     3) выдвигать требование в суде, чтобы были признаны недействительными сделки кредитного учреждения, которые оно в течение пяти лет до объявления его неплатежеспособным заключило с третьими лицами или в пользу третьих лиц, и которые создали или могут создать убытки для кредиторов, а также сделки которые заключены с каким - либо из кредиторов и которые создали или могут создать убытки для других кредиторов;
     4) подать в суд любое требование кредитного учреждения в отношении третьих лиц;
     5) представлять кредитное учреждение в суде или в отношениях с физическими и юридическими лицами и выступать от их имени;
     6) страховать сделки кредитного учреждения и имущество кредитного учреждения;
     7) подготавливать и подписывать от имени  кредитного учреждения любой документ;
     8) принимать на работу и увольнять помощника администратора;
     9) принимать на работу и увольнять с работы работников, также тех, которые приняты на работу до возбуждения дела о неплатежеспособности;
     10) покрывать расходы процесса неплатежеспособности из средств кредитного учреждения;
     11) сдавать в аренду любое имущество кредитного учреждения, а также арендовать любое имущество, если это в интересах всех кредиторов;
     12) отказываться от любого требования  по отношению к третьим лицам или заключать любое мировое соглашение от имени кредитного учреждения в отношении требований кредитного учреждения к третьим лицам, если в результате этого требования увеличатся возможности удовлетворить требования кредиторов или ускорится покрытие долгов, существенно не снижая размер выплачиваемых кредиторам компенсаций;
     13) требовать, чтобы акционеры кредитного учреждения выполнили соответствующее решение собрания акционеров и установленные обязательства в отношении основного капитала и другого кредитного учреждения, или выдвигать в суде требование о выполнении этих обязательств в принудительном порядке;
     14) подавать в суд заявку о признании любого третьего лица неплатежеспособным, которое имеет  долговые обязательства по отношению к кредитному учреждению, и представлять требования кредитного учреждения, если на основе заявки возбуждено дело о неплатежеспособности этого третьего лица;
     15) изменить зарегистрированный юридический адрес кредитного учреждения;
     16) запрашивать и получать от физических лиц, государственных учреждений и самоуправлений, коммерческих обществ необходимую в процессе неплатежеспособности информацию о кредитном учреждении и его представителях;
     17) представлять кредитное учреждение в уголовном процессе и просить, чтобы для соответствующих представителей кредитного учреждения было бы установлено средство безопасности,  если в связи с конкретным делом о неплатежеспособности возбуждено уголовное дело.
     18) запрашивать и получать от кредиторов и других лиц переводы требований и других претензий на государственный язык Латвийской Республики.

(пункт введен с  26.11.2004)

     (5) Если  администратор после объявления кредитного учреждения неплатежеспособным разрывает трудовой договор с работниками кредитного учреждения, правовым основанием для прекращения трудового договора считаются правила пункта 9 и 10 первой части статьи 101 Закона о труде, если нет другого законного основания для прекращения трудового договора. Уволенные в случае завершения трудового договора  получают статус кредиторов:

(изменения в вводной части с 19.02.2009)

     1) в размере невыплаченной оплаты труда и связанных с ней неполученных платежей;
     2) в размере возмещения ущерба в связи с несчастным случаем на работе или профессиональным заболеванием за весь неоплаченный период  и в размере таких платежей, которые производятся за три года вперед в специальный бюджет государственного социального страхования, если несчастный случай на работе произошел или профессиональное заболевание получено до 1 января 1997 года.

(с изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000 и законом от 11.04.2002, который вступает в силу с  10.05.2002)

     

     162 статья.
     (1) Лица обязаны предоставлять администратору имеющуюся в их распоряжении информацию, которая является существенной в процессе  неплатежеспособности.
     (2) Представители кредитного учреждения или лица, участие которых в процессе  неплатежеспособности  или в процессе ликвидации кредитного учреждения обязательно, обязаны предоставить запрошенную администратором информацию в течение пятнадцати дней со дня отправления запроса. Запрос передается представителю  кредитного учреждения или лицам, участие которых в процессе  неплатежеспособности  или в процессе ликвидации кредитного учреждения обязательно, лично или отправив по почте заказным отправлением.
     (3) Представители кредитного учреждения или лица, участие которых в процессе  неплатежеспособности  или в процессе ликвидации кредитного учреждения обязательно, подают запрошенную информацию в письменном виде, заверяя ее правильность своей подписью.
     

     163 статья.
     (1) Администратор в полном размере несет ответственность за убытки, которые по его вине были нанесены кредиторам.
     (2) В случае назначения нескольких администраторов, администраторы несут ответственность только каждый за свои действия и пропорционально убыткам, которые по их вине были нанесены кредиторам. Размер ответственности каждого администратора в этом случае устанавливает суд.
     (3) Администратор не несет ответственности за убытки, которые нанесены кредиторам, перед тем, как он начал выполнение своих обязанностей.
     

     164 статья.
     (1) Требования о возмещении нанесенных администратором убытков кредиторы могут выдвигать в суде в общем порядке.
     (2) Требования по отношению к администратору можно выдвигать в суде не позднее, чем в течение трех лет после завершения процесса  неплатежеспособности.
     (3) Если администратор своим действием нанес убытки кредиторам или другим заинтересованным лицам, и суд в этом действии констатировал признаки уголовно наказуемого деяния, к требованиям к администратору относится общий срок давности  требования.
     (4) Требования этой статьи относятся ко всем администраторам, которые принимали участие в соответствующем процессе неплатежеспособности, независимо от времени и продолжительности участия, и каждый администратор несет ответственность только за свои действия.
     

     165 статья. Администратор может в письменном виде уполномочить своего работника или любого работника кредитного учреждения совершать отдельные действия, которые согласно этому закону входят в полномочия администратора. За убытки, которые наносит помощник администратора или работник, действуя на основе этого полномочия, несет ответственность администратор.
     

     166 статья.
     (1) Размер общего пропорционального вознаграждения администратора и помощника администратора составляет:
     1) 15 процентов от фактически возвращенных и зачисленных на счет  кредитного учреждения в Банке Латвии денежных средств, которые не превышают первые возвращенные десять тысяч латов;
     2) если фактически возвращенные и зачисленные на счет кредитного учреждения в Банке Латвии денежные средства превышают десять тысяч латов, - 15 процентов от фактически возвращенных и зачисленных на счет  кредитного учреждения в Банке Латвии денежных средств, которые не превышают первые возвращенные десять тысяч латов, и 10 процентов от фактически возвращенных и зачисленных на счет  кредитного учреждения в Банке Латвии денежных средств, которые превышают первые возвращенные десять тысяч латов, но не больше ста тысяч латов;
     3) если фактически возвращенные и зачисленные на счет кредитного учреждения в Банке Латвии денежные средства превышают сто тысяч латов, - 15 процентов от фактически возвращенных и зачисленных на счет  кредитного учреждения в Банке Латвии денежных средств, которые не превышают первые возвращенные десять тысяч латов, и 10 процентов от фактически возвращенных и зачисленных на счет  кредитного учреждения в Банке Латвии денежных средств, которые превышают первые возвращенные десять тысяч латов, но не больше ста тысяч латов, и пять процентов от фактически возвращенных и зачисленных на счет  кредитного учреждения в Банке Латвии денежных средств, которые превышают первые возвращенные сто тысяч латов.
     (2) Администратор и помощник администратора получают фиксированное вознаграждение в следующих случаях и в следующем общем размере:
     1) со дня назначения администратора до рассмотрения дела о неплатежеспособности - единовременное вознаграждение в размере десяти минимальных месячных зарплат;
     2) до завершения процедуры банкротства, если никакие денежные средства не были фактически возвращены, - единовременное вознаграждение, о размере которого администратор и Комиссия рынка капитала и финансов взаимно договорились, заключив соответствующий письменный договор, но максимальный размер которого не может превышать 20 минимальных месячных зарплат;
     3) в случае санации - в размере 20 минимальных месячных зарплат;
     4) в случае, когда процесс неплатежеспособности завершен в связи с восстановлением платежеспособности, если платежеспособность восстановлена, -  единовременное вознаграждение в размере пяти процентов от собственного капитала кредитного учреждения на день завершения процесса неплатежеспособности.
     (3) При расчете общего пропорционального вознаграждения администратора и помощника администратора, оно снижается на начисленный фиксированный размер вознаграждения.
     (4) Фактически возвращенными денежными средствами для определения вознаграждения не считаются деньги в кассе  кредитного учреждения, денежные средства, которые получены при продаже котирующихся на отрегулированном рынке финансовых инструментов, и денежные средства, которые получены при использовании права требования по отношению к Банку Латвии,  Латвийским и иностранным кредитным учреждениям, деятельность которых не приостановлена или прекращена, Латвийской Республике или другим странам, вознаграждение (комиссионные) за предоставленные кредитным учреждением финансовые услуги, а также денежные средства, которые получены при реализации смежных требований упомянутых в этой статье требований, и плоды, которые получены от имущества кредитного учреждения в процессе неплатежеспособности.

(изменения в части с 01.01.2004)

     (5) Если кредитному учреждению не хватает денежных средств для обеспечения вознаграждения, которое упомянуто во второй части этой статьи, а также не хватает денежных средств, которые согласно четвертой части этой статьи считаются фактически возвращенными денежными средствами для определения вознаграждения, администратор и помощник администратора получают вознаграждение от Комиссии рынка капитала и финансов. О размере вознаграждения, который не может превышать 20 минимальных месячных зарплат в месяц, администратор и Комиссия рынка капитала и финансов взаимно договариваются, заключают письменный договор и:
     1) принимает решение о начале процедуры банкротства;
     2) подает в суд заявки на утверждение административных затрат и порядка покрытия долгов, определение срока покрытия долгов и затрат, начало и завершение процедуры банкротства и завершение процесса неплатежеспособности.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с  10.05.2002)

     

     167 статья.
     (1) Обязанности администратора завершаются:
     1) если администратор отстранен согласно статье 168 этого закона;
     2) если администратор отказался согласно статье 169 этого закона;
     3) если завершен процесс неплатежеспособности согласно статье 150 этого закона;
     4) в случае смерти администратора или в таком случае, если администратор является юридическим лицом и принято и зарегистрировано в Регистре предприятий  решение о неплатежеспособности или ликвидации этого юридического лица.
     (2) Если происходит смена администратора согласно правилам пунктов 1 или 2 первой части этой статьи, новый администратор приступает  к выполнению обязанностей после того, как подписан акт приемки - передачи вещей (документов, имущества и т.д.). К акту прилагается отчет о работе предыдущего администратора. До подписания этого акта предыдущий администратор продолжает выполнять свои обязанности и нести ответственность в порядке, установленном в законе.
     (3) При завершении полномочий администратора, суд объявляет свидетельство администратора, упомянутое в статье 156 этого закона, и печать недействительными.
     (4) Информацию о завершении полномочий администратора и объявлении свидетельства и печати администратора недействительными суд опубликовывает в газете «Латвияс Вестнесис».

(с изменениями, которые вступают в силу с 10.05.2002)

     

     168 статья.
     (1) Если  Комиссия рынка капитала и финансов выражает недоверие администратору, она просит суд отстранить этого администратора и назначить другого, рекомендуя новую кандидатуру администратора.
     (2) Обязанность  отстраненного администратора - в течение 15 дней со дня отстранения подать в Комиссию рынка капитала и финансов и в суд отчет, который должен давать истинное и ясное представление об его деятельности.

(с изменениями, которые вступают в силу с 01.07.2001)

     

     169 статья.
     (1) Администратор имеет право отказаться от выполнения своих обязанностей, информируя об этом Комиссию рынка капитала и финансов и подавая в суд письменное заявление об отказе и отчете, который должен дать истинное и ясное представление о деятельности администратора. В заявлении указываются мотивы, из - за которых он не может или не желает в дальнейшем выполнять обязанности администратора.
     (2) Администратор, отказ которого суд утвердил, получает вознаграждение согласно статье 166 этого закона.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)

 

XII РАЗДЕЛ.
имущество кредитных учреждений во время процесса неплатежеспособности
(в редакции закона от 21.05.1998, который вступает в силу с 21.07.1998)

     

     170 статья.
     Имущество кредитного  учреждения во время процесса неплатежеспособности - это:
     1) активы (имущество) кредитного учреждения в день, когда в суд была подана заявка  неплатежеспособности;
     2) плоды, которые получены от активов (имущества) кредитного учреждения во время процесса неплатежеспособности;
     3) другие активы (имущество), которые получены во время процесса неплатежеспособности законным путем.
     

     171 статья.
     (1) После объявления кредитного учреждения неплатежеспособным право управления имуществом  кредитного учреждения имеется только у администратора.
     (2) Администратор управляет имуществом  кредитного учреждения и распоряжается им в объеме полномочий, установленных в этом законе.
     (3) Денежные средства, которые получены во время процесса неплатежеспособности при возврате имущества или распродаже активов кредитного учреждения, зачисляются на счет кредитного учреждения в Банке Латвии. Администратор имеет право держать наличные деньги в кассе в размерах, которые необходимы для покрытия очередных расходов процесса неплатежеспособности.
     

     172 статья.
     (1) В список имущества кредитного учреждения включаются вложения и проценты за них, но не включается имеющееся в держании кредитного учреждения имущество, принадлежащее третьим лицам, и план вложений схемы государственных фондированных пенсий, средства пенсионных планов частных пенсионных фондов, средства, которые предусмотрены для выполнения обязательств, установленных  в пенсионных планах и договорах на страхование, если это условие упомянуто в договоре вкладов, и средства гарантийного фонда обязательного страхования гражданско - правовой ответственности собственников сухопутных транспортных средств.

(часть в новой редакции с 25.03.2009)

      (2) Администратор обеспечивает содержание имущества, принадлежащего третьим лицам, до его передачи собственнику. Администратор имеет право погашать от третьих лиц расходы, которые возникли в связи с содержанием их имущества.
     (3) Если имущество, которое принадлежит третьим лицам, отчуждено, и собственники имущества в установленный срок заявили свои требования, стоимость этого имущества возмещается в полном размере до удовлетворения других требований.   Выплаченная сумма погашается от лица, по вине которого имущество третьего лица отчуждается.
     (4) Если имущество, принадлежащее третьим лицам, которое находится во владении или держании кредитного учреждения, собственники не перенимают в свое владение до начала торгов имущества  кредитного учреждения, администратор передает его на хранение нотариусу. Хранение относится к деньгам, документам и существующим  в бумажной форме финансовым инструментам.

(изменения в части с 01.01.2004)

     (5) Упомянутое в четвертой части этой статьи имущество, принадлежащее третьим лицам, которое находится во владении или держании кредитного учреждения, которое не является деньгами, документами и существующими в бумажной форме финансовыми инструментами, администратор продает на открытых торгах, и полученные таким образом денежные средства вместе с документами об организации и ходе торгов передаются на хранение нотариусу.

(изменения в части с 01.01.2004)

     

     173 статья.
     (1) По требованию администратора могут быть признаны недействительными сделки  кредитного учреждения независимо от вида этих сделок, если:
     1) они были заключены после дня наступления неплатежеспособности и  кредитное учреждение ими нанесло убытки кредиторам;
     2) они были заключены в течение пяти лет до дня наступления неплатежеспособности, кредитное учреждение ими осознанно нанесло убытки кредиторам, и лицо, с которым или в пользу которого была заключена сделка, знало о нанесении этих убытков;
     3) они были заключены в течение пяти лет до дня наступления неплатежеспособности, и суд определил, что кредитное учреждение было доведено до неплатежеспособности уголовно наказуемым нанесением убытков, и лицо, с которым или в пользу которого была заключена сделка, знало об этом нанесении убытков.
     (2) Если сделки, которыми нанесены убытки кредиторам, кредитное учреждение заключило с заинтересованными лицами в отношении кредитного учреждения или в пользу этих лиц, считается, что эти лица знали о нанесении убытков  или уголовно наказуемом деянии, если они не доказали обратное.
     (3) Обеспеченный кредитор может подать в суд иск о признании заключенной администратором сделки недействительной, если сделка относится к заложенному для обеспечения требования имуществу и затронуты права обеспеченного кредитора.
     (4) Переход предприятия кредитного учреждения, который совершен в соответствии со второй частью статьи 59(3) или статьи  59(4) этого закона, нельзя признать недействительным.

(часть введена с 19.02.2009)

     

     174 статья.
     (1) Договор дарения имущества кредитного учреждения может быть признан недействительным в соответствии с правилами статьи 1927 Гражданского закона.
     (2) Недействительными могут быть признаны сделки, которые заключены в течение пяти лет до дня наступления неплатежеспособности или после этого, в которых неравноценность взаимных обязательств сторон указывает, что фактически сделано дарение.
     (3) Нельзя признать недействительными пожертвования зарегистрированным в Латвии общественным организациям, которые занимаются развитием культуры, науки, спорта, охраны здоровья или социальной помощи. Пожертвование этой организации может быть признано недействительным и востребовано обратно, если есть доказательства, что это пожертвование фиктивно или не использовано для предусмотренных целей.
     

     175 статья.
     (1) По требованию администратора недействительным может быть признан договор залога, если:
     1) залоговое право кредитора кредитного учреждения учреждено после дня наступления неплатежеспособности или в течение последних шести месяцев до дня наступления неплатежеспособности для такого требования кредитора против кредитного учреждения, которое до этого не было обеспечено;
     2) он заключен после дня наступления неплатежеспособности или в течение года после этого, и получатель залога был заинтересованным лицом в отношении кредитного учреждения;
     3) залог отчужден для удовлетворения требования кредитора  после дня наступления неплатежеспособности или в течение шести месяцев до него и отчуждение не произошло на открытых торгах в случаях, когда залог в соответствии с законом или договором был продан на этих торгах.
     (2) Если договор залога признан недействительным, соответствующий обеспеченный кредитор получает статус необеспеченного кредитора.
     

XIII РАЗДЕЛ.
санация Кредитного учреждения
(в редакции закона от 21.05.1998, который вступает в силу с 21.07.1998)

     

     176 статья.
     Санацией признается планомерное множество законных мероприятий с целью устранения возможного банкротства кредитного учреждения, восстановления платежеспособности,  удовлетворения законных требований кредиторов. Санация кредитного учреждения происходит согласно плану санации, принятому в порядке, установленном в этом законе.
     

     177 статья.
     (1) План санации может подавать:
     1) администратор;
     2) кредитор или группа кредиторов;
     3) акционеры кредитного учреждения, которые вместе не представляют менее десятой части от основного капитала, оплаченного акционерным обществом.
     (2) В плане санации указываются:
     1) конкретные мероприятия, которые совершены для восстановления платежеспособности кредитного учреждения;
     2) сроки проведения этих мероприятий;
     3) необходимые средства и источники их получения;
     4) предусмотренные сроки и объем улучшения неплатежеспособности кредитного учреждения;
     5) сроки, когда кредитное учреждение сможет выполнить требования законов и нормативных правил и распоряжений  Комиссии рынка капитала и финансов;

(изменения в пункте с  22.03.2007)

     6) порядок, в котором предусматривается произвести платежи для удовлетворения кредиторских требований, сроки их совершения.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)

     

     178 статья.
     Срок разработки плана санации устанавливает администратор, но он не может превышать месяц со дня, когда  кредитное учреждение было объявлено неплатежеспособным.
     

     179 статья.
     (1) Решение о применении санации принимает администратор. Решение о применении санации и план санации вступают в силу после его утверждения в Комиссии рынка капитала и финансов и на собрании кредиторов. Санацию кредитного учреждения ведет администратор согласно принятому и утвержденному Комиссией рынка капитала и финансов и собрания кредиторов плану санации.
     (2) Решение о применении санации по заявке администратора, собрания кредиторов или  Комиссии рынка капитала и финансов может отменить суд, если принятие этого решения достигнуто, при применении обмана или введения в заблуждение или принуждения.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     179(1) статья.
     В процесс санации вовлечено собрание кредиторов кредитного учреждения и комитет кредиторов, администратор и лица, участие которых в процессе неплатежеспособности является обязательным.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     179(2) статья.
     (1) Первое собрание кредиторов созывает назначенный судом администратор не позднее, чем в течение трех недель после того, когда было принято решение о применении санации  (179 статья) к кредитному учреждению.
     (2) Администратор время, место и порядок работы первого собрания кредиторов сообщает кредиторам не позднее, чем за две недели до установленной даты  собрания. Сообщение о первом собрании кредиторов публикуется в газете «Латвияс Вестнесис» и в двух других газетах.
     (3) Если кредиторов больше трехсот, администратор, сообщая о собрании кредиторов, приглашает кредиторов, требования которых не превышают один процент от суммы всех требований, уполномочивая общего представителя.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     179(3) статья.
     (1) Право быть представителем на собрании кредиторов имеют все кредиторы независимо от размера требования. Кредиторы в собрании принимают участие лично или при посредничестве законных или договорных представителей.
     (2) Если количество кредиторов больше трехсот, лично принимать участие в собрании кредиторов  имеют право только такие кредиторы, которые представляют не менее одного процента от суммы всех требований. В этом случае одно лицо представляет несколько кредиторов.
     (3) Право голоса на собрании кредиторов, на котором происходит голосование за план санации, имеют также обеспеченные кредиторы в полном размере требований. Если план санации принят, право голоса на собрании кредиторов во время санации имеют также обеспеченные кредиторы, право реализации залога которых  неограниченно.
     (4) Обеспеченные  кредиторы имеют право голоса в объеме необеспеченной части долга. Обеспеченные кредиторы могут отказаться от обеспечения или его части и заявить требование, соответственно получив право голоса в объеме всего долга или его необеспеченной части.
     (5) На собрания кредиторов приглашаются лица, участие которых в процессе неплатежеспособности обязательно.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     179(4) статья.
     (1) Собрание кредиторов:
     1) выбирает комитет кредиторов;
     2) утверждает или отклоняет план санации, а также изменения плана санации;
     3) принимает решение о снижении основного капитала согласно плану санации, если собственный капитал общества был меньше трех четвертых частей от основного капитала общества или подписанного основного капитала общества и участники или акционеры приняли решение о снижении основного капитала в соответствии с Коммерческим законом до решения суда о неплатежеспособности  кредитного учреждения;
     4) принимает решение об увеличении основного капитала согласно плану санации, предусматривая для имеющихся участников или акционеров право первой руки на доли или акции в соответствии с Коммерческим законом.
     (2) Если в процессе неплатежеспособности принимает участие только один кредитор, он имеет все предусмотренные в этом законе полномочия собрания кредиторов.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     179(5) статья.
     (1) Собрание кредиторов ведет администратор.
     (2) Собрание кредиторов имеет право принимать решения независимо от размера существующих на нем долгов, если о сроке созыва собрания, который предусмотрен в этом законе, и был сообщен всем известным кредиторам и, если на него приглашены лица, участие которых в процессе неплатежеспособности  обязательно.
     (3) Неявка таких лиц на собрание кредиторов, участие которых в процессе неплатежеспособности  обязательно, не является препятствием для его протекания, если собрание кредиторов созвано в порядке, установленном в этом законе.
     (4) Собрание кредиторов принимает решение простым большинством  голосов присутствующих кредиторов, имеющих право голоса по сумме требований. Количество голосов каждого кредитора устанавливается пропорционально сумме заявленных им долгов,  а также долгов, отраженных в документах (в регистрах бухгалтерского учета) должника - кредитного учреждения, если требование кредитора не заявлено.
     (5) Количество голосов на собрании кредиторов устанавливается, выделяя один голос за меньшее известное требование кредитора (сумму требований); количество голосов остальных кредиторов устанавливается, разделив требование каждого кредитора (сумму требований) на меньшее известное требование (сумму требований). Количество голосов каждого кредитора устанавливается перед каждым собранием кредиторов, с учетом изменений в составе необеспеченных кредиторов и в суммах требований.
     (6) Ход собрания кредиторов протоколируется. Протоколирование обеспечивает руководитель собрания кредиторов.
     (7) Собрание кредиторов можно прервать его мотивированным решением на срок до одного месяца, если за это проголосовало больше  половины присутствующих кредиторов по сумме требований, указывая срок начала собрания, место и рабочий порядок.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     179(6) статья.
     (1) Собрание кредиторов может выбирать комитет кредиторов.
     (2) Собрание кредиторов обязательно должно выбрать комитет кредиторов, если свои требования в процессе неплатежеспособности заявили более пятидесяти кредиторов.
     (3) Комитет кредиторов выбирают из среды участников собрания кредиторов, имеющих право голоса, в составе не менее пяти и не более девяти членов на весь срок процесса неплатежеспособности. В комитете кредиторов  должны быть представлены все вовлеченные в соответствующий процесс неплатежеспособности группы кредиторов  (192. и 193.статья).

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     179(7) статья.
     (1) Комитет кредиторов имеет полномочия собрания кредиторов, установленные в этом законе, в процессе санации.
     (2) Собрание кредиторов имеет право отменить комитет кредиторов.
     (3) Комитет кредиторов после выборов из своей среды незамедлительно выбирает председателя комитета кредиторов. Если собрание кредиторов считает необходимым, оно  незамедлительно выбирает председателя комитета кредиторов. Если собрание кредиторов считает необходимым, оно  может поручить председателю комитета кредиторов, одному или нескольким его членам постоянно контролировать соблюдение интересов кредиторов в ходе процесса санации. В этом случае собрание кредиторов устанавливает оплату труда этих лиц, которая включается в административные расходы.
     (4) Член комитета кредиторов может отказаться от выполнения своих обязанностей, предупреждая об этом в письменном виде  администратора за месяц заранее. Если количество членов комитета кредиторов становится меньше пяти, администратор созывает собрание кредиторов, которое выбирает новых членов комитета кредиторов.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     179(8) статья.
     (1) Форма работы комитета кредиторов - заседания.
     (2) Заседания комитета кредиторов созывает и ведет председатель комитета кредиторов. Администратор может потребовать, чтобы председатель комитета кредиторов созвал заседание комитета кредиторов в течение недели со дня подачи заявления.
     (3) Комитет кредиторов имеет право принимать решения, если в заседании принимают участие больше половины из выбранных членов комитета кредиторов. Решения комитет кредиторов принимает простым большинством голосов присутствующих членов комитета кредиторов. Если голоса разделяются в равной степени, решающим голосом считается голос председателя комитета кредиторов.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     179(9) статья.
     (1) Кредитор для представления себя на собрании кредиторов может уполномочить не более одного лица. Уполномоченное лицо представляет кредитора в полном размере требования кредитора.
     (2) Группа кредиторов для представления себя на собрании кредиторов может уполномочить не более одного лица. Уполномоченное лицо представляет группу кредиторов в полном размере суммы требований участников всей группы кредиторов.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     180 статья.
     (1) Санацией кредитного учреждения руководит администратор согласно плану санации, утвержденному Комиссией рынка капитала и финансов и собранием кредиторов.
     (2) Дополнительно к установленным в четвертой части статьи 161 этого закона правам и полномочиям администратора, администратор в ходе санации согласно плану санации имеет право от имени кредитного учреждения получать или  занимать денежные средства и закладывать имущество кредитного учреждения, соответственно согласовывая это с собранием кредиторов.
     (3) Если изменились существенные обстоятельства, которые влияют или могут повлиять на выполнение плана санации, администратор с согласия собрания кредиторов вносит изменения в плане санации и подает его в Комиссию рынка капитала и финансов на утверждение или принимает решение об отмене санации или прекращении санации.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000 и законом от  11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     181 статья.
     (1) Решение о применении санации, план санации и дальнейшие решения об изменениях в этом плане Комиссия рынка капитала и финансов утверждает в течение 15 дней со дня их подачи и администратор передает их на утверждение на собрание кредиторов.
     (2) Если  Комиссия рынка капитала и финансов или собрание кредиторов не утверждает план санации, а также, если санация отменена или прекращена, администратор принимает решение о начале процедуре банкротства.
     (3) Если Комиссия рынка капитала и финансов или собрание кредиторов не утверждает изменения в плане санации, санация продолжается по ранее утвержденному плану.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000 и законом от  11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     182 статья.
     (1) Срок санации не может превышать шесть месяцев со дня, когда решение о применении санации и план санации утвердила  Комиссия рынка капитала и финансов и собрание кредиторов. Срок санации начинается после утверждения плана санации на собрании кредиторов. После завершения начального срока санации администратор с согласия  Комиссии рынка капитала и финансов и собрания кредиторов может продлить срок санации вплоть до трех недель, считая со дня, когда с решением о продлении срока санации и изменениях в плане санации согласилось собрание кредиторов.
     (2) Общий срок санации не может быть дольше двух лет.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000 и законом от  11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     183 статья.
     (1) Администратор может просить Комиссию рынка капитала и финансов или собрание кредиторов прекратить санацию, если:
     1) мероприятия санации не проводятся согласно плану санации;
     2) В срок, предусмотренный в плане санации, не достигнуто улучшение платежеспособности  кредитного учреждения в предусмотренном объеме;
     3) констатировано, что план санации не выполняется.
     (2) В случае прекращения санации администратор принимает решение подать в суд заявку о начале процедуры банкротства.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000 и законом от  11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     183(1) статья.
     (1) Если не осуществляется санация кредитного учреждения или она была неудачной, а также в том случае, если не были осуществлены другие мероприятия по реорганизации или они были неудачными и принято решение о начале процедуры банкротства кредитного учреждения, Комиссия рынка капитала и финансов аннулирует выданную кредитному учреждению лицензию (разрешение) для работы кредитного учреждения.
     (2) После аннулирования выданной кредитному учреждению лицензии (разрешения) для работы кредитного учреждения, если не был сменен администратор или другое соответственно уполномоченное лицо кредитного учреждения в порядке, установленном в законе, администратор или соответственно уполномоченное лицо, которое проводит санацию кредитного учреждения или другие мероприятия по реорганизации, имеет право продолжать соответствующие действия в соответствии с предусмотренными в законе в процедуре банкротства кредитного учреждения полномочиями администратора до дня, когда будет назначен администратор процедуры банкротства  кредитного учреждения.
     (3) Если совершаются действия, которые связаны с процедурой банкротства для зарегистрированного в  Латвийской Республике  кредитного учреждения (также для его филиала в вовлеченном государстве) или для кредитного учреждения, которое во вовлеченном государстве предоставляет финансовые услуги, не открывая филиал, Комиссия рынка капитала и финансов, проводя надзор в соответствии с требованиями этого закона, сотрудничает с компетентными институциями соответствующего вовлеченного государства.

(статья введена с  26.11.2004)

XIV РАЗДЕЛ.
ПРОЦЕДУРА БАНКРОТСТВА КРЕДИТНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ
(в редакции закона от 21.05.1998, который вступает в силу с  21.07.1998)

     

     184 статья.
     (1) Решение о начале процедуры банкротства после получения заявки принимает суд.
     (2) Решение администратора о подаче заявки в суд утверждает  Комиссия рынка капитала и финансов.
     (3) После того, когда суд принял решение о начале процедуры банкротства, администратор обеспечивает использование слова «ликвидируемое» на всех реквизитах  кредитного учреждения.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступает в силу с  01.07.2001)

     

     185 статья.
     (1) Основной целью процедуры банкротства является получение максимального дохода от продажи активов (имущества)  кредитного учреждения, таким образом обеспечивая по возможности наиболее полное удовлетворение требований кредиторов.
     (1(1)) Цель, которая упомянута в первой части этой статьи, администратор может достигнуть, осуществив в порядке, который установлен в этом законе, переход предприятия кредитного учреждения.

(часть введена с 19.02.2009)

    (2) Продажа активов (имущества) кредитного учреждения происходит на публичных торгах, если в отношении конкретного имущества закон не устанавливает другой порядок отчуждения. Торги организует и правила торгов разрабатывает администратор.
     

    186 статья.
     (1) В течение трех дней со дня, когда суд принял решение о начале процедуры банкротства, администратор подает на публикацию в газете «Латвияс Вестнесис» и не менее, чем в двух других газетах сообщение о начале процедуры банкротства кредитного учреждения.
     (2) В сообщении указывается:
     1) дата принятия решения суда о начале процедуры банкротства;
     2) срок, до которого кредиторы и другие лица должны заявить свои требования и другие претензии;
     3) имя, фамилия администратора (название и имя, фамилия уполномоченного представителя, если администратор - юридическое лицо), место работы и номер телефона.
     (3) Срок, который упомянут в пункте 2 второй части этой статьи, составляет три месяца. Истечение срока начинается со дня, когда сообщение было опубликовано в газете «Латвияс Вестнесис» .
     (4) Заявленные после завершения срока, упомянутого в третьей части этой статьи, требования кредиторов, также требования государственных институций и институций самоуправлений, которые несут ответственность за учет и контроль налогов, удовлетворяются в группе требований кредиторов, предусмотренных в пункте 3 статьи 193 этого закона.
     

    187 статья.
     Администратор устанавливает день начала торгов имущества кредитного учреждения и сообщает об этом в газете «Латвияс Вестнесис» и не менее, чем в двух других газетах. Если в установленный срок нет возможности начать торги, администратор решает о переносе дня начала торгов.
     

    188 статья.
     В торги включается имущество кредитного учреждения, указанное в статье 170 этого закона, а также имущество, которое в соответствии с заключенными  кредитным учреждением действительными  договорами служит обеспечением для обеспеченных кредиторов.
     

    189 статья.
    (1) Торги имущества кредитного учреждения происходят согласно Гражданскому закону и другим нормативным актам, при соблюдении исключений, установленных в этой статье.
     (2) Действия судебного исполнителя, которые предусмотрены в Законе о гражданском процессе, выполняет администратор.
     (3) На первых торгах продажа происходит с восходящим шагом. Если имущество на торгах не продано, на дальнейших торгах продажа происходит с нисходящим шагом.
     (4) После того, когда лицо, которое более всех обещало за недвижимую собственность, заплатило установленную цену, администратор подготавливает и подписывает договор купли, на основе которого делается запись в земельной книге.

(С изменениями, которые внесены законом от  11.04.2002, который вступает в силу с 10.05.2002)

     

     190 статья.
     (1) Правила и начальную цену добровольных торгов заложенного имущества кредитного учреждения обеспеченный кредитор согласовывает с администратором. Администратор на торгах представляет интересы  кредитного учреждения, и он имеет право требовать от организатора торгов акт торгов (лист торгов, протокол торгов).
     (2) При продаже заложенного имущества кредитного учреждения по свободной цене в соответствии со статьей 1321 Гражданского закона, договор на отчуждение имущества заключается в письменном виде и согласовывается с администратором.
     (3) Если не соблюдаются правила первой и второй части этой статьи, договор на отчуждение заложенного имущества  кредитного учреждения является основанием для оспаривания.
     (4) Если за заложенное имущество кредитного учреждения получена сумма денег, которая превышает обеспеченное требование и расходы на торги, администратор обеспечивает зачисление излишка на счет кредитного учреждения в Банке Латвии.
     

    191 статья.
    (1) Денежные средства кредитного учреждения, которые получены из таких ипотек и замещающего покрытия, которое в соответствии с законом об ипотечных залоговых знаках включен в регистр покрытия залоговых знаков, используются для выполнения обязательств, созданных эмиссией залоговых знаков. Только в том случае, когда упомянутые обязательства выполнены, оставшиеся средства используются для покрытия остальных затрат и долгов. Порядок покрытия остальных затрат и долгов согласно правилам статей 192 - 195 этого закона устанавливает администратор.
     (2) Из денежных средств  кредитного учреждения, которые не включены в регистр  покрытия залоговых знаков, сначала полностью покрываются расходы процесса неплатежеспособности или ликвидации.
     

    192 статья.
     Оставшиеся после покрытия расходов процесса неплатежеспособности или ликвидации денежные средства распределяются для удовлетворения требований кредиторов (без процентов) в следующие группы:
     1) затраты на вклады, которым согласно закону причитается гарантированное возмещение. Затраты устанавливаются в размере гарантированного возмещения, предусмотренного в законе. Если вкладчик открыл в кредитном учреждении несколько счетов, считается, что вкладчик имеет одно вложение в размере сумме всех вкладов. Если вкладчик получил гарантированное возмещение, он теряет право требования в отношении полученной суммы и требования фонда гарантий вкладов против кредитного учреждения приравниваются к требованиям этой группы;
     2) требования работников в отношении оплаты труда за первые три месяца, рассчитывая со дня, когда прекращены выплаты зарплат, в отношении отпускных и социальных пособий в течение года до возбуждения дела о неплатежеспособности или принятия решения суда о ликвидации, в отношении возмещения ущерба в связи с несчастным случаем на работе или профессиональным заболеванием за весь неоплаченный период  и платежей этого возмещения, которые производятся за три года вперед в специальный бюджет государственного социального страхования, если несчастный случай на работе произошел или профессиональное заболевание получено до 1 января 1997 года, а также обязательные взносы государственного социального страхования и платежи подоходного налога с населения, которые связаны с выплатами, упомянутыми в этом пункте, которые обеспечивают получение пособия по безработице, или требования государственного агентства «Администрация неплатежеспособности», если оно удовлетворило выше упомянутые требования из средств гарантийного фонда требований работников согласно закону «О защите работников в случае неплатежеспособности работодателя»;

(пункт с изменениями с 01.01.2003)

    3) налоги и другие платежи (долги) в государственный бюджет и бюджеты самоуправлений, а также такие транзитные кредиты и процентные платежи за использование этих кредитов, которые до дня объявления неплатежеспособности или до дня, когда суд принял решение о ликвидации кредитного учреждения, возвращаются кредитному учреждению;
     4) такие долги кредиторам, которые образовались, когда кредитное учреждение принимает к выполнению, но не выполняет платежные поручения клиента о перечислении денег на счета бюджета государства или самоуправления;
     5) государственные требования  о возврате гарантированных государством кредитов.

(с изменениями, которые внесены законом от 11.04.2002, который вступает в силу с  10.05.2002)

     

    193 статья.
     Оставшиеся после полного удовлетворения требований кредиторов, предусмотренных в статье 192 этого закона денежные средства распределяются для удовлетворения требований кредиторов в следующие группы:
     1) остальные законные требования кредиторов (основные суммы без процентов), также требования таких кредиторов, которые статус кредитора получили после возбуждения дела о неплатежеспособности или принятия решения суда о ликвидации, если они в соответствии с этим законом не приравниваются к требованиям кредиторов, которые предусмотрены в статье 192 этого закона. Отложенные налоговые платежи после совершения платежей для требований кредиторов, которые предусмотрены в статье 192 этого закона, оставшиеся вклады физических лиц и долги по заработным платам, а также другие платежи, которые вытекают из трудовых правовых отношений приравниваются к требованиям этой группы. Если вложение кредитора было застраховано и кредитор получил страховое возмещение, требования соответствующего страхового общества (фонда) против кредитного учреждения приравниваются к требованиям этой группы;
     2) требования о процентных платежах кредиторам;
     3) требования таких кредиторов, которые свои требования заявили после установленного срока;
     4) требования средств, которые кредиторы ссудили кредитному учреждению на определенный срок при условии, что досрочно можно требовать их только в случае ликвидации  кредитного учреждения.
     

    194 статья.
     Требования каждой следующей группы кредиторов удовлетворяются только после полного удовлетворения требований предыдущей группы кредиторов. Если денежных средств кредитного учреждения не хватает, чтобы удовлетворить все требования кредиторов одной группы, эти требования удовлетворяются пропорционально сумме, которая причитается каждому кредитору в рамках этой группы.
     

    195 статья.
     Денежные средства, которые остались после удовлетворения требований, упомянутых в статьях 192 и 193 этого закона, распределяются среди акционеров кредитного учреждения пропорционально величине вклада каждого.

(С изменениями, которые внесены законом от 11.04.2002, который вступил в силу с  10.05.2002)

 

XV РАЗДЕЛ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

     196 статья.
     За привлечение вкладов и других возвращаемых средств без получения лицензии (разрешения) Комиссии рынка капитала и финансов:
     1) Комиссия рынка капитала и финансов юридическому лицу налагает штраф в размере до 5 000 латов;
     2) физическое лицо привлекается к административной или уголовной ответственности.

(с изменениями, которые внесены законом от 21.05.1998 и 01.06.2000, которые вступили в силу с 01.07.2001)

     

     197 статья.
     К административной ответственности или к уголовной ответственности привлекается лицо, которое:
     1) осознанно предоставило ложную или неполную информацию или не сообщило запрошенную в соответствии с этим законом информацию;
     2) помешало уполномоченному лицу Банка Латвии и Комиссии рынка капитала и финансов произвести проверку, не предоставило в установленный срок или предоставило неточную или ложную информацию, документы или пояснения.

(С изменениями, которые внесены законом от 01.06.2000, который вступил в силу с 01.07.2001)

     

     197(1) статья.

(статья исключена с 19.02.2009)

     

     198 статья.
     (1) Если кредитное учреждение не выполняет требования, установленные в статье 8 этого закона, Комиссия рынка капитала и финансов и Банк Латвии имеют право наложить на кредитное учреждение денежный штраф до 1000 латов.
     (2) Если кредитное учреждение не выполняет требования, установленные в статьях 32, 90, 91, 95 и 96 этого закона, Комиссия рынка капитала и финансов имеет право наложить на кредитное учреждение денежный штраф до 1000 латов.

(изменения в части с 01.07.2001, 26.11.2004)

     (3) Если коммерческое общество, которое упомянуто в первой части статьи 106(1) этого закона, не выполняет требования первой части этой статьи или необоснованно  запрашивает имеющиеся в Кредитном регистре сведения, Банк Латвии имеет право наложить на это коммерческое общество штраф в размере до  5000 латов.

(часть введена с 26.11.2004)
(изменения в части с 12.06.2007; 01.07.2008)
(часть в новой редакции с 25.03.2009)

     (4) За действия, в результате которых  нарушены требования нормативных актов в области устранения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, Комиссия рынка финансов и капитала на кредитное учреждение накладывает штраф в размере от  5000 до 100 000 латов.

(часть введена с 10.06.2005)
(часть в новой редакции с 25.03.2009)

     (5) За заключение такого договора на потребительское кредитование, в котором сумма кредита равна 100 минимальным месячным зарплатам или больше, если не получена справка из Государственной службы доходов или другой государственной налоговой администрации о доходов потребителя, Комиссия рынка капитала и финансов на банк накладывает денежный штраф - 1000 латов. За те же самые действия, если они сделаны повторно в течение года после наложения упомянутого денежного штрафа, Комиссия рынка капитала и финансов накладывает на банк денежный штраф - 3000 латов.

(часть введена с 12.06.2007)

     (6) За выдачу такого кредита, сумма которого равна 100 минимальным месячным зарплатам или больше и возврат которого обеспечен ипотекой недвижимой собственности, более, чем в размере 90 процентов от рыночной стоимости соответствующей недвижимой собственности  Комиссия рынка капитала и финансов на банк накладывает денежный штраф - 1000 латов. За те же самые действия, если они сделаны повторно в течение года после наложения упомянутого денежного штрафа, Комиссия рынка капитала и финансов накладывает на банк денежный штраф - 3000 латов.

(часть введена с 12.06.2007)

     (7) (часть исключена с 01.07.2008)

     

     199 статья.
     За другие действия, в результате которых нарушены требования этого закона или вытекающих из него нормативных актов или непосредственно применяемых нормативных актов, изданных институциями Европейского Сообщества:

(редакция вводной части с 12.07.2005)

     1)  на юридическое лицо Комиссия рынка капитала и финансов и Банк Латвии накладывает штраф до 100 000 латов;

(изменения в пункте с 22.03.2007)

     2) физическое лицо привлекается к административной ответственности или к уголовной ответственности.

(С изменениями, которые внесены законом от  01.06.2000, который вступил в силу с 01.07.2001)

     

     200 статья.
     Если председатель, члены, исполнительный директор или работники совета, правления кредитного учреждения осознанно выделили какому - либо кредитору необоснованное право первой руки или согласны, что такое право присваивается, соответствующее лицо привлекается к административной ответственности или к уголовной ответственности.
     

     201 статья.
     Денежные штрафы, вносимые за нарушения, которые упомянуты в статьях 196, 198 и 199 этого закона, зачисляются в государственный бюджет.

(в редакции закона от 01.06.2000, которая вступила в силу с 01.07.2001)

     

     202 статья.
     Лица, которые вследствие своей халатности или намеренно довели кредитное учреждение до состояния неплатежеспособности, решение которого выражается как уголовно наказуемый банкрот, привлекаются к уголовной ответственности.

(в редакции закона от 21.05.1998, которая вступила в силу с 21.07.1998)

     

     203 статья.
     Если председатель или члены совета или правления кредитного учреждения или ликвидаторы кредитного учреждения в случаях, предусмотренных во второй части статьи 138 и статьи 140 этого закона, не подали заявку на неплатежеспособность, виновные лица привлекаются к уголовной ответственности за неподачу заявки на неплатежеспособность в случаях, которые предусмотрены в законе.

(в редакции закона от 21.05.1998, которая вступила в силу с 21.07.1998)

     

     204 статья.
     (1) Если заявка на неплатежеспособность признана осознанно ложной, ее заявитель покрывает судебные издержки и затраты на процесс неплатежеспособности.
     (2) Осознанно ложной заявкой на неплатежеспособность признается такая заявка, в которой предоставлены осознанно ложные сведения или сведения скрыты и из-за которой кредитное учреждение необоснованно может быть признано неплатежеспособным.
     (3) Осознанно ложной заявкой на неплатежеспособность не признается заявка кредитора, если кредитное учреждение, будучи платежеспособным, не выполнило обязательства.

(в редакции закона от 21.05.1998, которая вступила в силу с 21.07.1998)

     

     205 статья.
     (1) За подачу осознанно ложной заявки на неплатежеспособность должник или кредитор привлекаются к уголовной ответственности.
     (2) Лицо, подавшее осознанно ложную заявку на неплатежеспособность, несет ответственность за вред, нанесенный кредитному учреждению в результате ложной заявки.

(в редакции закона от 21.05.1998, которая вступила в силу с 21.07.1998)

     

     206 статья.
     Кредитора или другое заинтересованное в процессе неплатежеспособности лицо можно привлечь к уголовной ответственности за осознанное нарушение процесса неплатежеспособности, которое выражается как неподача или сокрытие предусмотренной в законе информации, запрошенной судом или администратором, предоставление ложной информации, уклонение от участия в рассмотрении дела, незаконное отчуждение имущества (собственности) во время процесса неплатежеспособности, сокрытие, уничтожение или подделка имущества (собственности), сделок, документов и другие действия, которые мешают ходу дела о неплатежеспособности.

(в редакции закона от 21.05.1998, которая вступила в силу с 21.07.1998)

     

     207 статья.
     Администратора можно привлечь к уголовной ответственности за осознанное сокрытие информации от суда, введение в заблуждение суда, совершение непредусмотренных в этом законе сделок в пользу одного кредитора или группы кредиторов за счет других кредиторов.

(в редакции закона от 21.05.1998, которая вступила в силу с 21.07.1998)

     

     208 статья.  Исключена с 26.11.2004.
     

XVI РАЗДЕЛ
ОСОБЕННОСТИ МЕРОПРИЯТИЙ ПО РЕОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ ИЛИ ИНОСТРАННЫХ КРЕДИТНЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ (ТАКЖЕ ИХ ФИЛИАЛОВ) ИЛИ ЛИКВИДАЦИИ

     

     209 статья.
     (1) Нормы этого раздела применяются:
     1) к зарегистрированным в Латвийской Республике  кредитным учреждениям, у которых созданы филиалы в другой стране - участнице;
     2) к зарегистрированным в стране - участнице кредитным учреждениям, у которых есть филиалы в Латвийской Республике ;
     3) к иностранным кредитным учреждениям, у которых хотя бы один филиал находится в Латвийской Республике  и один - в другой стране - участнице;
     4) к зарегистрированным в Латвийской Республике  кредитным учреждениям, у которых есть кредиторы в другой стране - участнице.
     (2) Другие нормы, регулирующие мероприятия по реорганизации или ликвидацию, применяются в таком объеме, насколько они не противоречат нормам этого раздела.
     

     210 статья.
     (1) Решение о действиях, которые связаны с мероприятиями по реорганизации зарегистрированных в стране обитания кредитных учреждений (также их филиалов) или с ликвидацией в привлеченном государстве, имеют право принимать только государственные компетентные институции государства обитания в соответствии с компетенцией, установленной в законе соответствующего государства.
     (2) В Латвийской Республике  решения, упомянутые в первой части этой статьи, являются обязательными, начиная со дня, когда они вступили  в силу в стране - участнице, в которой они приняты.
     (3) Принятые в Латвийской Республике  решения, которые упомянуты в первой части этой статьи, являются обязательными в странах - участницах, начиная со дня, когда они вступили  в силу в Латвийской Республике.
     (4) Мероприятия по реорганизации или ликвидации регулируются нормативными актами соответствующей страны обитания, если в этом законе не установлено иначе.
     

     211 статья.
     (1) Комиссия рынка капитала и финансов или другая компетентная институция каждая в соответствии со своей компетенцией, установленной в нормативных актах, перед тем, как принять решение о мероприятиях по реорганизации такого кредитного учреждения или ликвидации такого кредитного учреждения, которое имеет кредиторов в другой стране - участнице или филиал в вовлеченном государстве, незамедлительно информирует соответствующую компетентную институцию вовлеченной страны об этих действиях.
     (2) Комиссия рынка капитала и финансов обеспечивает публикацию полученных от компетентных институций других стран - участниц сообщений, связанных с мероприятиями по реорганизации и ликвидации, в газете «Латвияс Вестнесис» и на домашней странице Комиссии рынка капитала и финансов в Интернете.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (3) Если суд принимает решение или другая компетентная институция приняла решение о мероприятиях по реорганизации или ликвидации зарегистрированного в Латвийской Республике  кредитного учреждения, у которого есть кредиторы в другой стране - участнице, или кредитного учреждения, которое в вовлеченной стране предоставляет финансовые услуги, не открывая филиал, или о мероприятии по реорганизации или действиях ликвидации, в которые вовлечены филиалы кредитного учреждения в другой стране - участнице, администратор или другое уполномоченное законом лицо незамедлительно после вступления в силу этого решения или предписания обеспечивает установленную в законе публикацию решений или предписаний, связанных с мероприятиями по реорганизации и ликвидацией в газете «Латвияс Вестнесис», а также отсылает сообщение о принятом решении или предписании в Бюро официальных публикаций Европейского Сообщества для публикации в официальном издании «Официальный Вестник Европейского Сообщества» и в двух газетах каждой такой вовлеченной страны, в которой находятся филиал или кредиторы зарегистрированного в Латвийской Республике  кредитного учреждения.
     (4) Сообщение, которое упомянуто в третьей части этой статьи, подготавливается на государственном языке Латвийской Республики. В сообщении указываются его цели, правовое основание, идентификационные данные администратора или другого уполномоченного законом лица или срок (дату) окончательной подачи жалоб и полный адрес такой институции, которая имеет право рассматривать жалобы о мероприятиях по реорганизации или ликвидации.
     (5) Непубликование установленного в этой статье сообщения не влияет на ход мероприятий по реорганизации или ликвидации и не может быть основанием для оспаривания или обжалования решения суда или решения компетентных институций о мероприятиях по реорганизации или ликвидации.
     

     212 статья.
     (1) Ликвидатор или администратор, или другое уполномоченное законом лицо о мероприятиях по реорганизации или ликвидации незамедлительно в письменном виде сообщает каждому известному кредитору независимо от места его нахождения.
     (2) Ликвидатор или администратор, или другое уполномоченное законом лицо в сообщении кредиторам указывает обязательные для них сроки, последствия несоблюдения сроков, компетентную институцию, которая имеет право принимать поданные требования, или другие извещения в связи с требованиями, а также другую информацию, которая создает, изменяет или завершает обязательства кредиторов.
     (3) Ликвидатор или администратор, или другое уполномоченное законом лицо сообщение кредиторам подает на государственном языке Латвийской Республики, используя бланк, на котором на всех официальных языках стран - участниц есть заголовок «приглашение подать требование. Срок, который необходимо соблюдать для подачи требования.»
     (4) Все кредиторы независимо от места их нахождения имеют право подавать свои требования и претензии в соответствии с первой частью статьи  143.1 этого закона. Кредитор имеет право подавать кредиторское требование на официальном языке такой страны - участницы (или на одном из официальных языков), в которой находится место жительства кредитора или место нахождения руководства. В этом случае на иске кредиторского требования указывают заголовок «Иск кредиторского требования» на государственном языке Латвийской Республики.
     (5) Ликвидатор или администратор, или другое уполномоченное законом лицо имеют право требовать, чтобы кредиторы обеспечили перевод требований на государственный язык Латвийской Республики только в том случае, если об этом заранее было сообщено в установленном в этой статьи извещении для кредиторов.
     

     213 статья.
     (1) Комиссия рынка капитала и финансов, перед тем, как суд вынес решение или компетентная институция приняла решение о мероприятиях по реорганизации или ликвидации иностранного  кредитного учреждения, в которые вовлечен филиал находящегося в Латвийской Республике  кредитного учреждения, но, если это невозможно, после принятия соответствующего решения незамедлительно информирует об упомянутом решении суда или решении компетентной институции компетентные институции таких стран - участниц, в которых соответствующее  кредитное учреждение открыло филиал.
     (2) Комиссия рынка капитала и финансов для выполнения своих функций использует информацию, которая опубликована Бюро  официальных публикаций Европейского Сообщества  в официальном издании «Официальный Вестник Европейского Сообщества» о совершении таких действий, которые связаны с привлечением филиалов в мероприятия по реорганизации или в ликвидацию.
     (3) Комиссия рынка капитала и финансов проводит надзор согласно этому закону и сотрудничает с компетентными институциями соответствующих стран - участниц.
     (4) (часть исключена  с  22.03.2007)
     (5) Ликвидаторы или администраторы, или другие установленные законом лица сотрудничают с уполномоченными лицами других стран, которые имеют право проводить мероприятия по реорганизации или ликвидацию.
     

     214 статья.
     Нормативные акты Латвийской Республики регулируют вопросы, которые связаны с:
     1) активами или действиями с активами, которые получены или переданы после начала процесса ликвидации или неплатежеспособности;
     2) правами и обязанностями управленческих институций и ликвидаторов или администраторов;
     3) нетто учетом требований и обязательств, погашением, обратной покупкой  требований и обязательств или другими похожими в отношении юридических последствий действиями;
     4) влиянием процесса ликвидации или неплатежеспособности в отношении заключенных договоров, договорной стороной которых  является кредитное учреждение, а также в отношении договоров, которые заключил его филиал;
     5) влиянием процесса ликвидации или неплатежеспособности на возбужденные отдельными кредиторами судебные процессы, за исключением незаконченных судебных процессов, которые предусмотрены в статье 223 этого закона;
     6) требованиями, которые поданы против кредитного учреждения, и требованиями, которые поданы после начала процесса ликвидации или неплатежеспособности;
     7) требованиями нормативных актов, которые устанавливают заявление, проверку и признание требований;
     8) требованиями нормативных актов, которые устанавливают отчуждение активов кредитных учреждений, раздел доходов, которые получены при отчуждении активов, группировку требований, и правами таких кредиторов, требования которых после начала процесса ликвидации или неплатежеспособности частично удовлетворены в соответствии с вещным правом или зачетом, или другими похожими в отношении юридических последствий действиями;
     9) требованиями нормативных актов, если процесс ликвидации или неплатежеспособности завершен (также при применении компромисса);
     10) правами кредиторов после завершения процесса ликвидации или неплатежеспособности;
     11) требованиями нормативных актов  о затратах процесса ликвидации или неплатежеспособности;
     12) правилами нормативных актов, которые ограничивают установленные права всех кредиторов или устанавливают запреты или ограничения, чтобы в отношении кредиторов устранить неравноценные условия или убытки.
     

     215 статья.
     Если совершаются мероприятия по реорганизации или ликвидации такого зарегистрированного в Латвийской Республике  кредитного учреждения (также такого филиала в вовлеченной стране) или кредитного учреждения, которое в вовлеченной стране предоставляет финансовые услуги, не открывая филиал, ликвидатор или администратор, или другое уполномоченное законом лицо регулярно, но не реже одного раза в год информирует известных кредиторов в другой стране - участнице о мероприятиях по реорганизации или ликвидации.
     

     216 статья.
     Мероприятия по реорганизации или ликвидация не ограничивают вещное право кредиторов или третьих лиц в отношении таких вещей, которые принадлежат  кредитному учреждению и во время мероприятий по реорганизации или ликвидации находятся на территории другой страны - участницы.
     

     217 статья.
     (1) Мероприятия по реорганизации или ликвидация в отношении кредитного учреждения, которое приобрело активы перед тем, как были начаты соответствующие мероприятия по реорганизации или ликвидация, не оказывают влияние на права партнера по сделке - продавца активов, если на момент начала этих мероприятий по реорганизации или ликвидации соответствующие активы находились на территории такой страны - участницы, которая не является такой страной - участницей, на территории которой совершаются упомянутые мероприятия по реорганизации или ликвидация.
     (2) Проведение мероприятий по реорганизации или ликвидации в отношении кредитного учреждения, которое продает активы, перед тем, как были начаты соответствующие мероприятия по реорганизации или ликвидация, после передачи этих активов покупателю не является основанием для отмены или прекращения сделки и не оказывает влияние на  права партнера по сделке - продавца активов, если на момент начала этих мероприятий по реорганизации или ликвидации соответствующие активы находились на территории такой страны - участницы, которая не является такой страной - участницей, на территории которой совершаются упомянутые мероприятия по реорганизации или ликвидация.
     

     218 статья.
     Если после того, когда было принято решение о проведении мероприятий по реорганизации или ликвидации и начаты соответствующие действия, отчуждаются активы, эти действия регулируются в отношении:
     1) недвижимой собственности - нормативные акты такой страны - участницы, на территории которой находится недвижимая собственность;
     2) судна или воздушного судна - нормативные акты такой страны - участницы, в ведомстве которой находится публичный регистр;
     3) финансовых инструментов, которые регистрируются в публичных регистрах, на счетах кредитных учреждений или в центральном депозитарии, и закрепленных в них прав - нормативные акты такой страны - участницы,  согласно которым заверяется право собственности кредитного учреждения на соответствующие финансовые инструменты.
     

     219 статья.
     (1) Права и обязанности участников отрегулированного рынка в сделках с финансовыми инструментами в отношении мероприятий по реорганизации и ликвидации регулируют только такие законы, которые применяются к сделкам с финансовыми инструментами на отрегулированном рынке.
     (2) Правила первой части этой статьи не ограничивает выполнение второй части статьи  126.1 этого закона.
     (3) Заинтересованные лица имеют право оспаривать действия или права, установленные в этой статье.
     

     220 статья.
     (1) Полномочия ликвидатора или администратора, которого назначили компетентные институции другой страны - участницы, или другого, уполномоченного в законе лица подтверждает заверенная копия оригинала решения этих институций, или другое свидетельство, которое соответствует нормативным актам соответствующего государства. Компетентные институции имеют право требовать перевод упомянутых документов на государственный язык Латвийской Республики.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (2) Назначенный ликвидатор или администратор, или другое уполномоченное законом лицо другой страны - участницы имеет право осуществлять в Латвийской Республике  полномочия, которые оно может осуществлять  на территории соответствующей страны - участницы. Ликвидатор или администратор, или другое уполномоченное законом лицо другой страны - участницы имеет право назначать (уполномачивать) лица, которые помогают этому ликвидатору или администратору, или другому уполномоченному законом лицу другой страны - участницы или представляет его во время мероприятий по реорганизации или ликвидации.

(изменения в части с 22.03.2007)

     (3) Назначенный ликвидатор или администратор, или другое уполномоченное законом лицо другой страны - участницы, осуществляя свои полномочия в Латвийской Республике соблюдает нормативные акты Латвийской Республики, особенно в отношении действий, которые связаны с реализацией активов и предоставлении информации работникам.

(изменения в части с 22.03.2007)

     

     221 статья.
     (1) Назначенный в стране обитания ликвидатор или администратор, или другое уполномоченное законом лицо другой страны - участницы, осуществляя свои полномочия, обязан зарегистрировать мероприятия по реорганизации или ликвидацию в публичных регистрах Латвийской Республики, если необходимость этой регистрации устанавливают нормативные акты Латвийской Республики.
     (2) Назначенный в Латвийской Республике ликвидатор или администратор, или другое уполномоченное законом лицо другой страны - участницы, осуществляя свои полномочия, обязан зарегистрировать мероприятия по реорганизации или ликвидацию в публичных регистрах вовлеченной страны, если необходимость этой регистрации устанавливают нормативные акты соответствующей страны - обитания.
     (3) Расходы, которые связаны с регистрацией мероприятий по реорганизации или ликвидации в публичных регистрах стран - участниц, включаются в расходы (затраты) этих процессов.
     

     222 статья.
     Нормативные акты Латвийской Республики не применяются к праву устанавливать запреты или ограничения на платежи и сделки, чтобы в отношении кредиторов устранить неравноценные условия или убытки, если лицо, которое получает благо от этих действий, доказало что:
     1) действие, которое затрагивает интересы кредиторов, вытекает из законов такой страны - участницы, которая не является Латвийской Республикой;
     2) нормативный акт Латвийской Республики не предусматривает возможность оспаривания действий лица, получившего благо.
     

     223 статья.
     Влияние мероприятий по реорганизации и ликвидации на находящиеся в судопроизводстве дела регулируют нормативные акты такой страны - участницы, на территории которой происходит соответствующее судопроизводство.
     

     224 статья.
     (1) Компетентные институции, которые для выполнения установленных в законе функций получают информацию о мероприятиях по реорганизации или ликвидации, обеспечивают неразглашение упомянутой информации.
     (2) Порядок разглашения информации, упомянутой в первой части этой статьи, регулируют нормативные акты соответствующей страны - участницы.

(статья введена с 26.11.2004)

Переходные правила

     1. Со дня вступления этого закона теряет силу закон «О банках» (Вестник Верховного Совета и Правительства Латвийской Республики, 1992, №22/23, 44/45; Вестник Сейма и Кабинета министров Латвийской Республики, 1994, № 11), изданные в порядке статьи 81 Сатверсме правила Кабинета министров № 212 «Правила коммерческих банков» («Латвияс Вестнесис», 1995, № 109), и правила Кабинета министров № 211 «Правила о санации и банкротстве коммерческих банков»  («Латвияс Вестнесис», 1995, №109).
     2. Статьи  42, 43 и 49 этого закона вступают в силу с 1 января 1996 года.
     3. Применяя требования второй части статьи  35 и статьи 59 этого закона:
     1) зарегистрированный банк должен соблюдать, чтобы минимальный учредительский капитал банка составлял:
     - со дня вступления в силу этого закона до 31 марта 1996 года - не менее 100 000 латов,
     - с 1 апреля  1996 года до 31 марта 1998 года- не менее 1 000 000 латов,
     - с 1 апреля 1998 года до 31 декабря 1999 года - не менее  2 000 000 латов;
     2) (исключена закона от 30.10.1997, который вступает в силу с 17.11.1997).
     4. Нормы статьи 38 этого закона не применяются решением Совета министров Латвийской Республики от 1 октября 1992 года №411 Вестник Верховного Совета и Правительства Латвийской Республики», 1992, №49/50) к объему признанного государственного внутреннего долга с момента вступления в силу этого решения.
     5. Зарегистрированный банк требования  статьи 21 этого закона должен выполнить до 31 декабря 1999 года.

(С изменениями, которые внесены законом от 30.10.1997, который вступает в силу с 27.11.1997)

     6. При вступлении этого закона в силу, ломбарды продолжают работать согласно закону «Об акционерных обществах» и другим законам,  выданные Банком Латвии лицензии аннулируются. Они передаются в Банк Латвии до 1 декабря 1995 года.
     7. Выплаты компенсаций вкладчикам - физическим лицам, вклады которых находятся в коммерческих банках, которые являются банкротами или признаны неплатежеспособными до дня вступления в силу этого закона, продолжаются в порядке, установленном Кабинетом министров.
     8. Согласно пункту 7 переходных правил этого закона право требования в размере суммы гарантированной государством компенсации на средства, которые возвращены от коммерческого банка, который признан банкротом или неплатежеспособным, от физического лица - вкладчика переходит к Министерству финансов.
     9. Порядок вступления в силу статей 12.1, 12.2, 12.3 и 108.1 закона устанавливается особым законом.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в  силу с 10.05.2002)

     10. Подпункт 16 второй части статьи 161 закона и изменение в пункте 2 статьи 192 вступают в силу 1 января 2003 года.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в  силу с 10.05.2002)

     11. Пункт 3 первой части статьи 24 закона вступает силу 1 апреля 2004 года, а вторая часть - 1 апреля 2007 года.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в  силу с 10.05.2002)

     12. Процессы неплатежеспособности (банкротства) или ликвидации кредитных учреждений, которые начаты до вступления в силу этого закона, решаются и завершаются в порядке, который устанавливает Закон о кредитных учреждениях до дня вступления в силу этого закона.

(в редакции закона от 11.04.2002, который вступает в  силу с 10.05.2002)

     12.1 Для ликвидатора (администратора) кредитного учреждения являются обязательными правила статьи 135 и 166 закона независимо от дня начала процесса неплатежеспособности (банкротства) или процесса ликвидации кредитного учреждения. Перерасчет вознаграждения, полученного во время предыдущей работы ликвидатора (администратора) не производится.  (пункт введен с  26.11.2004.)
     13. Изменения в статье 63 закона вступает в силу одновременно с вступлением в силу закона о судебных исполнителях.

(в редакции закона от 24.10.2002, который вступает в силу с 21.11.2002)

     14. Пункт 7 первой части статьи 63 этого закона вступает в силу одновременно с соответствующими изменениями в Законе о Бюро устранения и борьбы с коррупцией.

(пункт введен с  18.06.2004)

     15. 10.2 статья закона вступает в силу одновременно с вступлением в силу соответствующего закона о финансовых обеспечениях.
     16. Пункт 14 первой части статьи 63 этой статьи вступает в силу одновременно с вступлением в силу закона о сиротских судах.

(пункт введен с  18.07.2006)

     17. Развитый подход, который опирается на внутренние рейтинги, для расчета требования капитала кредитного риска и развитый подход измерения операционного риска для расчета требования капитала этого риска кредитные учреждения применяют с 1 января 2008 года.

(пункт введен с  18.07.2006)

     18. Кредитные учреждения, которые для расчета взвешенных стоимостей риска применяют подход, который опирается на внутренние рейтинги, до 31 декабря 2009 года обеспечивают собственный капитал, который всегда  больше сумм, которые указаны в пунктах 20, 21 и 22 переходных правил этого закона, или равен им.

(пункт введен с  18.07.2006)

     19. Кредитные учреждения, которые для расчета требований капитала операционного риска используют развитый подход измерения, с 1 января 2008 года до 31 декабря 2009 года обеспечивают собственный капитал, который всегда больше сумм, которые указаны в пунктах 21 и 22 переходных правил этого закона, или равен им.

(пункт введен с  18.07.2006)

     20. До 31 декабря 2007 года собственный капитал  кредитного учреждения составляет не менее 95 процентов от минимального собственного капитала, который начислен согласно установленному Комиссией рынка капитала и финансов порядку расчета достаточности капитала.

(пункт введен с  18.07.2006)

     21. С 1 января до 31 декабря 2008 года собственный капитал кредитного учреждения составляет не менее 90 процентов от минимального собственного капитала, который начислен согласно установленному Комиссией рынка капитала и финансов порядку расчета достаточности капитала.

(пункт введен с  18.07.2006)

     22. С 1 января до 31 декабря 2009 года собственный капитал кредитного учреждения составляет не менее 80 процентов от минимального собственного капитала, который начислен согласно установленному Комиссией рынка капитала и финансов порядку расчета достаточности капитала.

(пункт введен с  18.07.2006)

     23. Для выполнения требований пунктов 18., 19., 20., 21. и 22 переходных правил этого закона показатели, характеризующие работу кредитных учреждений, рассчитываются индивидуально или на уровне консолидационной группы в соответствии со статьей 50.(8) и 50.(9) этого закона.

(пункт введен с  18.07.2006)

     24. До 31 декабря 2007 года  кредитное учреждение установленный в статье 35 этого закона расчет требований капитала кредитного риска и риска делового партнера в соответствии со стандартным подходом может подготавливать в порядке расчета достаточности капитала, который установила Комиссия рынка капитала и финансов.

(пункт введен с  18.07.2006)

     25. Если кредитное учреждение использует возможность, упомянутую в пункте 24 переходных правил этого закона, оно до 31 декабря 2007 года установленный в статье 35 этого закона расчет требований капитала риска позиции долговых ценных бумаг и капитальных ценных бумаг может подготавливать в порядке расчета достаточности капитала, который установила Комиссия рынка капитала и финансов.

(пункт введен с  18.07.2006)

     26. Если кредитное учреждение использует возможность, упомянутую в пункте 24 переходных правил этого закона, к нему применяются требования статей  36.(2), 36.(3), 36.(4) и 101.(3) этого закона до 31 декабря  2007 года.

(пункт введен с  18.07.2006)

     27. используя возможность, упомянутую в пункте 24 переходных правил этого закона, кредитное учреждение требование капитала операционного риска, которое установлено в пункте 4 первой части статьи 35 этого закона, снижает на такую часть, которая установлена как соотношение общей суммы стоимости таких рискованных сделок к общей сумме стоимостей всех рискованных сделок, которые подвержены кредитному риску, для которых начислено требование капитала кредитного риска согласно пункту 24 переходных правил этого закона.

(пункт введен с  18.07.2006)

     28. Если взвешенная стоимость риска для сделок рассчитывается согласно пункту 24 переходных правил этого закона, выполнение ограничений сделок большого риска  кредитного учреждения и лиц, которые связаны с кредитным учреждением, обеспечивается в порядке, который установила Комиссия рынка капитала и финансов до вступления в силу этих изменений.

(пункт введен с  18.07.2006)

     29. Изменения о дополнении этого закона статьей 131.1 в отношении требования о необходимости выданного государственным агентством сертификата «Администрация неплатежеспособности» для выполнения обязанностей администратора  кредитного учреждения не применяются к такому администратору  кредитного учреждения, который свою работу в качестве администратора кредитного учреждения начал до вступления в силу этих изменений.

(пункт введен с  18.07.2006)

     30. Статья 74.(3) этого закона вступает в силу 1 июля 2007 года. Кредитные учреждения обязаны в порядке и в срок, установленный Кабинетом министров, подать в Государственную службу доходов информацию о счетах вкладов по требованию юридических лиц - резидентов Латвийской Республики, а также постоянных представительств нерезидентов в Латвии, которые открыты и не закрыты до дня вступления в силу статьи  74.(3) этого закона.

(пункт введен с  18.07.2006)

     31. Изменения в статье 106. Этого закона в отношении исключения четвертой и пятой части и в третьей части статьи 198, а также 106.1 статья вступают в силу 1 января  2008 года.

(пункт введен с  12.06.2007)

     32. Изменения в статье 89.(1) применяются к отчетам, которые поданы в Государственную службу доходов 1 июля 2008 года или позднее.

(пункт введен с  01.07.2008)

     33. Изменения в статье 198 этого закона в отношении исключения седьмой части вступают в силу одновременно с соответствующими изменениями в Законе о защите прав потребителей.

(пункт введен с  01.07.2008)

     34. Если заявка на административный акт Комиссии рынка капитала и финансов  в административный районный суд подается до 1 января 2009 года, решение о поданной заявке принимается, а также возбужденное административное дело рассматривается и предписание суда по этому делу принимается и обжалуется в соответствии с правилами Закона об административном процессе.

(пункт введен с 01.01.2009)

     35. Изменения в статьях   106(1) и 198 в отношении коммерческих обществ, которые имеют тесные отношения с банком, применяются с 1 апреля 2009 года.

(пункт введен с 25.03.2009)

     36. Положения частей первой и второй статьи 59.(6) настоящего закона о запретах не применимы к банку, которому до вступления в силу данной правовой нормы согласно нормативным актам о поддержке коммерческой деятельности оказана поддержка в коммерческой деятельности или которому установлены ограничения по вложениям.

(пункт введен с 29.10.2009)

Информативная ссылка на директивы Европейского Сообщества  

     В закон включены правовые нормы, которые вытекают из:
     1) директивы Европейского Парламента и Совета от 19 декабря 1977 года 77/799/EEK о взаимной помощи компетентных учреждений стран - участниц в области прямых и косвенных налогов;
     2) директивы Европейского Парламента и Совета от 20 марта 2000 года 2000/12/EK о начале и осуществлении деятельности кредитных учреждений;
     3) директивы Европейского Парламента и Совета от  18 сентября 2000 года 2000/46/EK о начале, осуществлении и консультативном надзоре деятельности учреждений электронных денег;
     4) директивы Европейского Парламента и Совета от 4 апреля 2001 года 2001/24/EK о реорганизации и ликвидации кредитных учреждений;
     5) директивы Совета от 3 июня  2003 года 2003/48/EK о налогообложении таких доходов, которые получены как процентные платежи за накопления.

(ссылка введена с 26.11.2004)
(изменения в ссылке с  10.06.2005)

     6) директивы Европейского Парламента и Совета от 16 декабря 2002 года 2002/87/EK о дополнительном надзоре для кредитных учреждений, страховых предприятий и инвестиционных обществ в финансовых конгломератах и об изменениях в директивах Совета 73/239/EEK, 79/267/EEK, 92/49/EEK, 92/96/EEK, 93/6/EEK и 93/22/EEK, а также в директивах Европейского Парламента и Совета 98/78/EK и 2000/12/EK;

(пункт введен с  12.07.2005)

     7) директивы Европейского Парламента и Совета от 9 марта 2005 года 2005/1/EK, которой изменяют директивы Совета 73/239/EEK, 85/611/EEK, 91/675/EEK, 92/49/EEK и 93/6/EEK, а также директивы Европейского Парламента и Совета 94/19/EK, 98/78/EK, 2000/12/EK, 2001/34/EK, 2002/83/EK и 2002/87/EK для образования новой организаторской структуры комитетов финансовых услуг.

(пункт введен с  12.07.2005)

     8) директивы Европейского Парламента и Совета от 15 декабря 2004 года 2004/109/EK о согласовании требований к открытости в отношении информации об эмитентах, ценные бумаги которых продаются на отрегулированном рынке, и об изменениях в директиве  2001/34/EK;

(пункт введен с  18.07.2006)

     9) директивы Европейского Парламента и Совета от 14 июня 2006 года 2006/48/EK о начале и осуществлении деятельности кредитных учреждений (переработанная версия);

(пункт введен с  18.07.2006)

     10) Первой директивы Совета от 9 марта 1968 года 68/151/EEK о том, как с целью  унификации координировать обеспечения, которые страны - участницы требуют от обществ в значении второй части статьи 58 Договора для защиты интересов работников обществ и третьих лиц;

(пункт введен с  01.07.2008)

     11) директивы Европейского Парламента и Совета от 15 июля 2003 года 2003/58/EK, которой изменяется директива Совета 68/151/EEK в отношении требований к открытости для предпринимательских обществ различного вида.

(пункт введен с  01.07.2008)

     12) директивы Европейского Парламента и Совета от 5 сентября 2007 года 2007/44/EK, которой изменяется директива Совета 92/49/EEK, и директивы 2002/83/EK, 2004/39/EK, 2005/68/EK и 2006/48/EK в отношении правил  процедуры и критериев оценки, которые применяются при проведении осмотрительной оценки о получении и увеличении участия в финансовой области.

(пункт введен с 25.03.2009)

     
     Закон принят в Сейме 5 октября 1995 года.
     
     Вместо президента страны
     Председатель Сейма                                                                   A. Горбунов
     
     Рига, 24 октября 1995 года.
     
     Опубликовано: «Латвияс Вестнесис», 24.10.1995, №163 (446).